阿鲁巴的身份验证
执行摘要。阿鲁巴是荷兰王国在加勒比海地区的一个构成国，约有108,000名居民，其金融部门按照荷兰模式的标准进行监管。反洗钱/反恐怖主义融资框架由《预防和打击洗钱和恐怖主义融资国家法令》(Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
阿鲁巴人口约为108,000人，GDP约为36亿美元，主要由旅游业（约占GDP的80%）、金融服务和石油精炼推动。奥拉涅斯塔德是首都和商业中心。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
在王国框架下与荷兰/欧盟标准保持一致
国家金融情报中心，接收和分析可疑交易报告
入境事务处管理人口登记和身份证件
DIMAS — 移民部门
受监管的
移民和民事登记部门。管理人口登记并签发身份证件。荷兰模式的行政系统。
中央统计局
受监管的
维护人口登记册。与DIMAS协同工作进行身份管理。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由数据保护条款监管
- 《预防和打击洗钱及恐怖主义融资国家条例》——定义义务实体、客户尽职调查/加强尽职调查、实益所有权、政治敏感人员筛查和可疑交易报告提交。- CBA反洗钱/反恐怖主义融资手册（2020年修订版，2021年虚拟资产服务提供商扩展版）——为所有金融和指定非金融服务提供商提供详细指导。- 数据保护条款——在王国框架下与荷兰/欧盟标准保持一致。
数据保护
由国家数据保护局监管
阿鲁巴的数据保护条款在王国框架下与荷兰/欧盟标准保持一致。向欧盟/欧洲经济区国家和荷兰的跨境数据传输通常得到便利。向第三国传输数据需要适当的保障措施。KY不存在严格的数据本地化要求
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄身份证或荷兰护照。2. 活体检测和生物识别匹配。通过被动或主动活体检测进行自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。全名、身份证号码、出生日期、国籍、文件到期
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
根据2021年CBA反洗钱/反恐怖主义融资手册扩展规定受监管的虚拟资产服务提供商必须：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
阿鲁巴的赌场属于反洗钱/反恐怖主义融资手册规定的特定非金融企业和专业人士，必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场运营商通过支付服务集成面临客户尽职调查义务。为市场客户提供入驻服务的信托服务提供商必须执行文件验证、受益所有权识别和持续监控。
生物识别活体检测
带有阿鲁巴标识的荷兰护照包含生物识别芯片，内含面部图像和指纹，支持基于NFC的芯片读取。国民身份证目前不包含生物识别芯片。活体检测（符合ISO 30107-3标准）配合证件-肖像匹配是标准方法。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。阿鲁巴在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证阿鲁巴发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit会筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖阿鲁巴的所有反洗钱义务。
阿鲁巴的大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供符合ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合阿鲁巴的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，符合阿鲁巴iGaming监管要求。
