开曼群岛的身份验证
执行摘要。开曼群岛是英国海外领土，约有70,000人，是世界最大的国际金融中心之一——全球第五大银行中心和对冲基金注册的领先司法管辖区。其AML/CFT框架稳健且快速现代化：《犯罪收益法》（2025年修订版）和《反洗钱条例》
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
开曼群岛在三个岛屿（大开曼岛、开曼布拉克岛、小开曼岛）上约有70,000名居民。经济以金融服务和旅游业为主导。推动KYC需求的关键垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
根据Data Protection Act进行数据保护监督
开曼群岛政府 — Department of Immigration
受监管
签发工作许可证并管理居住权。主要政府身份认证机构。已建立移民管理电子系统。
General Registry
受监管
维护民事记录，包括出生、死亡、婚姻和公司注册。
CIMA
受监管
金融监管机构，对银行、基金和企业服务提供商进行全面监督。维护受监管实体注册簿。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Ombudsman监管
- Proceeds of Crime Act (2025 Revision) — 核心AML/CFT法规。- Anti-Money Laundering Regulations (2025 Revision) — 为所有金融服务提供商实施监管义务，包括基于风险的CDD、EDD和持续监控。- Proliferation Financing (Prohibition) Act (2017 Revision) — 将扩散融资定为犯罪。- Virtual Asset (Service Providers) Act (2024 Revision) — 全面的VASP监管。- Data Protection Act 2017 — 以英国/欧盟标准为模板。
数据保护
由Ombudsman监管
Data Protection Act 2017以英国/欧盟标准为模板，限制向具有充分保护或适当保障措施的司法管辖区进行跨境传输。Ombudsman负责监督执行。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。护照或其他ICAO合规旅行证件。2. e-KYC / 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍 — CIMA 2024年指导明确支持电子验证。3. 数据提取。全名、出生日期、国籍、证件号码。4. 受益
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
根据VASP Act (2024 Revision)和修订的CIMA政策（2025年5月）：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
开曼群岛没有重要的iGaming许可部门。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
根据CIMA AML Regulations对任何受监管平台进行标准CDD。
生物识别活体检测
对于国际证件，生物识别芯片读取取决于签发国技术。ISO 30107-3合规的活体检测是远程入网的标准。CIMA的e-KYC认可支持基于生物识别活体检测的验证方法。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。开曼群岛在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频身份识别。
Didit验证开曼群岛签发的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种证件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月免费检查500次。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体 — 涵盖开曼群岛的所有AML义务。
开曼群岛大多数受监管行业要求或强烈建议远程入网使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与开曼群岛加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于开曼群岛的iGaming监管要求。
