전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 파나마 내.
- 사기 환경
- 파나마 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다. SBP 인가 은행 및 현지 레일을 지배하는 Yappy / Nequi 스타일 결제 앱에 대한 딥페이크 및 합성 Cédula 공격, 칩 및 레거시 형식 전반에 걸친 Cédula 문서 위조, 그리고 파나마의 FATF 그레이리스트 등재 이력과 지속적인 개선 작업으로 인한 AML 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. — 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- Ley 23 de 2015 (PLA/FT)
- Acuerdo SBP 10-2015 (CDD)
- Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales)
- Ley 129 de 2020 (UBO 등록)
- FATF 40 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 파나마 내.
SBP
Superintendencia de Bancos de Panamá — 은행, EMI, 결제 기관 및 금융 협동조합에 대한 건전성 감독 기관. Acuerdo SBP 10-2015에 따라 원격 온보딩 규칙을 설정합니다.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores — 증권 및 자본 시장 감독 기관. 브로커-딜러, 투자 자문가 및 암호화폐 자산 중개인을 등록합니다.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — 파나마 금융 정보국. 2015년 Ley 23에 따라 의심스러운 거래 보고서(Reportes de Operaciones Sospechosas)를 접수합니다.
ANPD
Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información — Ley 81 (개인 데이터 보호, 2019) 감독 기관. 파나마 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관장합니다.
Tribunal Electoral
민원 등록 기관. 모든 Cédula de Identidad를 발행하고 신원 확인을 위한 공신력 있는 데이터베이스로 사용되는 SIB 생체 인식 서비스를 운영합니다.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- Cédula de Identidad (칩 및 레거시), Carné de Residente, Pasaporte (전자 여권의 칩 판독 포함) 및 운전 면허증.
- 이름, Cédula, 생년월일, 성별 및 만료일을 반환합니다.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — 전자 여권의 칩 판독
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동 라이브니스($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 파나마 감시 목록 포함:
- PASSRP — 파나마 보험 및 재보험 감독원(SIE) — 보험 및 재보험 규제 기관의 제재.
- PAMP-MW — 파나마 공공부, 수배자(SIP) — Ministerio Público의 수배자 등록부.
- 파나마 국회 — PEP 등록부 — Diputados de la Asamblea Nacional 및 고위 의회 관리.
- 파나마 증권 시장 감독원 — 경고 — 증권 및 자본 시장 참가자에 대한 SMV 규제 경고.
- 재무 분석 부서(UAF) — 제재 등록부 — UAF가 발행한 PLA/FT 집행 조치 및 제재.
- 선거 재판소 — Cédula 등록부 — 파나마의 권위 있는 민사 등록부와 교차 확인.
- 파나마 은행 감독원(SBP) — 제재 및 집행 조치 — 은행, EMI 및 결제 기관에 대한 SBP 발행 집행 조치.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당/년 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
선거 재판소와 교차 확인.
권위 있는 민사 등록부와 교차 확인.
- SIB 확인(
pan_cedula_sib,$0.75)은 표준 생체 인식 등급입니다 — Cédula + 선거 재판소 SIB 서비스에 대한 셀카. - SIB Plus 확인(
pan_cedula_sib_plus,$1.50)은 고급 등급입니다 — 더 강력한 생체 인식 임계값과 더 풍부한 매칭 메타데이터를 가진 동일한 데이터 소스. SBP가 강화된 고객 실사(Enhanced Customer Due Diligence)를 요청할 때 적합한 선택입니다.
선거 재판소와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 파나마 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 파나마용.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
출처: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
출처: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
파나마에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.