巴哈马的身份验证
执行摘要。巴哈马是一个加勒比海群岛国家，人口约40万，是一个重要的国际金融中心，拥有完善的离岸银行、信托和投资基金行业。反洗钱/反恐怖主义融资框架以《犯罪所得法》(POCA)、《金融交易报告法》(FTRA)和《反恐法》为基础，由央行监管
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
巴哈马人口约40万，GDP约140亿美元，主要由旅游业和金融服务业驱动。拿骚（新普罗维登斯）是首都和金融中心。四个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
CTF义务
接收可疑交易报告的国家金融情报单位
监管保险实体
人口注册总署
受限的
出生、死亡和婚姻的中央民事登记处。作为身份证明文件的主要来源。
国家保险委员会
受监管的
国民保险号码作为事实上的国家身份标识符。在金融服务中用于KYC。
巴哈马中央银行
受监管的
央行对金融服务业保持KYC监管。作为主要金融中心拥有强有力的监管框架。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由反恐法案监管
- 犯罪收益法(POCA)——基础犯罪和没收框架。- 金融交易报告法(FTRA)——客户尽职调查、可疑交易报告提交、记录保存。- 反恐法——反恐融资义务。- 2020年数字资产和注册交易所法(DARE)——数字资产企业的许可和反洗钱要求。- 2003年数据保护(个人信息隐私)法——个人数据保护。- 2025-2028年国家反洗钱战略——于2024年12月28日发布，设定战略优先事项
数据保护
由国家数据保护局监管
2003年数据保护（个人信息隐私）法限制向保护措施充分的国家进行跨境转移。巴哈马作为国际金融中心的角色意味着跨境数据流动广泛但受到监管。对于KYC数据不存在硬性数据本地化要求
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄护照、选民证或NIB卡。2. 活体检测和生物识别匹配。带有活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、NIB号码、护照号码、有效期。4. 地址证明。水电费账单、银
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
获得DARE许可的数字资产企业必须：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
巴哈马的受监管博彩业规模有限（主要以赌场为主）：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场运营商通过支付服务集成面临客户尽职调查义务：
生物识别活体检测
巴哈马护照符合ICAO 9303标准。活体检测（符合ISO 30107-3标准）结合证件-肖像匹配是远程入职的标准方法。基于NFC的芯片读取可用于护照验证。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。巴哈马在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证巴哈马颁发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit会筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖巴哈马的所有反洗钱义务。
巴哈马大多数受监管行业在远程入职时要求或强烈建议使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合巴哈马的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，符合巴哈马iGaming监管要求。
