百慕大的身份验证
执行摘要。百慕大是一个拥有约64,000名居民的英国海外领土，也是世界顶级国际金融中心之一，专门从事保险、再保险以及日益增长的数字资产业务。反洗钱/反恐怖主义融资框架以《犯罪收益法》和《反洗钱/反恐怖主义融资条例》为基础，由百慕大金融管理局监管
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
百慕大人口约64,000人，GDP约75亿美元。汉密尔顿是首都和金融中心。四个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
前置犯罪和没收框架
CDD、EDD、受益所有权、PEP筛查和STR申报
维护民事登记和公司记录
劳工部——移民司
受监管的
主要身份认证机构。管理工作许可证、居住权和百慕大身份。用于移民管理的电子系统。
注册总署
受监管的
维护出生、死亡、婚姻和公司注册记录。
百慕大金融管理局
受监管的
监管银行、保险和投资公司的金融监管机构。维护持牌实体登记册。主要的国际保险和再保险中心。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由犯罪所得法监管
- 犯罪收益法——前置犯罪和没收框架。- 反洗钱和反恐怖主义融资条例——客户尽职调查、强化尽职调查、实际受益人、政治敏感人员筛查和可疑交易报告提交。- 2018年数字资产业务法(DABA)——对数字资产交易所、托管人和服务提供商的许可和反洗钱/反恐怖主义融资要求。- 2025年实际受益人法——2025年11月3日生效，显著扩大实际受益人登记范围和核实义务。- 个人信息
数据保护
由国家数据保护局监管
PIPA（2016年）提供全面的数据保护，包括对跨境传输的限制。数据只能传输到具有充分保护的司法管辖区或在适当保障措施下进行传输。隐私专员负责监督执行。鉴于百慕大作为国际金融
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄护照、工作许可证或驾驶执照。2. 活体检测和生物识别匹配。带有活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、国籍、文件编号、有效期。4. 地址证明。水电费账
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
DABA许可的数字资产企业必须：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
百慕大没有重要的国内网络博彩行业。市场重点是金融服务。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场运营商通过支付服务集成和信托公司中介面临客户尽职调查义务：
生物识别活体检测
百慕大护照（作为英国海外领土文件）包含带有面部图像和指纹的生物识别芯片，支持基于NFC的芯片读取。活体检测（符合ISO 30107-3标准）与文件-肖像匹配相结合，是国际金融服务客户远程入职的标准。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。百慕大在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测以及法规要求的视频身份验证。
Didit验证百慕大发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖百慕大的所有反洗钱义务。
百慕大大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合百慕大的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于百慕大的网络博彩监管要求。
