安提瓜和巴布达的身份验证
执行摘要。安提瓜和巴布达是一个拥有约10万人口的加勒比海双岛国家，由于其投资入籍(CBI)项目和离岸许可制度，该国拥有超出其规模的金融服务业务。《预防洗钱和恐怖主义融资法》提供了反洗钱/反恐怖主义融资框架，由国家禁毒和洗钱管制办公室监督
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
安提瓜和巴布达人口约10万，GDP约18亿美元，主要由旅游业、金融服务业和建筑业推动。圣约翰是商业中心。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
定义义务实体、客户尽职调查要求、实际受益所有权、PEP筛查和可疑交易报告提交
为没收和资产追回提供法律依据
持牌在线博彩运营商的KYC和AML义务
管理个人数据处理
国家金融情报中心，接收可疑交易报告并协调反洗钱执法
监管和监督国际金融服务、保险和数字资产
选举委员会
受限制的
发放用作主要身份证件的全国选民身份证。电子验证能力有限。
户籍总署
受限制的
维护出生、死亡和结婚的民事登记记录。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由反洗钱和反恐怖主义融资法监管
- 《反洗钱和反恐怖主义融资法》——定义义务实体、客户尽职调查要求、受益所有权、政治敏感人员筛查和可疑交易报告提交。- 《犯罪所得法》——为没收和资产追回提供法律依据。- 《数字资产业务法》（2020年）——对虚拟资产服务提供商的许可和反洗钱/反恐怖主义融资要求。- 《互动游戏和互动投注条例》——对持牌在线赌博运营商的了解客户和反洗钱义务。- 《数据保护法》——管理个人数据
数据保护
由国家数据保护局监管
安提瓜和巴布达的《数据保护法》限制跨境个人数据传输，但执行力度有限。CBI尽职调查数据与国际审查合作伙伴共享，形成了既定的跨境数据流。KYC数据不存在数据本地化要求。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄国民选民身份证或护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带有活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、文件编号、国籍、到期日期。4. PEP和制裁筛查
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
根据《数字资产业务法》获得许可的VASP必须：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
持牌互动游戏运营商必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
服务安提瓜和巴布达的市场运营商主要通过支付服务集成承担客户尽职调查义务。要求：
生物识别活体检测
安提瓜和巴布达护照符合ICAO 9303标准，但较早签发的护照可能缺少生物识别芯片。选民身份证不包含芯片。活体检测（符合ISO 30107-3标准）配合证件-肖像匹配是远程身份验证的标准方法。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。安提瓜和巴布达在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证安提瓜和巴布达签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖安提瓜和巴布达的所有反洗钱义务。
安提瓜和巴布达的大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合安提瓜和巴布达的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于安提瓜和巴布达的网络游戏监管要求。
