전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 세네갈 내.
- 사기 환경
- 세네갈의 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다. Wave 및 Orange Money 모바일 머니 온보딩 플로우를 대상으로 하는 합성 CNIB 및 딥페이크 공격, 기존 종이 및 현재 CNIB 생체 인식 형식 전반에 걸친 국가 신분증 위조, 그리고 CENTIF 및 GIABA 상호 평가 요구 사항에 따른 서아프리카 국경 간 송금 통로에 대한 AML 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. — 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 정보, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁 및 테러자금조달 방지에 관한 GIABA/WAEMU 통일법
- 전자화폐에 관한 BCEAO 지침 n°008-05-2015
- 개인정보 보호 및 GAINDE에 관한 법률 n°2008-12
- UMOA 은행 위원회 건전성 장치
- 경제부 — 통합 제재 목록
- FATF 40개 권고안
신원 확인을 감독하는 기관 세네갈 내.
BCEAO
서아프리카 중앙은행 — WAEMU 지역 전역의 중앙은행 및 금융 감독 기관. 지침 n°008-05-2015에 따라 세네갈의 은행, 전자 화폐 발행자, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 제공업체를 감독합니다.
CENTIF
금융 정보 처리 국가 셀 — 세네갈의 금융 정보 분석원. 의무 기관으로부터 의심스러운 거래 신고(DOS)를 접수하고 지역 AML/CFT 집행에 대해 GIABA와 협력합니다.
Commission Bancaire UMOA
서아프리카 통화 연합 은행 위원회 — 세네갈에서 운영되는 모든 은행 및 소액 금융 기관을 포함하여 WAEMU 지역 전역의 은행 그룹에 대한 건전성 감독 기관.
CDP
개인 데이터 보호 국가 위원회 — 세네갈의 데이터 보호 기관. 국가 데이터 보호 프레임워크에 따라 세네갈 거주자에 대한 모든 신원 확인을 규제합니다.
DGID
세금 및 도메인 총국 — KYB 및 기업 온보딩 플로우에 사용되는 NINEA(기업 및 협회 국가 식별 번호) 등록부를 운영하는 세무 당국.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- 생체 인식 국가 신분증(CNIB), 세네갈 여권(전자 여권의 칩 읽기 포함), 운전면허증, 외국인 거주자 체류증, 선거인 카드, 기타 ECOWAS 회원국 시민을 위한 ECOWAS 생체 인식 카드.
- 이름, 문서 번호, 생년월일, 발행 장소 및 만료일을 반환합니다.
- 생체 인식 국가 신분증(CNIB)
- 세네갈 여권 — 전자 여권의 칩 읽기
- 운전면허증 · 체류증 · 선거인 카드 · ECOWAS 카드
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동 라이브니스($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적 미디어 심사.
Didit은 1,300개 이상의 제재, 정치적 노출 인물(PEP) 및 부정적 미디어 목록의 글로벌 풀과 모든 세네갈 및 서아프리카 지역 감시 목록에 대해 사용자의 이름을 심사합니다:
- 세네갈 국회 — PEP 등록부 — 국회 의원 및 고위 입법부 공무원 (PEP 레벨 1).
- 세네갈 경제재정부 — 통합 목록 — 세네갈의 국가 제재 및 지정 인물 등록부.
- NDARINFO.COM 세네갈 — 부정적 미디어 신호 — 부정적 뉴스 심사를 위한 선도적인 세네갈 탐사 저널리즘 매체.
- GIABA — 서아프리카 자금세탁방지 정부간 행동 그룹 — 16개 ECOWAS 회원국을 포괄하는 서아프리카의 FATF 스타일 지역 기관 감시 목록.
- CENTIF — 집행 등록부 — 세네갈 FIU 지정 및 집행 조치.
- AU 위원회 — 아프리카 연합 제재 등록부 — 대륙 정치 및 경제 제재 결정.
- UN 안전보장이사회 — 통합 제재 목록 — CENTIF에 의해 전이된 글로벌 다자간 제재.
- OFAC SDN — 특별 지정 국민 목록 — 서아프리카를 포함하는 미국 재무부 지정.
- FATF — 고위험 및 모니터링 대상 관할권 목록 — 글로벌 규제 위험 컨텍스트.
- 인터폴 아프리카 — 범죄 통지 등록부 — 국경을 넘는 수배자 및 범죄 확산.
- 바젤 AML 지수 — 세네갈 위험 신호 — 매년 업데이트되는 국가 수준 위험 컨텍스트.
- ECOWAS — 지역 집행 및 지정 — 서아프리카 경제 공동체 국경 간 집행 등록부.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
대규모로 신원 교차 확인.
세네갈은 현재 제3자 통합업체에 공개된 공공 정부 소비자 API를 노출하지 않습니다 — Direction de l'Automatisation du Fichier의 CNIB 등록부에 대한 공개 데이터베이스 유효성 검사 API는 존재하지 않습니다.
- OCR + 생체 인식 + AML 스택은 오늘날 권위 있는 CENTIF 및 CDP 준수 경로입니다: CNIB 문서 번호는 생체 인식 카드에서 OCR 파싱되고, 얼굴은 문서 사진과 매칭되며, AML 단계는 추출된 이름을 모든 세네갈 규제 및 GIABA 지역 감시 목록에 대해 심사합니다.
- 전화, 이메일 및 주소 보강을 위해 세션을 오늘날 세네갈에서 이미 작동하는 글로벌 데이터베이스 유효성 검사 서비스와 연결합니다.
- 직접 DAF 권위 있는 소스 조회는 CENTIF 및 CDP 준수 데이터 파트너가 온보딩됨에 따라 제공됩니다 — 엔터프라이즈 고객은 영업팀과 상담하여 워크플로우에 연결할 수 있습니다.
대규모로 신원 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.