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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
Didit
欧洲

身份验证
专为 北马其顿 北马其顿 国旗

北马其顿金融情报办公室 (FIO) 和国家银行在欧盟候选经济体中执行 AML/CFT, Didit 提供身份、活体、AML，以及每月 500 次免费检查的 $0.33 套餐。

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投资方
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

全球2,000多家组织信赖。

国家概况

身份验证工作原理 在 北马其顿.

欺诈面和工程或合规负责人 在规划集成前所需了解的框架。
欺诈态势
北马其顿在其不断增长的金融科技和汇款领域面临证件伪造和合成身份欺诈压力，欧盟自由流动愿望和侨民金融走廊推动了跨境风险。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、证件篡改、设备智能、IP 地理定位。
合规框架
  • 2014 年（经 2021 年修订）预防洗钱和恐怖主义融资法
  • FATF 40 项建议
  • MONEYVAL 评估框架
  • 个人数据保护法（与 GDPR 一致）
  • 欧盟 AMLD5/6 对齐（入盟前）
监管机构

身份验证监管机构 在 北马其顿.

这些是 北马其顿 验证流程必须应对的监管机构。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志即可覆盖所有这些机构, 无需为每个机构单独集成。

  • NBRM

    北马其顿共和国国家银行, 中央银行以及银行和支付机构的审慎监管机构。根据《2014 年预防洗钱和恐怖主义融资法》设定 CDD 要求。

  • FIO

    金融情报办公室, 北马其顿的国家金融情报机构。接收义务实体提交的可疑活动报告，并与 MONEYVAL 协调 AML 有效性。

  • SEC

    北马其顿证券交易委员会, 监督资本市场、投资公司和证券交易商。为受监管市场参与者发布 AML 合规要求。

  • AZLP

    Агенцијата за заштита на личните податоци (个人数据保护局), 北马其顿的国家数据保护机构和与 GDPR 一致的数据监管机构。管理对马其顿居民的每一次身份验证。

  • Central Registry

    北马其顿中央注册局, SIE 分类实体，维护公司和 UBO 注册。高级官员在 Didit AML 筛查层中被指定。

  • ISA

    保险监督局, 监督保险公司和养老基金。根据 AML/CFT 规则，要求投保人入职时遵守 KYC 合规性。

验证流程 · 一个 API

四个模块。一次验证。

身份、生物识别、AML 和 北马其顿 数据库交叉核对, 在一个工作流中完成，按成功次数计费，并生成一份报告。
阅读文档获取 API 密钥
01 · 身份

捕获并读取马其顿身份证件.

在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。

  • Лична карта（带芯片的生物识别国民身份证）、Пасош（ICAO 9303 生物识别护照）、Возачка дозвола 和居留许可。
  • 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
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阶段 01捕获并读取马其顿身份证件
  • Лична карта（生物识别国民身份证）
  • Пасош（生物识别护照）, NFC 芯片读取
  • Возачка дозвола（驾驶执照）
02 · 生物识别

人脸匹配。证明是真人。.

自拍实时确认并与身份证照片匹配。

  • 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
  • 主动活体检测（$0.15），适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
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阶段 02人脸匹配。证明是真人。
  • 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
  • 当用户在桌面端开始时，通过二维码进行移动端切换
03 · AML

制裁、PEP 和负面媒体筛查.

1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 以及北马其顿观察名单：

  • Parliament of North Macedonia, PEP 一级（立法者和高级国家官员）。
  • Central Registry of North Macedonia, SIE（国家投资实体指定）。
  • EU, Europe's Most Wanted, 欧洲刑警组织跨境指定。
  • Municipality of Gjorche Petrov Skopje, Gazette, 地方执法和警告。
  • FIO (Financial Intelligence Office), SAR 衍生的 AML 指定。
  • MONEYVAL, 欧洲委员会 AML 评估结果。
  • FATF 40 Recommendations, 风险司法管辖区监控。
  • UN Security Council Consolidated Sanctions List, 全球指定。
  • OFAC Specially Designated Nationals (SDN), 美国财政部指定。
  • EU Consolidated Financial Sanctions List, 入盟前适用的执法。
  • Interpol Notices, 国际执法指定。
  • Basel AML Index, 北马其顿年度风险评分。

按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。

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阶段 03制裁、PEP 和负面媒体筛查

制裁、PEP 和负面媒体筛查 , 参阅文档了解完整的模块功能。

04 · 注册

证件验证, 北马其顿没有公共注册局 API.

目前，北马其顿没有作为独立的 Didit 服务公开的公共政府数据库验证 API, Министерство за внатрешни работи（内政部）的民事登记处目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
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阶段 04证件验证, 北马其顿没有公共注册局 API

证件验证, 北马其顿没有公共注册局 API , 参阅文档了解完整的模块功能。

涵盖的证件

每个 北马其顿 文档 Didit 支持.

每种接受的凭证一行, 旗帜、证件名称、证件类型。直接来自 Didit 业务控制台。
权威数据集

民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 北马其顿.

每个 Didit 交叉核对的数据集一张卡片, 数据库验证 API 中的公民登记数据 以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
aml-screening

北马其顿 中筛选的 AML 名单

1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国家/地区的监管观察名单和 PEP 登记册。

阅读 AML 覆盖范围文档
合规性设计

一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。

我们负责设立当地子公司、获取许可证、进行渗透测试、获得认证，并与所有新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证服务，只需轻点开关。已覆盖220多个国家/地区，每个季度进行审计和渗透测试, 是唯一一个被欧盟成员国政府正式认定比线下验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规性档案
欧盟金融沙盒
Tesoro · SEPBLAC · BdE
Jugendschutz geprüft
FSM · JMStV §4(2) · 2026
ISO/IEC 27001
信息安全 · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
原生符合欧盟标准
FAQ

关于 北马其顿 的常见问题。

Didit 是什么？

Didit 是身份和欺诈基础设施, 这是我们自己构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它可以作为您技术栈的真正一部分，而不是您需要围绕其集成的黑盒。

一个 API 涵盖了人员验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的企业）、加密钱包筛查（KYT，了解您的交易）以及实时监控交易, 构建在以下技术栈之上：

  • 快速, 每次会话的 p99 响应时间低于 2 秒
  • 可靠, 已在 220 多个国家/地区的 1,500 多家公司投入生产
  • 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全

底层支持：14,000 多种证件类型，支持 48 种以上语言，1,000 多个数据源，以及每次会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每次会话中动态学习，并日益完善。

Didit 提供哪些产品？

Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：

  • 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份证件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛查、互联网协议 (IP) 分析。每套完整捆绑包 $0.33。
  • 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册、最终受益所有人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
  • 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
  • 钱包筛查 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者引入您自己的筛查提供商并在 Didit 内部运行。

使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次免费验证，永久有效。

费用是多少？真的有免费的吗？

每个账户每月 500 次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。

在免费层级之上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 每套完整 KYC 捆绑包 $0.33，每次身份证件验证 $0.15，每次钱包筛查 $0.15，每次反洗钱 (AML) 筛查 $0.20，每次活体检测 $0.10，每次人脸匹配 $0.05，每次互联网协议 (IP) 分析 $0.03。

按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。随着您的增长，批量折扣会自动生效。

哪个北马其顿监管机构负责数字入职时的身份验证？

三个监管机构负责北马其顿的每个身份验证流程：

  • NBRM (北马其顿共和国国家银行), 根据《2014 年（经 2021 年修订）预防洗钱和恐怖主义融资法》设定 CDD 要求。
  • FIO (金融情报办公室), 接收可疑活动报告。FIO 高级官员在 Didit 筛查层中作为 PEP 出现。
  • AZLP (个人数据保护局), 北马其顿的国家数据保护机构。根据与 GDPR 一致的数据保护法，管理对马其顿居民的每一次身份验证。

Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有三个机构的要求。

北马其顿身份验证是否有政府数据库验证 API？

没有, 北马其顿目前没有向第三方集成商开放的公共政府消费者 API 用于民事登记交叉核对。

Didit 通过并行运行的三个互补验证层进行弥补：

  • 证件 OCR + 芯片读取, Лична карта 或 Пасош 上的每个字段都将被提取并根据 ISO/ICAO 模板进行验证。
  • 生物识别活体检测 + 1:1 人脸匹配, 自拍照片经过活体确认并与证件照片进行匹配。
  • AML 筛查, 提取的姓名将通过 1,300 多个全球和北马其顿观察名单（FIO、MONEYVAL、OFAC、联合国、国际刑警组织、中央注册局）进行筛查。
Didit 是否符合北马其顿法律规定的 AML 合规入职要求？

是的。 北马其顿的《2014 年（经 2021 年修订）预防洗钱和恐怖主义融资法》适用于所有受 NBRM 监管的银行和受 SEC 监管的公司。

Didit 涵盖了完整的技术栈：

  • 身份证件验证 + 被动活体检测 + 1:1 人脸匹配，用于一级入职。
  • AML 筛查（每次检查 $0.20），针对 1,300 多个名单，包括 FIO 指定、MONEYVAL 调查结果、OFAC SDN 和联合国制裁。
  • 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于定期客户审查义务。
将 Didit 集成到北马其顿需要多长时间？

5 分钟即可拥有一个可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。

  • 在 business.didit.me 注册，获取 API 密钥，使用 workflow_id 调用 POST /v3/session/, 完成。
  • AI 代理路径：将集成提示粘贴到 docs.didit.me/integration/integration-prompt 中，然后使用 Claude Code、Cursor 或任何编码代理。
  • 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

每月前 500 次验证永久免费。

北马其顿验证的端到端成本是多少？

按模块公开定价, 只为会话中运行的服务付费：

  • 身份验证, 每次证件检查 $0.15。
  • 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
  • 1:1 人脸匹配, $0.05。1:N 人脸搜索, 免费。
  • AML 筛查, 每次检查 $0.20。持续 AML, $0.07 每用户/年。

完整的 KYC 捆绑包为 `$0.33`, 全球同价。每月 500 次免费验证，无需信用卡。

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一个 API 即可实现 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选。5 分钟即可集成。

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