巴巴多斯的身份验证
执行摘要。巴巴多斯是一个拥有约29万人口的加勒比海岛国，拥有完善的金融服务部门和监管框架，最近因此被从FATF加强监管程序中移除。《2011-23年洗钱和恐怖主义融资（预防和控制）法》是主要的反洗钱/反恐怖主义融资法规，由巴巴多斯央行监管
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
巴巴多斯人口约29万，GDP约60亿美元，主要由旅游业、金融服务和国际商务推动。布里奇敦是首都和商业中心。三个垂直领域推动了KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
资产没收和追回
持牌机构审慎监管框架
接收可疑交易报告的国家金融情报单位
选举和边界委员会
受监管的
发放广泛用于身份验证目的的国民身份证。主要的政府颁发的带照片身份证件。
注册部门
受限制的
维护出生、死亡和婚姻记录。以纸质为主，正在进行一些数字化工作。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由犯罪收益和工具法监管
- 《洗钱和恐怖主义融资（预防和控制）法》，2011-23年——定义义务实体、客户尽职调查/强化尽职调查、受益所有权、政治敏感人员筛查和可疑交易报告提交。- 《犯罪收益和工具法》——资产没收和追回。- 《金融机构法》——持牌机构的审慎监管框架。- 《2019年数据保护法》——符合现代标准的综合隐私立法。
数据保护
由国家数据保护局监管
《2019年数据保护法》限制向保护水平充分的国家或受适当保障措施约束的国家进行跨境数据传输。不存在严格的数据本地化要求。CBB和FSC可能对持牌实体施加数据处理要求。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄国民身份证或护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带有活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、国民身份证号码、文件到期日。4. 地址证明。水电费
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
巴巴多斯尚未制定专门的VASP许可立法，但处理加密货币相关交易的金融机构在现有反洗钱框架下适用加强尽职调查：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
巴巴多斯的国内网络博彩许可有限。运营商必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场运营商通过支付服务集成面临客户尽职调查义务：
生物识别活体检测
巴巴多斯护照符合ICAO 9303标准。国民身份证不包含生物识别芯片。活体检测（符合ISO 30107-3标准）配合证件-肖像匹配是远程入职的标准方法。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。巴巴多斯在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证巴巴多斯发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit会筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖巴巴多斯的所有反洗钱义务。
巴巴多斯大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合巴巴多斯的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于巴巴多斯的网络博彩监管要求。
