中国的身份验证
中国（中华人民共和国）是世界第二大经济体，拥有约14亿人口，运营着全球最严格控制的身份、支付和数据环境之一。每个成年公民都持有由公安部全国公民身份号码查询服务中心（NCIIC）支持的芯片居民身份证（居民身份证）——唯一来源
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
中国按名义GDP计算是世界第二大经济体，按购买力平价计算是最大经济体，人口约14亿。互联网普及率超过11亿用户，智能手机在城市地区几乎全面普及，移动支付几乎完全取代了现金——支付宝和微信支付合计占据约90%的移动支付市场份额，仅支付宝就报告超过10亿年活跃用户。金融部门由四大国有银行主导——工商银行、建设银行、农业银行和中国银行——以及第二梯队的股份制银行和城市商业银行，还有一个庞大但受到严格监管的金融科技部门（蚂蚁集团、腾讯金融、陆金所、京东科技）。数字银行如微众银行（腾讯
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
公安部（MPS）通过当地公安局
带有非接触式RFID芯片的聚碳酸酯卡片；18位身份证号码；16岁起发放（0-15岁可选）
通用标识符。18位数字编码出生地、出生日期和校验码。机读芯片内容只能由MPS授权的读取器解码——第三方供应商无法读取芯
国家移民管理局（NIA）/MPS出入境
符合ICAO标准的带芯片电子护照
大陆公民在境外受监管实体开户的主要文件，因为NCIIC查询在境外不可用。
当地公安局
纸质册子——户籍登记
在银行业务、房产和民事身份事务中仍偶尔需要。不适用于远程KYC。
MPS出入境管理局
聚碳酸酯卡片，芯片
用于内地跨境旅行和银行业务。现在经常被港澳用户用作开通内地关联服务的代理身份令牌。
MPS出入境管理局
聚碳酸酯卡片，芯片
对台湾居民具有同等功能。
NIA/MPS
聚碳酸酯卡片，芯片，以国家代码开头的18位数字
2023年重新设计。支持通过NCIIC验证，原则上也支持通过受监管银行KYC系统验证。
签发国+NIA
护照本+签证或居留许可
外国公民在内地银行和金融科技公司开户时必需；境内银行总是会对照NIA入境记录交叉核实有效性。
监管机构
关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知——由最高人民法院、最高人民检察院、公安部、网
NCIIC（全国公民身份号码查询服务中心）/MPS
受限
14亿条记录。仅限国内持牌实体访问
MPS
受监管的
于2025年7月启动；为在线服务提供自愿数字身份令牌
PBOC/NDRC
受限
SAMR
开放
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由央行牵头十部门通知监管
反洗钱法（AML法）。中华人民共和国的主要反洗钱法规是《中华人民共和国反洗钱法》，最初于2006年颁布。2024年11月8日，全国人大常委会通过了对反洗钱法的全面修订，该修订于2025年1月1日生效。修订后的法律首次明确要求义务机构识别和核实其客户的受益所有人，将"洗钱"的范围扩大到传统定义之外
数据保护
由国家数据保护局监管
数据保护三部曲——《网络安全法》(2017年)+《数据安全法》(2021年)+《个人信息保护法》(2021年)——实施了任何主要市场中最严格的本地化和跨境传输规则：
不合规处罚
- 滴滴全球（滴滴出行）。2022年7月21日，网信办宣布对滴滴违反《个人信息保护法》、《数据安全法》和《网络安全法》处以80.26亿元人民币（约12亿美元）罚款——接近《个人信息保护法》规定的5%上限。网信办指出其非法处理超过647亿条个人信息，强制收集
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
受监管的中国金融科技公司运营高度自动化、低摩擦的流程，该流程基于中国人民银行客户尽职调查规则要求的"三要素验证+人脸识别"原则：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
加密货币是一个特殊情况：它实际上被禁止了。2021年9月24日中国人民银行牵头的十部门联合发布的通告宣布，所有与加密货币相关的商业活动在中国都是非法金融活动，包括代币发行、加密货币与法币及加密货币之间的兑换、场外交易撮合、衍生品交易，以及明确
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
根据《刑法》和公安部主导的国务院反赌博运动，网络赌博在大陆被禁止。所有针对大陆居民的网络赌场、体育博彩、彩票服务和"社交赌场"应用程序都是非法的。跨境运营商面临激进的执
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场平台、网约车、配送、直播和社交平台受到密集的实名制要求约束：
生物识别活体检测
中国是全球面部识别部署量的领导者。然而，自2023年以来，生物识别技术的监管环境急剧收紧。- PIPL将面部和生物识别信息归类为敏感个人信息，需要单独同意、书面必要性证明和加强安全保护。- 2024年9月14日，全国网络安全标准化技术委员会（TC260）发布了TC260-PG-20244A——网络安全标准实用指南：指南f
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。中国在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证中国发行的所有主要国民身份证、护照和居住证，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖中国的所有AML义务。
中国大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合中国的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于中国的iGaming监管要求。
