库拉索的身份验证
执行摘要。库拉索是荷兰王国的组成国，人口约155,000人，拥有重要的离岸金融服务和iGaming行业。其AML/CFT框架以《提供服务时身份识别国家法令》（LID）和《异常交易报告国家法令》（LMOT）为基础，由中央
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
库拉索是一个拥有约155,000居民的加勒比海岛屿，定位为金融服务和iGaming中心。GDP由旅游业、石油精炼、金融服务和在线游戏推动。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
以荷兰/欧盟标准为模板，管理数据处理和跨境传输
Kranshi — Bureau Bevolking
受监管
民事登记处（Kranshi）基于荷兰模式维护人口记录。签发sedula（国民身份证）。比独立的加勒比海国家更加结构化。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由个人数据保护国家法令监管
- 提供服务时身份识别国家法令（LID）——为包括金融机构和游戏运营商在内的所有服务提供商建立CDD义务。- 异常交易报告国家法令（LMOT）——要求通过goAML平台向金融情报单位（FIU Curacao）报告可疑交易。- 机会游戏国家法令（LOK）——于2024年12月17日批准，2024年12月24日生效。取代1998年框架。要求
数据保护
由国家DPA监管
以荷兰/欧盟标准为模板的个人数据保护国家法令限制向保护充分的司法管辖区进行跨境个人数据传输。通常允许向EU/EEA国家和荷兰传输。必须向数据保护机构通报
不合规处罚
- CGA执法行动，包括因AML失败而吊销许可证和大额罚款
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描sedula（正反面）或护照资料页。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍照，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、sedula编号、文件编号、到期日期。4. PEP和制裁筛查
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
从库拉索运营的VASP必须遵守CBCS AML/CFT要求：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
在LOK框架（2024年12月生效）和CGA AML/CFT政策（2025年1月生效）下：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
拥有库拉索用户的市场运营商在LID下面临CDD义务：
生物识别活体检测
sedula不包含用于NFC读取的生物识别芯片。验证依赖于光学文件检查结合通过活体检测进行的面部生物识别匹配。符合ISO 30107-3标准的被动活体检测配合文件肖像比较是远程iGaming和金融科技入职的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。库拉索在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证库拉索签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖库拉索的所有AML义务。
库拉索大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与库拉索加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合库拉索iGaming监管要求的基于文件的年龄验证和身份确认。
