格鲁吉亚的身份验证
执行摘要。格鲁吉亚（人口约370万，2023年12月成为欧盟候选国）运营着黑海地区数字化程度最高的公共身份系统之一，自2019年以来实施基于风险的AML制度，以《格鲁吉亚促进预防洗钱和恐怖主义融资法》为基础（matsne文件4690334）。该法律取代了2003年的法规，
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
格鲁吉亚是一个小型、高度开放的经济体，拥有不成比例的大型金融和数字服务足迹。商业银行业由TBC Bank和Bank of Georgia（均在LSE上市）主导，其次是Liberty Bank、Credo Bank、Basisbank、Terabank、ProCredit Bank Georgia和少数地区性银行。TBC和Bank of Georgia在过去十年中都致力于将入网和日常银行业务推向移动优先、API驱动的流程——TBC的Space、BoG的mBank，以及大型SME和商户服务生态系统——这使数字KYC在人群中得到普及。三个与KYC相关的垂直领域推动需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
管理由PSDA运营的生物识别身份证、护照和居留许可文件制度
合格电子签名、印章和时间戳的国内框架，与eIDAS原则保持一致，由id使用
许可和监督博彩运营商（在线和陆基
因重复未能提交强制性AML/CFT监管报告被罚款GEL 10,000（2024年12月执法轮次
因未能确定客户关系的商业目的被罚款GEL 2,000；这是继2022年GEL 3,000罚款后的第二次制裁
PSDA / 司法部
受监管
管理国民身份证（带芯片）、护照和民事登记。电子身份证支持数字认证和签名。PSDA还运营公共服务大厅。
司法部
开放
商业和财产登记处。提供在线搜索。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由《格鲁吉亚公民身份证和护照法》监管
- Law of Georgia on Facilitating the Prevention of Money Laundering and the Financing of Terrorism——2019年10月30日通过，matsne文件4690334。取代了2003年《促进预防非法收入合法化法》。这是格鲁吉亚KYC的支柱：它定义了责任人（义务实体）、客户尽职调查、简化和加强尽职调查、PEP处理、持续监控、实益所有权门槛、记录保留（最少5年）和
数据保护
由国家数据保护机构监管
不合规处罚
- AML筛查。通过一个API提供1,000+全球制裁、PEP和负面媒体监控名单，并进行持续监控——直接对应2019年AML法律的持续监控义务。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
2019年AML法律对所有责任人实施符合FATF标准的CDD程序，具体细节由NBG实施法规填补。监管流程为：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
2023年数据保护法（2024年3月1日生效）使格鲁吉亚基本符合GDPR。主要特点：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
格鲁吉亚eID体系建立在三个层面上：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
NBG的VASP框架，由2023年6月13日第N94/04号法令正式引入，是格鲁吉亚本十年最重要的KYC监管发展：
生物识别活体检测
入驻流程必须支持三种语言以覆盖实际客户群：- 格鲁吉亚语（ქართული）——官方语言，使用Mkhedruli文字。所有针对居民的监管文本、合同、同意书和隐私声明必须提供格鲁吉亚语版本。- 俄语——各年龄段广泛使用，是许多客户的主要第二语言，包括侨民和2022年后迁移的用户。- 英语——外籍人士、商业和加密货币客户必需；也是工作
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。格鲁吉亚在其国家AML框架下允许远程KYC入驻，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频身份验证。
Didit验证格鲁吉亚签发的所有主要国民身份证、护照和居住许可，以及全球14,000+种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000+全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖格鲁吉亚的所有AML义务。
格鲁吉亚大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入驻时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合格鲁吉亚的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规要求。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于格鲁吉亚的iGaming监管要求。
