塞浦路斯的身份验证
塞浦路斯共和国身份验证、KYC和AML合规的国家概况。`cy.yaml`的配套文档。重点：塞浦路斯投资公司(CIFs)、CFD/外汇经纪商、银行、加密资产服务提供商和iGaming运营商。
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
塞浦路斯作为2004年以来的欧盟成员国和2008年以来的欧元区成员，继承了关于反洗钱、支付、证券、数据保护和加密资产的整个欧盟法律体系。国家立法直接转置欧盟指令，但塞浦路斯还在AML法授权下由CySEC和CBC发布了大量特定行业指令。监管格局比同等规模的大多数欧盟司法管辖区更加密集，因为塞浦路斯有意将自己定位为金融服务中心：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
与第6号AML指令的一致性（刑事责任协调
内政部
受限制
管理身份证和民事登记。使用ARC（外国人登记证）号码和国民身份证号码。电子验证有限。
能源、商务和工业部
开放
商业登记处。提供在线查询。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由后续修正案监管
Prevention and Suppression of Money Laundering and Terrorist Financing Law 188(I)/2007是在塞浦路斯运营的任何义务实体最重要的法律。自颁布以来已修订十多次：
数据保护
由国家DPA监管
不合规处罚
塞浦路斯在结构上是一个完美的Didit市场。该国拥有欧盟人均监管金融服务最密集的集中度，合规标准很高，监管机构积极对公司进行罚款，采购决策通常是Sumsub/Veriff之间的权衡（质量领先
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
MOKAS（Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης）是国家FIU，隶属于共和国法律办公室，由高级检察官领导。它是接收、分析和传播可疑交易报告（STRs）和可疑活动报告的中央机构
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
塞浦路斯于2021年6月在CySEC建立了国家CASP（加密资产服务提供商）注册制度，成为首批根据第5号AML指令为虚拟资产服务提供商实施强制注册制度的欧盟成员国之一。当地制度要求CASPs注册
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
塞浦路斯直接适用GDPR，并由Law 125(I)/2018（国家实施法）补充。监管机构是个人数据保护专员办公室。对于IDV和KYC用例，主要限制是：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
塞浦路斯的在线赌博市场定义严格：根据Betting Law 106(I)/2012设立的国家博彩管理局（NBA）的B类许可证，只允许在线体育博彩。在线赌场、老虎机、扑克和彩票均被禁止。A类许可证涵盖陆基
生物识别活体检测
塞浦路斯没有用于AML/KYC验证的开放政府身份API。这与瑞典（BankID）、爱沙尼亚（e-ID）、西班牙（DGP）或葡萄牙（Cartão de Cidadão）存在结构性差异。主要相关数据库包括：- 民事登记和移民部（内政部）——签发身份证并管理ARC。访问权限仅限于执法部门、政府和某些受监管的对手方。没有公共或商业API。- 公司注册处（部
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。塞浦路斯在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证在塞浦路斯签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖塞浦路斯的所有AML义务。
塞浦路斯大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与塞浦路斯加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于塞浦路斯iGaming监管要求。
