北马其顿的身份验证
执行摘要。北马其顿是一个经MONEYVAL评估的欧盟候选国，其AML/CFT框架基于《防止洗钱和恐怖主义融资法》（Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam，2018年修订版），由金融情报办公室（Uprava za finansisko razuznavanje — FIO）监督。MONEYVAL的2019年相互评估发现
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
北马其顿人口约180万，GDP约140亿美元。斯科普里是商业首都。经济由制造业、服务业和汇款推动。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
监管游戏运营商，包括AML义务
北马其顿的FIU，负责接收和分析可疑交易报告
监督银行、储蓄机构和支付机构的审慎和AML合规
监督资本市场参与者
监督保险行业AML合规
司法部 — 登记处
restricted
出生、婚姻和死亡的中央民事登记处。国民身份证由内政部签发。为所有公民分配唯一的主公民号码(EMBG)。数字化正在进行中，但
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Law on Gambling and Entertainment Games监管
- Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (2018, as amended) — 与欧盟第四反洗钱指令保持一致的综合AML/CFT法律。定义了CDD、基于风险的方法、受益所有权、PEP筛查和STR报告。- Zakon za platežni uslugi i platni sistemi (2015) — 支付服务法，与欧盟PSD原则保持一致。- Zakon za zaštita na ličnite podatoci (2020) — 个人数据保护法，与GDPR保持一致。Agencija za zaštita na ličnite poda
数据保护
由国家DPA监管
北马其顿2020年数据保护法与GDPR保持一致。允许向具有充分保护的国家(欧盟/欧洲经济区和充分性清单国家)进行跨境传输。向其他司法管辖区的传输需要标准合同条款或其他保障措施。DPA监督执行
不合规处罚
- 行政罚款和许可证撤销
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件捕获。扫描或拍摄lična karta(正反面)或生物识别护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带有活体检测的自拍，与文件肖像匹配。3. 数据提取。EMBG、全名(西里尔文和拉丁文)、出生日期、文件号码、到期日期
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
北马其顿没有专门的VASP许可框架。虚拟资产活动属于一般AML义务：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
根据赌博法获得许可的在线赌博运营商必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
北马其顿的市场运营商和电子商务平台在卖家入驻和高价值交易方面面临CDD义务：
生物识别活体检测
北马其顿生物识别身份证包含芯片存储的面部图像，支持基于NFC的芯片读取。活体检测(符合ISO 30107-3)与文件肖像匹配是远程入驻的标准。生物识别身份证项目自2007年开始实施，芯片标准已更新。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。北马其顿在其国家AML框架下允许远程KYC入驻，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证在北马其顿签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单(EU、UN、OFAC、OFSI)和负面媒体 — 涵盖北马其顿的所有AML义务。
北马其顿大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入驻时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与北马其顿加密货币监管框架保持一致的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的欧盟Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合北马其顿iGaming监管要求的基于文件的年龄验证和身份确认。
