Uthibitishaji wa utambulisho huko Hong Kong
Hong Kong ni kituo cha kimataifa cha kifedha chenye mkusanyiko mkubwa zaidi Asia na, tangu 1 Juni 2023, ni jaribio la kuthubutu zaidi katika eneo hilo la kuleta crypto kikamilifu ndani ya mipaka ya udhibiti. Kuongeza mteja wa Hong Kong si picha ya skrini — ni kitendo kinachoongozwa na Sheria ya Kupambana na Uharamia wa Fedha na Kupinga Ufuatiliaji wa Ugaidi (Cap. 615), inayosimamizwa na Mamlaka ya Kifedha ya Hong Kong
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Hong Kong ina idadi ya watu takriban milioni 7.5, moja ya nambari za juu zaidi za GDP-kwa-kila-mtu duniani, na sekta ya kifedha inayozidi ukubwa wake wa kidemografia. Kwa muuzaji wa uthibitisho wa utambulisho, makundi manne ni muhimu: - Benki za kimataifa za Central na Admiralty. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs na UBS pamoja zinashikilia trilioni za HKD katika mizani ya Hong Kong. Hizi ni taasisi zilizoidhinishwa (AIs) zinazosimamizwa na HKMA chini ya Sheria ya Ubenki na AMLO. Kuongeza kwa benki za kibinafsi ni kesi ngumu zaidi ya matumizi ya utambulisho katika eneo hilo — wateja wa utajiri wa hali ya juu sana, hadithi za chanzo cha utajiri wa Wachina wa Bara, na utafiti wa ziada wa kina kwa kila mmiliki wa manufaa. -
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
nyaraka zote za CDD na kumbukumbu za miamala lazima zihifadhiwe kwa angalau miaka mitano baada ya mwisho wa uhusiano wa biashara au ukamilishaji wa muamala, ukipimwa kutoka tarehe ya baadaye
2019, 2021 na masasisho yafuatayo
"Miongozo ya VATP"
zinaongozwa na Kanuni ya Mazoezi ya PCPD kuhusu Nambari ya Kadi ya Utambulisho na Vitambulisho Vingine vya Kibinafsi ("Kanuni ya PIC"
Mwongozo wa PCPD kuhusu Ukusanyaji na Matumizi ya Data ya Kibayolojia (Agosti 2020, imesasishwa
sehemu 33 ya PDPO, ambayo ingezuia uhamisho kwenda maeneo yasiyo kwenye orodha nyeupe, haijawahi kuletwa katika nguvu, kwa hivyo kwa vitendo uhamisho wa kuvuka mipaka unaruhusiwa ikiwa DPPs vinafuata kwa njia nyingine
VASPs lazima wakusanye, wahamishie na wapokee taarifa za mwanzilishi na mstafidi kwa uhamisho wote wa mali za pepe, bila kujali thamani ya muamala, na seti ya taarifa iliyopunguzwa chini ya HKD 8,000
mashirika yanafuata kwa vitendo
Idara ya Uhamiaji
imedhibitiwa
Kadi mahiri ya HKID yenye chipu na kibayolojia. Nambari ya HKID inatolewa kwa wakazi wote. Kadi ya hali ya juu yenye programu nyingi.
Ofisi ya CIO wa Serikali
imedhibitiwa
Jukwaa la utambulisho wa kidijitali la serikali. Inasaidia uthibitisho wa utambulisho, kusaini kidijitali, na kujaza fomu mapema. API inapatikana kwa matumizi ya sekta ya kibinafsi iliyoidhinishwa.
Rejista ya Makampuni
wazi
Rejista ya biashara. Utafutaji wa mtandaoni kupitia ICRIS (Mfumo wa Taarifa za Rejista ya Makampuni Zilizounganishwa).
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Uhifadhi wa rekodi
Sheria ya Kupambana na Uharamia wa Fedha na Kupinga Ufuatiliaji wa Ugaidi (Cap. 615) ni msingi wa KYC ya Hong Kong. Ilianzishwa mwanzoni mwaka 2012 na imerekebishwa mara kwa mara (hasa na Mswada wa Marekebisho wa 2022 kuongeza mfumo wa VASP), imechapishwa kwenye tovuti rasmi ya elegislation.gov.hk. Misingi muhimu kwa mtiririko wowote wa kuongeza:
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Mtiririko wa kujiandikisha wa Hong Kong wa kiwango cha uzalishaji unasafirishwa kwa Kiingereza, Kichina cha Jadi (hadhira inayozungumza Kikantoni), na Kichina Kilichorahisishwa (wateja wa asili ya Bara na mtiririko wa kuvuka mipaka). Tafsiri ya kiwango cha sentensi haitoshi: maneno ya kisheria ya sanaa (k.m., mmiliki wa manufaa / 實益擁有人, kisiasa
Adhabu kwa kutotii
- Uchunguzi wa AML uliounganishwa dhidi ya orodha za uangalizi za kimataifa 1,000+ ikiwa ni pamoja na vikwazo vya UN vinavyotekelezwa chini ya Cap. 537, OFAC SDN, UK OFSI, orodha ya muunganiko wa EU, orodha za magaidi zilizoteuliwa na HKMA, na malisho ya PEP ya kibiashara.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Hong Kong si soko la KYC lisilo la hati za uthibitisho. Tofauti na eKYC ya Aadhaar ya India au API ya CPF ya Receita Federal ya Brazil, hakuna API ya utambulisho wa serikali wazi ambayo muuzaji anaweza kupiga ili kutatua jina, tarehe ya kuzaliwa na nambari ya kitambulisho cha kitaifa hadi jibu la uhakika la "kulingana / hakuna kulingana". Kwa hiyo uthibitishaji ni
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Uthibitishaji wa biometric ni wa lazima kwa vitendo kwa kujiandikisha kwa njia yoyote isiyo ya uso kwa uso huko Hong Kong. Mzunguko wa HKMA wa kujiandikisha kwa mbali, Mwongozo wa AML wa SFC, na GL3 ya IA vyote vinahitaji kwa njia ya mfumo tabaka la uhai-na-kulingana-kwa-uso kwa sababu mbadala — utangulizi wa mtu wa tatu huru
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Hong Kong haihifadhi orodha ya PEP ya ndani. Mazoea ya soko ni kutegemea hifadhidata za kibiashara (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) kwa PEP za kigeni na za ndani. Kuhusu vikwazo, Hong Kong inatekeleza Umoja
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Sheria ya Kusafiri ya FATF inatumika katika njia mbili za sambamba:
Utambulisho wa kibayolojia
Chini ya mfumo wa kutoa kazi wa HKMA (moduli ya SPM SA-2) na mzunguko wa kutoa kazi wa SFC, taasisi iliyodhibitiwa inaweza kutoa kazi ya utekelezaji wa CDD kwa mtu wa tatu — ikiwa ni pamoja na muuzaji wa uthibitishaji wa utambulisho — lakini inabaki na jukumu kamili la kufuata AMLO. Uhamisho wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kwa madhumuni ya kufuata AMLO unaruhusiwa chini ya PDPO ikiwa DPP zinaheshimiwa na ulinzi wa makubaliano upo mahali pake. Waendeshaji wanapaswa kuandika ISO 27001 ya muuzaji
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Hong Kong inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa huko Hong Kong, pamoja na aina za hati 14,000+ kimataifa kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi za kimataifa 1,000+ ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML huko Hong Kong.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa huko Hong Kong zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za Hong Kong, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Kusafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kanuni za iGaming za Hong Kong.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
