全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 格鲁吉亚.
- 欺诈态势
- 格鲁吉亚身份欺诈面临三重压力：针对第比利斯不断增长的金融科技、加密货币和 iGaming 生态系统的深度伪造和合成身份攻击，生物识别身份证和旧格式的文件伪造，以及利用格鲁吉亚开放经济银行环境及其作为连接欧盟、独联体和中东走廊的区域金融中心的地位的跨境洗钱网络。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 格鲁吉亚《防止非法所得合法化法》（2003 年，2019 年修订）
- 格鲁吉亚《个人数据保护法》（2011 年）
- 格鲁吉亚《支付系统和支付服务法》
- 格鲁吉亚《证券市场法》
- MONEYVAL 相互评估建议
- 欧盟联系协议（2016 年）, 与 AMLD 和 GDPR 原则保持一致
身份验证监管机构 在 格鲁吉亚.
NBG格鲁吉亚国家银行, 商业银行、支付服务提供商、小额信贷机构和加密资产服务提供商的中央银行和审慎监管机构。根据格鲁吉亚《防止非法所得合法化法》（2003 年，2019 年修订）的主要 AML 监管机构。
FMS格鲁吉亚金融监测服务局, 格鲁吉亚金融情报机构。根据 AML 法（2003 年，2019 年修订）接收可疑交易报告并维护受制裁人员名单。MONEYVAL 报告机构。
GNCC格鲁吉亚国家通信委员会, 监管电子通信提供商和数字服务运营商。与身份相关的数字服务合规性和 eKYC 数据流监督相关。
PDPS格鲁吉亚个人数据保护服务局, 2011 年格鲁吉亚《个人数据保护法》的监管机构。管理对格鲁吉亚居民的每次身份验证，包括生物识别数据处理。
Revenue Service格鲁吉亚税务局, 税务执法机构。管理 KYB 和财政合规入职中引用的个人识别码 (PIK) 和商业注册号系统。
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 生物识别身份证（带NFC芯片读取）、护照（电子护照带芯片读取）、驾驶执照、外国居民居留卡以及作为补充证明的出生证明。
- 返回姓名、个人识别码 (PIK)、出生日期、签发地点和有效期。
人脸比对。证明是真人。.
自拍照片经活体检测确认，并与身份证件照片进行比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），适用于高风险流程, 用户需转头或眨眼。
筛选制裁、PEP和负面媒体.
1,300+ 全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 以及格鲁吉亚观察名单：
- 格鲁吉亚金融监测服务局 (LEPL Financial Monitoring Service of Georgia), 受制裁人员名单, FMS 主要制裁指定。
- 格鲁吉亚国家银行 (National Bank of Georgia), 制裁, NBG 指定人员和实体制裁名单。
- 格鲁吉亚国家银行 (National Bank of Georgia), PEP 2级, NBG 高级官员和政府官员。
- 格鲁吉亚国家银行 (National Bank of Georgia), PEP 3级, 相关官员和顾问。
- PAEEB (Psychiatric Association for Eastern Europe and the Balkans), 特殊利益人士 (SIP) 信号。
- 欧盟综合金融制裁名单 (EU Consolidated Financial Sanctions List), 根据欧盟联系协议对齐适用。
- OFAC 特别指定国民 (SDN), 美国财政部指定。
- MONEYVAL (欧洲委员会), 相互评估和高风险国家调查结果。
- 联合国安理会综合制裁名单 (UN Security Council Consolidated Sanctions List), 全球恐怖主义和扩散指定。
- FATF 40项建议 (FATF 40 Recommendations), 高风险和受监控司法管辖区登记。
- 巴塞尔AML指数 (Basel AML Index), 国家风险综合信号。
- 欧洲委员会 GRECO (Council of Europe GRECO), 反腐败和政治诚信登记。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新匹配时触发 webhook。
每个 格鲁吉亚 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 格鲁吉亚.
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关于 格鲁吉亚 的常见问题。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户)，身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。完整套餐 $0.33。
- 商业验证 (KYB, 了解您的业务)，注册、最终受益人 (UBO)、高级职员、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控，实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易)，链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者您也可以引入自己的筛选提供商并在 Didit 中运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次验证永久免费。
Didit 与单一产品的了解您的客户 (KYC) 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一服务，例如 KYC 检查、反洗钱 (AML) 列表或钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其优势体现在六个方面：
- 定价。 每个模块公开定价，完整 KYC $0.33，每月 500 次验证免费，无最低消费，无合同。单一产品供应商通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后，需要数月才能评估。
- 开发者体验。 公开文档，用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟即可集成，或手动在半个工作日内完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级端到端推理，针对特定国家/地区的捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 可组合 KYC、了解您的业务 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 中的 25+ 个模块。KYB 会话为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联 KYC；标记的交易会触发升级 KYC 补救措施，相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每个会话都会对 200+ 实时欺诈信号进行评分，包括深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见，相同的架构也适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月可免费验证500次，永久有效。无需信用卡，没有销售电话，永不失效。
免费额度以上，每个模块在didit.me/pricing上都有公开的按成功计费价格：完整KYC套餐$0.33，身份文件验证$0.15，钱包筛选$0.15，反洗钱（AML）筛选$0.20，活体检测$0.10，人脸匹配$0.05，IP地址分析$0.03。
按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着业务增长，批量折扣自动生效。
格鲁吉亚哪个监管机构负责数字入职时的身份验证？
格鲁吉亚的每个身份验证流程都受以下四个机构监管：
- 格鲁吉亚国家银行 (NBG)，中央银行，负责银行、支付服务提供商和加密资产服务提供商的审慎监管。根据格鲁吉亚《促进非法所得合法化预防法》（2003年，2019年修订），是主要的AML监管机构。
- 格鲁吉亚金融监测服务局 (FMS)，格鲁吉亚的金融情报机构。根据《AML法》（2003年，2019年修订）接收可疑交易报告并维护受制裁人员名单。
- 个人数据保护服务局 (PDPS)，负责监督格鲁吉亚《个人数据保护法》（2011年）。管理验证数据的捕获、存储和披露方式。
- 格鲁吉亚税务局，管理KYB和税务合规中使用的个人识别码（PIK）和商业注册系统。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，同时满足所有四个机构的要求，采用相同的POST /v3/session/工作流程、相同的JSON报告、相同的SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 证据包。
格鲁吉亚是否在FATF或MONEYVAL的监控名单上？
格鲁吉亚是MONEYVAL成员（欧洲委员会的AML/CFT监控机构），并根据FATF 40项建议标准进行评估。MONEYVAL的相互评估为在格鲁吉亚运营的每个义务实体、银行、支付服务提供商和加密平台设定了预期。
Didit 直接解决了这个问题：
- AML筛选包括FMS受制裁人员名单、NBG制裁名单、MONEYVAL高风险司法管辖区信号、联合国安理会综合制裁名单、OFAC SDN和欧盟综合金融制裁名单。
- 持续监控（每年每用户$0.07）会在用户出现在任何新名单上时立即触发webhook，无需手动重新检查。
- 完整的审计日志满足FMS监管机构根据格鲁吉亚《促进非法所得合法化预防法》（2003年，2019年修订）所要求的文档义务。
Didit 是否已准备好获得格鲁吉亚国家银行 (NBG) 支付服务提供商许可证？
是的。 格鲁吉亚国家银行 (NBG) 负责许可在格鲁吉亚运营的每个支付服务提供商和电子货币机构，并且每个实体都必须根据格鲁吉亚《促进非法所得合法化预防法》（2003年，2019年修订）进行全面的客户尽职调查。
Didit 在一个工作流程中涵盖了所有方面：
- 身份文件验证 + 主动活体检测 + 人脸1:1匹配，用于一级入职检查。
- AML筛选（每次检查$0.20），针对全球池以及格鲁吉亚所有监管观察名单（FMS受制裁人员名单、NBG制裁名单、NBG PEP登记、欧盟综合制裁名单、OFAC SDN、联合国、MONEYVAL）。
- 持续AML监控（每年每用户$0.07），用于定期审查义务。
一次审计会话，一份JSON报告，一份webhook合同，为NBG + FMS双重监管模式做好准备。
在格鲁吉亚集成 Didit 需要多长时间？
5分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取API密钥，调用POST /v3/session/，并传入一个将身份验证 + 主动活体检测 + 人脸匹配 + AML 连接起来的workflow_id，即可完成。 - AI代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt中，然后使用Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider或Replit Agent。代理将配置应用程序、构建工作流、连接webhook并运行冒烟测试。 - 五个SDK共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前500次验证永久免费，您可以在零成本下试用完整的格鲁吉亚堆栈，然后再切换到生产流量。
格鲁吉亚用户使用的托管验证流程是哪种语言？
格鲁吉亚语，从用户浏览器/设备区域设置自动检测。 托管UI支持48种以上语言；格鲁吉亚用户默认进入格鲁吉亚语流程。英语、俄语、亚美尼亚语和阿塞拜疆语也已在同一流程中上线，供跨境和少数民族用户使用。
文档识别层与UI层分离，捕获可在任何语言下进行，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
格鲁吉亚的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价，只为会话中运行的服务付费：
- 身份验证，每次文档检查$0.15。
- 被动活体检测，$0.10。主动活体检测，$0.15。
- 人脸1:1匹配，$0.05。人脸1:N搜索，免费。
- AML筛选，每次检查$0.20。持续AML监控，每年每用户$0.07。
完整的KYC套餐（身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP分析）为$0.33，全球统一锚定价格，无格鲁吉亚附加费。每月500次验证免费，无需信用卡。免费额度以上自动应用批量折扣；企业版可定制主服务协议（MSA）并选择数据驻留地。