库克群岛的身份验证
执行摘要。库克群岛是与新西兰自由联合的自治领土，人口约17,000人，是一个经过改革的离岸金融中心。AML/CFT框架由AML/CFT Act管辖，由金融监督委员会(FSC)监督，该委员会同时设有金融调查单位(FIU)。库克群岛通过以下方式成为APG成员
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
库克群岛人口约17,000人，GDP约3.8亿美元，主要由旅游业、渔业和金融服务业驱动。拉罗汤加岛是主岛和商业中心。两个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
定义义务实体、CDD、EDD、PEP筛查和STR申报
建立FSC作为综合监管机构
管辖库克群岛信托制度
出生、死亡和婚姻登记官 — 司法部
受监管
民事登记系统。人口极少使覆盖率良好。纸质记录。新西兰自由联合关系 — 库克群岛人是新西兰公民，可以使用新西兰身份系统。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由AML/CFT Act监管
- AML/CFT Act — 定义义务实体、CDD、EDD、PEP筛查和STR申报。- Financial Supervisory Commission Act — 建立FSC作为综合监管机构。- International Trusts Act — 管辖库克群岛信托制度。- 无综合数据保护法。
数据保护
由国家DPA监管
不存在综合数据保护法。新西兰自由联合关系促进与新西兰的数据共享。跨境数据传输在国内隐私框架下未正式受到监管。离岸金融服务数据受税务信息交换协议和CRS约束
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。新西兰护照、库克群岛出生证明或驾驶执照。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍，与文件肖像匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、新西兰护照号码、文件到期日。4. PEP和制裁筛查
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
库克群岛没有专门的VASP立法。加密相关金融服务属于一般AML/CFT Act框架：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
库克群岛没有重要的国内iGaming市场。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
由于人口极少，市场活动有限。在支付服务运营的地方，适用标准的新西兰对齐KYC。
生物识别活体检测
新西兰护照包含带有面部图像和指纹的生物识别芯片，支持基于NFC的芯片读取。这为使用新西兰文件的库克群岛人提供了强大的生物识别验证途径。活体检测（符合ISO 30107-3标准）配合护照肖像匹配是标准方法。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。库克群岛在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频身份识别。
Didit验证库克群岛签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体 — 涵盖库克群岛的所有AML义务。
库克群岛大多数受监管行业要求或强烈建议远程入网使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与库克群岛加密监管框架一致的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适合库克群岛的iGaming监管要求。
