不丹的身份验证
执行摘要。不丹是一个治理良好的喜马拉雅小王国，人口约78万，其银行业由不丹皇家货币管理局(RMA)监管。反洗钱/反恐怖主义融资框架以《反洗钱/反恐怖主义融资法》为基础，不丹是APG（亚太反洗钱组织）的成员。RMA发布了更新的《2024年审慎监管条例》和《2025年反洗钱/反恐怖主义融资条例》，建立了
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
不丹人口约78万，GDP约30亿美元，主要由水力发电、农业和旅游业推动。廷布是首都和商业中心。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
定义义务实体、客户尽职调查、政治敏感人员筛查、可疑交易报告提交
在RMA框架下，接收STR并协调反洗钱执法
民事登记和人口普查部 (DCRC)
受监管的
向所有不丹公民签发的公民身份证。11位CID号码。基于人口普查的登记系统。由于人口较少，覆盖率很高。数字政府倡议正在推进。
民事登记和人口普查部 (DCRC)
受监管的
出生、死亡、婚姻登记。与CID系统集成。农村覆盖率正在改善。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由反洗钱/反恐怖主义融资法监管
- AML/CFT法案——定义义务实体、客户尽职调查、政治敏感人员筛查、可疑交易报告提交。- 2025年AML/CFT法规——详细的客户尽职调查程序，包括阈值（基于交易的客户尽职调查为Nu. 300,000）、对政治敏感人员的强化尽职调查、记录保存（最少10年）和合规官要求。- 2024年审慎监管法规——RMA发布的受监管实体审慎标准。- 信息、通信和媒体法案——包括数据保护条款。
数据保护
由国家数据保护局监管
《信息、通信和媒体法》包含数据保护条款，但未建立全面的框架。CID数据库在国内托管。跨境数据传输未在全面的隐私法律下得到正式监管。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄身份证或护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带有活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。身份证号码、全名（宗卡语和英语）、出生日期、文件到期日。4. PEP和制裁筛查。A
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
根据2025年反洗钱/反恐怖主义融资法规和RMA的分阶段监管策略：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
赌博在不丹基本上是被禁止的。不存在国内网络博彩市场。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
通过支付服务集成，市场运营商面临客户尽职调查义务：
生物识别活体检测
CID卡的生物识别特征有限。不丹护照遵循标准规范。活体检测（符合ISO 30107-3标准）配合证件-肖像匹配是远程验证的标准方法。人口规模小且民事登记覆盖率高，支持可靠的身份匹配。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。不丹在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测以及法规要求的视频身份识别。
Didit验证不丹发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖不丹的所有反洗钱义务。
不丹大多数受监管行业在远程入职时要求或强烈建议使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合不丹的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于不丹的网络博彩监管要求。
