最佳 KYC 实践：2024 年企业指南

关键要点:

KYC 和 AML 法规对于保护公司和确保金融系统的完整性至关重要。

人工智能和生物识别等先进技术正在革新身份验证流程。

KYC 的最佳实践包括实施先进解决方案、去中心化数据管理和定期审计。

Didit 提供免费的无限制 KYC 解决方案，包括文件验证、面部识别和可选的 AML 筛查。

身份验证流程 (KYC) 现在是企业合规和防止欺诈的基础。 根据联合国的数据，洗钱占全球 GDP 的 2% 至 5%。 换算成数字，这意味着约为 8,000 亿美元至 2 万亿美元。这个数字表明，无论组织规模大小，都无法幸免于金融威胁。

KYC (了解您的客户) 和 反洗钱 (AML) 法规是保护公司和确保金融系统完整性的基本屏障。技术成为公司（如银行和新兴银行）的最佳盟友，来革新这些流程：一个强大的验证系统帮助您建立更持久的关系并保护您的声誉。

因此，在这篇文章中，我们将告诉您最佳的 KYC 实践，以保护您的公司免受欺诈，并展示 Didit 如何成为您的战略合作伙伴，以符合法规并杜绝欺诈。

2024 年最新 KYC 趋势和要求

与身份验证和反洗钱相关的法规变得越来越严格。为了打击洗钱并创造信任环境，监管框架变得更加严格。这是谈论 KYC 和最佳实践时需要注意的事项。

例如，eIDAS 法规及其后续的 eIDAS 2 为欧盟内的信任服务和识别手段建立了一个共同的法律框架。MiCA 法规 则旨在为加密资产管理建立国际法规，而 AML 指令 提出了防止洗钱和恐怖主义融资的监管框架。

因此，身份验证系统必须能够快速适应这种变化的监管环境，并促进出色的用户体验。

从数字身份管理到人工智能在身份验证中的崛起

越来越多的身份验证 (KYC) 服务在考虑对人们数字身份 的尊重。该领域的最新发展是 可重复使用的已验证凭证的实施。 这意味着用户无需重复身份验证过程，并且已经正确验证了他们的凭证。这样，公司可以允许用户 只需一次点击即可享受其服务。

人工智能、生物识别和先进算法 在整个 KYC 流程中变得越来越重要。通过这些发展，提供身份验证相关服务的供应商可以检测注册过程中使用文件中的不一致或伪造，并避免面部识别阶段中的深度伪造。

人工智能和生物识别是身份验证中的关键技术，因为它们允许检测文件伪造以及用户的安全准确认证。

选择最佳 KYC 软件的 5 个技巧

如果您正在寻找 最佳 KYC 和 AML 软件， 以下是五个帮助您选择适合您身份验证流程解决方案的小贴士。这一切将帮助您为访客提供有效且安全的入职体验。

1. 实施具有先进技术的解决方案。 技术可以成为您打击欺诈的大盟友。在选择 KYC 软件时，请确保它包含尖端技术，例如生物识别或人工智能。
2. 去中心化身份数据和文件管理。 市场趋向于去中心化。不仅为了隐私和信息安全，还因为它在与不同实体合作时提供了便利。寻找允许去中心化管理身份数据和文件的 KYC 软件。这样，您可以仅请求必要的信息以验证用户身份，而不会让他们感到隐私受到侵犯。
3. 定期审计并优化流程。 不时分析您的 KYC 和 AML 流程将有助于确保业务正常运作并符合法规。这将使您能够找到可能的瓶颈和改进机会。
4. 押注自动化以优化效率和用户体验。 手动身份验证流程已过时，并为欺诈打开了大门。自动化 KYC 和 AML 解决方案将使您提高业务效率，并显著增强用户体验。
5. 与行业专家外包流程。 尽管许多公司拥有专门从事验证的内部部门，但越来越多公司决定外包此服务。这样，组织可以通过适应其业务独特需求的流程来确保合规性。

Didit 帮助企业进行免费身份验证 (KYC)

如果您的企业需要验证用户身份以符合现行法规，我们的 KYC 解决方案是市场上最好的选择。我们的身份验证软件免费、无限制且永久有效。它还具有三个支柱：

• 文件验证。 我们处理来自 220 多个国家的文件。我们的技术能够寻找不一致之处，确保文件合法性，并高效提取信息。
• 面部识别。 通过生物识别技术，我们将试图确认自己身份者的人脸与文件上的人脸进行比较。此外，借助活体检测，我们保护企业免受深度伪造攻击，并确保文件属于发起流程的人。
• AML 筛查（可选）。 一旦完成身份验证，我们会根据国际名单分析数据，以寻找 PEP（政治敏感人物）或制裁。

通过我们的解决方案，合规相关运营成本大幅降低，使公司能够在不增加负担底线下符合法规。想知道我们为什么提供免费身份验证服务？我们在这篇文章中解释了原因。

结论：寻找可靠合作伙伴以保持技术和法规更新

总之，2024 年企业最佳 KYC 实践包括紧跟最新技术和法规趋势，采用生物识别和人工智能等先进解决方案，去中心化身份数据管理，定期审计，押注自动化，并考虑与行业专家外包流程。

因此，实施一个坚实的 KYC 流程有助于遵循行业最佳实践，同时满足最严格的法规要求。

想了解更多关于 Didit 或我们免费、无限制且永久有效的身份验证解决方案？ 点击下面的 **横幅，我们的团队将回答您的任何问题。