英属维尔京群岛的身份验证
执行摘要。英属维尔京群岛（BVI）是世界领先的离岸公司司法管辖区，注册了约400,000家活跃公司——比任何其他离岸中心都多。尽管常住人口仅35,000人，BVI的金融服务业产生了超过60%的政府收入，并将该地区定位为国际公司的全球重要节点
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
BVI常住人口约35,000人，GDP约12亿美元。金融服务主导经济，贡献超过60%的政府收入。BVI是英国海外领土，拥有自己的立法框架、法院和金融监管体系。KYC相关垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML主管
副总督办公室
受监管的
维护出生、死亡和结婚记录。为该地区签发身份证件。
英属维尔京群岛金融服务委员会
受监管的
监管金融服务业。维护公司注册处（VIRRGIN系统）并监督注册代理人。主要的离岸公司注册地。
英属维尔京群岛金融调查局
受限制的
实益所有权信息安全系统。仅限主管当局访问。国际透明度承诺的一部分。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由反洗钱法规和犯罪所得法案。BVI FSC提供强有力的监督。主要离岸金融中心，具有增强的合规标准。监管
- 2008年反洗钱法规（2023年修订）——定义义务实体（称为"相关人员"）、客户尽职调查要求、强化尽职调查、简化尽职调查、可疑活动报告和记录保存义务。- 2008年反洗钱和恐怖主义融资实务守则（2023年修订）——关于履行反洗钱义务的详细指导，包括风险评估、持续监控和特定行业要求。- 200年英属维尔京群岛商业公司法
数据保护
由国家数据保护局监管
英属维尔京群岛没有与GDPR等效的综合数据保护立法，尽管截至2024年《数据保护法》仍在制定中。主要考虑因素：
不合规处罚
- 英国监管。作为英国海外领土，BVI受到英国在金融透明度方面的政治压力。英国2018年《制裁和反洗钱法》包含了对海外领土实施公共受益所有权登记的条款。BVI的BOSS系统是为此而开发的
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
英属维尔京群岛的金融科技行业正在兴起，主要集中在支付和虚拟资产领域。获得BVI许可的金融科技公司的标准KYC流程：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
《2022年虚拟资产服务提供商法》要求获得BVI许可的VASP进行全面的CDD：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
英属维尔京群岛没有专门的网络博彩许可框架。一些在线赌博公司已注册为BVI商业公司，但持有其他司法管辖区的博彩许可证。注册代理人必须在公司成立时对董事和受益所有人进行标准的客户尽职调查，但博彩特定的KYC义务
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
BVI是众多电子商务和科技公司的注册地，这些公司以BVI BC形式注册用于控股公司和投资架构目的。KYC义务适用于：
生物识别活体检测
生物识别验证在英属维尔京群岛企业服务行业中日益重要：- 远程入职。绝大多数英属维尔京群岛BC公司董事和受益所有人为非居民，无法亲自到场。针对护照照片进行活体验证的生物识别匹配是主要的远程身份保证方法。- 注册代理人效率。管理数千家公司的注册代理人需要可扩展的生物识别验证来高效处理客户尽职调查，同时满足FSC标准
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。英属维尔京群岛在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证英属维尔京群岛签发的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖英属维尔京群岛的所有反洗钱义务。
英属维尔京群岛的大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合英属维尔京群岛的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，符合英属维尔京群岛的网络博彩监管要求。
