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Didit, 2백만 달러 투자 유치 및 Y Combinator (W26) 합류
Didit
라틴 아메리카

신원 확인
을 위해 구축됨 파나마 파나마의 국기

Cédula de Identidad 및 Pasaporte를 한 세션에서 생체 인식 얼굴 일치로 Tribunal Electoral과 교차 확인 — 전체 KYC $0.33, 매월 500회 무료.

지원
Y Combinator
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.

국가 개요

신원 확인 작동 방식 파나마 내.

통합 범위를 정하기 전에 엔지니어링 또는 규정 준수 책임자가 알아야 할 사기 표면 및 프레임워크.
사기 환경
파나마 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다. SBP 인가 은행 및 현지 레일을 지배하는 Yappy / Nequi 스타일 결제 앱에 대한 딥페이크 및 합성 Cédula 공격, 칩 및 레거시 형식 전반에 걸친 Cédula 문서 위조, 그리고 파나마의 FATF 그레이리스트 등재 이력과 지속적인 개선 작업으로 인한 AML 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. — 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
규정 준수 프레임워크
  • Ley 23 de 2015 (PLA/FT)
  • Acuerdo SBP 10-2015 (CDD)
  • Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales)
  • Ley 129 de 2020 (UBO 등록)
  • FATF 40 권고 사항
규제 기관

신원 확인을 감독하는 기관 파나마 내.

이들은 감독 기관입니다. 파나마 인증 흐름이 응답해야 합니다. 하나의 Didit 호스팅 흐름 + 하나의 감사 로그가 이 모든 것을 다룹니다. — 기관별 별도 통합이 필요 없습니다.
  • SBP

    Superintendencia de Bancos de Panamá — 은행, EMI, 결제 기관 및 금융 협동조합에 대한 건전성 감독 기관. Acuerdo SBP 10-2015에 따라 원격 온보딩 규칙을 설정합니다.

  • SMV

    Superintendencia del Mercado de Valores — 증권 및 자본 시장 감독 기관. 브로커-딜러, 투자 자문가 및 암호화폐 자산 중개인을 등록합니다.

  • UAF

    Unidad de Análisis Financiero — 파나마 금융 정보국. 2015년 Ley 23에 따라 의심스러운 거래 보고서(Reportes de Operaciones Sospechosas)를 접수합니다.

  • ANPD

    Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información — Ley 81 (개인 데이터 보호, 2019) 감독 기관. 파나마 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관장합니다.

  • Tribunal Electoral

    민원 등록 기관. 모든 Cédula de Identidad를 발행하고 신원 확인을 위한 공신력 있는 데이터베이스로 사용되는 SIB 생체 인식 서비스를 운영합니다.

인증 흐름 · 하나의 API

네 가지 모듈. 하나의 인증.

ID, 생체 인식, AML 및 파나마 데이터베이스 교차 확인 — 하나의 워크플로로 구성되고, 성공 건당 청구되며, 하나의 보고서로 반환됩니다.
01 · ID

신분증 캡처 및 판독.

모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.

  • Cédula de Identidad (칩 및 레거시), Carné de Residente, Pasaporte (전자 여권의 칩 판독 포함) 및 운전 면허증.
  • 이름, Cédula, 생년월일, 성별 및 만료일을 반환합니다.
문서 읽기
단계 01신분증 캡처 및 판독
  • Cédula de Identidad
  • Carné de Residente
  • Pasaporte — 전자 여권의 칩 판독
02 · 생체 인식

얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..

셀카는 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 일치합니다.

  • 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
  • 고위험 흐름을 위한 능동 라이브니스($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
문서 읽기
단계 02얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다.
  • 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
  • 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
03 · AML

제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.

1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 파나마 감시 목록 포함:

  • PASSRP — 파나마 보험 및 재보험 감독원(SIE) — 보험 및 재보험 규제 기관의 제재.
  • PAMP-MW — 파나마 공공부, 수배자(SIP) — Ministerio Público의 수배자 등록부.
  • 파나마 국회 — PEP 등록부 — Diputados de la Asamblea Nacional 및 고위 의회 관리.
  • 파나마 증권 시장 감독원 — 경고 — 증권 및 자본 시장 참가자에 대한 SMV 규제 경고.
  • 재무 분석 부서(UAF) — 제재 등록부 — UAF가 발행한 PLA/FT 집행 조치 및 제재.
  • 선거 재판소 — Cédula 등록부 — 파나마의 권위 있는 민사 등록부와 교차 확인.
  • 파나마 은행 감독원(SBP) — 제재 및 집행 조치 — 은행, EMI 및 결제 기관에 대한 SBP 발행 집행 조치.

심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당/년 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.

문서 읽기
단계 03제재, PEP 및 불리한 미디어 심사

제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.

04 · 등록

선거 재판소와 교차 확인.

권위 있는 민사 등록부와 교차 확인.

  • SIB 확인(pan_cedula_sib, $0.75)은 표준 생체 인식 등급입니다 — Cédula + 선거 재판소 SIB 서비스에 대한 셀카.
  • SIB Plus 확인(pan_cedula_sib_plus, $1.50)은 고급 등급입니다 — 더 강력한 생체 인식 임계값과 더 풍부한 매칭 메타데이터를 가진 동일한 데이터 소스. SBP가 강화된 고객 실사(Enhanced Customer Due Diligence)를 요청할 때 적합한 선택입니다.
문서 읽기
단계 04선거 재판소와 교차 확인

선거 재판소와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.

적용 문서

모든 파나마 문서 Didit은 다음을 허용합니다..

승인된 자격 증명당 한 행 — 플래그, 문서 이름, 문서 유형. Didit Business Console에서 실시간으로 확인하세요.
설계에 의한 규정 준수

한 번의 클릭으로 새로운 국가를 개방하십시오. 우리가 어려운 일을 합니다.

우리는 현지 자회사를 개설하고, 라이선스를 확보하고, 침투 테스트를 실행하고, 인증을 획득하며, 모든 새로운 규정에 맞춰 조정합니다. 새로운 국가에서 인증을 배포하려면 토글을 켜십시오. 220개 이상의 국가에서 실시간으로 운영되며, 매 분기마다 감사 및 침투 테스트를 거칩니다. EU 회원국 정부가 대면 확인보다 더 안전하다고 공식적으로 인정한 유일한 신원 확인 제공업체입니다.
보안 및 규정 준수 문서 읽기
EU 금융 샌드박스
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
정보 보안 · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
설계상 EU 정렬
FAQ

파나마에 대한 일반적인 질문입니다.

신원 및 사기 방지 인프라.

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