Questionnaires：Didit 如何在 KYC/AML 流程中重塑身份核验表单

Key takeaways (TL;DR)
 

传统表单在 KYC 流程中制造摩擦与放弃，拖累转化并推高成本。

Didit Questionnaires 让你以零代码设计动态、可审计的表单。

采集的数据直接进入核验流程，具备全程可追溯和可选的人工把关。

结果：用户阻力更小，合规团队负担更轻，运营效率更高。

设想一下：一位高意向访客打开你的身份核验表单。几秒钟后，他关掉了标签页。人走单消。看不见的流失，代价不小。

研究显示，多达 68% 的用户会在数字化开户/入职中放弃，尤其当身份核验表单冗长或不清晰时。在银行、加密等强监管行业，这种摩擦不仅摧毁转化，还侵蚀信任并推高合规成本。

外部环境同样不乐观。美国与加拿大的金融机构每年在金融犯罪合规上支出约 610 亿美元；欧洲约为 850 亿欧元，且几乎所有机构都在上升。同时，AMLD6、GDPR、MiCA 等监管持续收紧，要求更强的可追溯性且不牺牲用户体验。

对产品经理、合规负责人或创始人而言，命题很直接：如何严格合规，又不牺牲体验？Didit Questionnaires 给出的答案是：把身份核验表单变成智能、可适配、可审计的动态流程。

当下 KYC 表单为何失灵

身份核验仍是客户旅程中最关键的节点之一。 表单失灵，用户流失；风险上升，成本飙升。

• 超过 60% 的用户在表单冗长或混乱时中途退出。
• 在加密等行业，放弃率可达 70%。
• 67% 的全球银行因 KYC 低效而流失客户。
• 由于缺乏自动化，许多国家的合规开支翻倍。

一句话：静态表单在消耗你的转化、时间与预算。

根因在于结构。传统核验表单僵硬，对所有人“同卷同题”，且数据被分割在烟囱里；无法按客户类型、辖区或风险差异化，也缺少明确的“谁在何时为何要求了什么”的可追溯记录。

结果就是：流程慢、体验差、审计难。

什么是 Didit Questionnaires

Didit Questionnaires 是在身份核验、KYC 或 AML 流程中，以结构化、动态、可审计方式收集补充信息的工具。

不同于静态或外部表单，Questionnaires 在 Didit 的核验体系内原生创建与管理，保证一致性、可控性与全程可追溯。

产品与合规团队可自主决定询问的内容、呈现方式与语言，无需工程开发。

工作方式：动态设计与全域掌控

借助 Didit 的可视化零代码构建器，你可以灵活创建与管理定制问卷：

• 拖拽组件，搭建结构化表单；
• 用分区、标题与分隔增强可读性；
• 设置必填/选填，并按数据类型或文件数量设限（如最多 3 份文件）；
• 支持文本、下拉选择、同意勾选、日期、地址/国家、图片与文件上传；
• 添加帮助文案、占位提示与简单条件逻辑（如选择“其他”时显示自由文本）；
• 全量本地化：标题、描述与选项可翻译为多语言，用户会自动看到其偏好语言。

在核验过程中，用户填写各分区并提交答案。 其上传的文件与图片会被保存并关联到该核验案例。

每条回答都有状态：

• 未完成（Not Finished）
• 审核中（In Review）
• 已通过（Approved）

团队可强制进入人工审核，由分析师在批准前逐一验证。

该模型以必填项、结构化校验与人工复核来确保治理与可审计，而非不可解释的“黑箱自动化”。

表单可随时启停、在不同产品间复用，或嵌入既有 KYC/AML 流程（如证件或生物识别之后）。

零摩擦的合规：精准且可追溯

Questionnaires 在不牺牲监管严谨度的前提下简化数据采集。每份表单均可审计，回答与每次核验会话强绑定，满足 AMLD6、MiCA 等对可追溯性的要求。

• 任意字段可设为必填；
• 审核环节记录时间、操作者与动作；
• 所有上传文档与客户档案自动关联；
• 表单可导出，亦可通过 API 查询。

这破解了传统遗留流程的“黑箱”，为任何审计提供可验证的证据链。

用户与团队的双赢体验

Questionnaires 不仅强化治理，也提升转化、降低摩擦，让核验过程更顺畅而不失控。

• 渐进式保存：用户可稍后继续；
• 情境化指引：每个字段都有清晰解释；
• 自动本地化：按国家适配语言、格式与货币；
• 全链路无障碍：键盘可用、读屏友好、移动优先。

可量化的影响：更省时、更省钱、更高转化

已集成 Questionnaires 的企业反馈到手即见：

• 平均审核用时降低 40%；
• 相比传统表单，运营成本最高节省 70%；
• 依托清晰且自适应的流程，转化率提升 20%+。

Didit 通过零隐藏成本、零重依赖实现上述价值： 零代码控制台与开放 API，自第一天即可扩展。

结论：从被动合规到动态合规

Didit Questionnaires 正在引领新一代合规形态：更贴近人性、更敏捷，并由一线团队主导。

曾经的瓶颈——僵硬表单、数据割裂与缓慢复核——如今可被编排为透明、可演进、按风险与用户差异化的动态流程。

在监管快于技术的时代，Didit 把主动权交还给最需要的人：合规与产品团队。 合规不该是刹车，而应是增长的助推器。