全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 格鲁吉亚.
- Fraud landscape
- 格鲁吉亚身份欺诈面临三重压力：针对第比利斯不断增长的金融科技、加密货币和 iGaming 生态系统的深度伪造和合成身份攻击，生物识别身份证和旧格式的文件伪造，以及利用格鲁吉亚开放经济银行环境及其作为连接欧盟、独联体和中东走廊的区域金融中心的地位的跨境洗钱网络。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 格鲁吉亚《防止非法所得合法化法》（2003 年，2019 年修订）
- 格鲁吉亚《个人数据保护法》（2011 年）
- 格鲁吉亚《支付系统和支付服务法》
- 格鲁吉亚《证券市场法》
- MONEYVAL 相互评估建议
- 欧盟联系协议（2016 年）, 与 AMLD 和 GDPR 原则保持一致
Who supervises identity verification in 格鲁吉亚.
NBG
格鲁吉亚国家银行, 商业银行、支付服务提供商、小额信贷机构和加密资产服务提供商的中央银行和审慎监管机构。根据格鲁吉亚《防止非法所得合法化法》（2003 年，2019 年修订）的主要 AML 监管机构。
FMS
格鲁吉亚金融监测服务局, 格鲁吉亚金融情报机构。根据 AML 法（2003 年，2019 年修订）接收可疑交易报告并维护受制裁人员名单。MONEYVAL 报告机构。
GNCC
格鲁吉亚国家通信委员会, 监管电子通信提供商和数字服务运营商。与身份相关的数字服务合规性和 eKYC 数据流监督相关。
PDPS
格鲁吉亚个人数据保护服务局, 2011 年格鲁吉亚《个人数据保护法》的监管机构。管理对格鲁吉亚居民的每次身份验证，包括生物识别数据处理。
Revenue Service
格鲁吉亚税务局, 税务执法机构。管理 KYB 和财政合规入职中引用的个人识别码 (PIK) 和商业注册号系统。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 生物识别身份证（带NFC芯片读取）、护照（电子护照带芯片读取）、驾驶执照、外国居民居留卡以及作为补充证明的出生证明。
- 返回姓名、个人识别码 (PIK)、出生日期、签发地点和有效期。
- 格鲁吉亚身份证（芯片）· 护照
- 驾驶执照 · 居留卡
- 出生证明（补充）
人脸比对。证明是真人。.
自拍照片经活体检测确认，并与身份证件照片进行比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），适用于高风险流程, 用户需转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 当用户在桌面端开始时，通过二维码进行移动端交接
筛选制裁、PEP和负面媒体.
1,300+ 全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 以及格鲁吉亚观察名单：
- 格鲁吉亚金融监测服务局 (LEPL Financial Monitoring Service of Georgia), 受制裁人员名单, FMS 主要制裁指定。
- 格鲁吉亚国家银行 (National Bank of Georgia), 制裁, NBG 指定人员和实体制裁名单。
- 格鲁吉亚国家银行 (National Bank of Georgia), PEP 2级, NBG 高级官员和政府官员。
- 格鲁吉亚国家银行 (National Bank of Georgia), PEP 3级, 相关官员和顾问。
- PAEEB (Psychiatric Association for Eastern Europe and the Balkans), 特殊利益人士 (SIP) 信号。
- 欧盟综合金融制裁名单 (EU Consolidated Financial Sanctions List), 根据欧盟联系协议对齐适用。
- OFAC 特别指定国民 (SDN), 美国财政部指定。
- MONEYVAL (欧洲委员会), 相互评估和高风险国家调查结果。
- 联合国安理会综合制裁名单 (UN Security Council Consolidated Sanctions List), 全球恐怖主义和扩散指定。
- FATF 40项建议 (FATF 40 Recommendations), 高风险和受监控司法管辖区登记。
- 巴塞尔AML指数 (Basel AML Index), 国家风险综合信号。
- 欧洲委员会 GRECO (Council of Europe GRECO), 反腐败和政治诚信登记。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新匹配时触发 webhook。
筛选制裁、PEP和负面媒体 , see the docs for the full module surface.
将所有检查绑定到一个审计会话.
- 格鲁吉亚目前没有向第三方集成商开放公共政府消费者API, 民事登记局身份数据库和税务局PIK系统没有发布独立的数据库验证端点供商业使用。
将所有检查绑定到一个审计会话 , see the docs for the full module surface.
Every 格鲁吉亚 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 格鲁吉亚.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 格鲁吉亚 的常见问题。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整套餐 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流程。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者引入您自己的筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流程，5 分钟内上线，每月 500 次验证永久免费。
Didit 与单一产品的“了解您的客户 (KYC)”供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分服务, KYC 检查、反洗钱 (AML) 名单、钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块的公开价格, 完整的 KYC $0.33，每月 500 次验证免费，无最低消费，无合同。单一产品供应商将六位数的最低消费隐藏在销售电话背后。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟内集成，或手动在一个工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级端到端推理，针对国家/地区优化的捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、了解您的企业 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 的 25+ 个模块。KYB 会话会为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；标记的交易会触发升级的 KYC 补救措施, 相同的会话，相同的 webhook 合同，相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种 KYC 形式，并止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每月 500 次验证永久免费，适用于所有账户。无需信用卡。无需销售电话。无有效期。
超过免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 完整的 KYC 套餐 $0.33，每次身份文件验证 $0.15，每次钱包筛选 $0.15，每次反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，每次活体检测 $0.10，每次人脸匹配 $0.05，每次互联网协议 (IP) 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无超额意外。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个格鲁吉亚监管机构负责数字入职的身份验证？
格鲁吉亚身份验证流程主要由以下四个机构监管：
- 格鲁吉亚国家银行 (NBG), 负责银行、支付服务提供商和加密资产服务提供商的中央银行和审慎监管机构。根据《格鲁吉亚促进预防非法收益合法化法》（2003年，2019年修订），是主要的AML监管机构。
- 格鲁吉亚金融监测服务局 (FMS), 格鲁吉亚的金融情报机构。根据《AML法》（2003年，2019年修订）接收可疑交易报告并维护受制裁人员名单。
- 个人数据保护服务局 (PDPS), 负责监督《格鲁吉亚个人数据保护法》（2011年）。管理验证数据的捕获、存储和披露方式。
- 格鲁吉亚税务局, 管理KYB和税务合规中使用的个人识别码 (PIK) 和商业注册系统。
Didit 提供托管流程、审计日志和观察名单覆盖，同时满足这四个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
格鲁吉亚是否在FATF或MONEYVAL的监控名单上？
格鲁吉亚是 MONEYVAL 成员（欧洲委员会的AML/CFT监控机构），并根据FATF 40项建议标准进行评估。MONEYVAL 的相互评估为在格鲁吉亚运营的每个义务实体（银行、支付服务提供商和加密平台）设定了预期。
Didit 直接解决了这个问题：
- AML 筛选包括 FMS 受制裁人员名单、NBG 制裁名单、MONEYVAL 高风险司法管辖区信号、联合国安理会综合制裁名单、OFAC SDN 和 欧盟综合金融制裁名单。
- 持续监控（每用户每年 $0.07）会在用户出现在任何新名单上时立即触发 webhook, 无需手动重新检查。
- 完整的审计日志满足 FMS 监管机构根据《格鲁吉亚促进预防非法收益合法化法》（2003年，2019年修订）所要求的文档义务。
Didit 是否已准备好在格鲁吉亚获得NBG支付服务提供商许可证？
是的。 格鲁吉亚国家银行 (NBG) 负责格鲁吉亚所有支付服务提供商和电子货币机构的许可，每个实体都必须根据《格鲁吉亚促进预防非法收益合法化法》（2003年，2019年修订）进行全面的客户尽职调查。
Didit 通过一个工作流覆盖了整个堆栈：
- 身份证明文件验证 + 主动活体检测 + 人脸比对 1:1 用于一级入职检查。
- AML 筛选（每次检查 $0.20），针对全球池以及格鲁吉亚所有监管观察名单（FMS 受制裁人员名单、NBG 制裁名单、NBG PEP 登记、欧盟综合制裁名单、OFAC SDN、联合国、MONEYVAL）。
- 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于定期审查义务。
一次审计会话、一份 JSON 报告、一个 webhook 合同, 为 NBG + FMS 双重监管模式做好准备。
在格鲁吉亚集成 Didit 需要多长时间？
5分钟即可搭建沙盒环境，一个周末即可上线生产流程。
- 访问
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并传入一个连接了身份验证 + 主动活体检测 + 人脸比对 + AML 的workflow_id, 搞定。 - AI 代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前500次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的格鲁吉亚堆栈。
托管验证流程对格鲁吉亚用户使用哪种语言？
格鲁吉亚语, 从用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言；格鲁吉亚用户默认进入格鲁吉亚语流程。英语、俄语、亚美尼亚语和阿塞拜疆语也已在同一流程中上线，供跨境和少数民族用户使用。
文档识别层与 UI 层解耦, 捕获可在任何语言下进行，并且管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
格鲁吉亚的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸比对 1:1,
$0.05。人脸搜索 1:N, 免费。 - AML 筛选, 每次检查
$0.20。持续 AML,$0.07 每用户/年。
完整的 KYC 套餐（身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一价格，无格鲁吉亚附加费。每月500次验证免费，无需信用卡。免费层级以上自动享受批量折扣；企业版可定制主服务协议 (MSA) 并选择数据驻留地。