全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 阿尔巴尼亚.
- Fraud landscape
- 随着数字入职量的增长，阿尔巴尼亚的金融科技和汇款行业面临着日益增长的深度伪造和文件伪造压力，以及来自欧盟申根区的跨境风险。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 包括人脸变形、重放攻击、注入攻击、文件篡改、设备智能和 IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 《关于预防洗钱和资助恐怖主义法》第 9917/2008 号（经 2021 年修订）
- FATF 40 项建议
- MONEYVAL 评估框架
- 《个人数据保护法》第 9887/2008 号（与 GDPR 一致）
- 欧盟 AMLD5/6 一致性（入盟前）
Who supervises identity verification in 阿尔巴尼亚.
Bank of Albania
阿尔巴尼亚银行 (Banka e Shqipërisë), 中央银行，负责银行和支付机构的审慎监管。根据《关于预防洗钱和资助恐怖主义法》第 9917/2008 号，制定客户尽职调查要求。
AMF
金融监管局 (Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare), 监督保险、证券、养老基金和非银行金融机构。为受监管实体发布 AML 合规要求。
AFIU
阿尔巴尼亚金融情报部门, 隶属于预防洗钱总局的国家金融情报机构。根据《关于预防洗钱和资助恐怖主义法》第 9917/2008 号，接收义务实体的可疑活动报告。
KDIMDHP
信息权和个人数据保护专员 (Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave), 阿尔巴尼亚国家数据保护机构，以及与 GDPR 一致的数据监管机构。
Prokuroria e Posaçme
特别反腐检察官办公室 (SPAK), 调查高级别腐败和金融犯罪；PEP 一级机构，其高级官员出现在 Didit 的 AML 筛选层中。
Kontrolli i Lartë i Shtetit
最高国家审计机构, PEP 一级机构；高级审计员根据阿尔巴尼亚的 AML 框架指定。
Four modules. One verification.
捕获并读取阿尔巴尼亚身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- Kartë Identiteti（带芯片的生物识别国民身份证）、Pasaportë（ICAO 9303 生物识别护照）、Leje Drejtimi 和 Leje Qëndrimi（适用于非阿尔巴尼亚居民）。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
- Kartë Identiteti（生物识别国民身份证）
- Pasaportë（生物识别护照）, NFC 芯片读取
- Leje Drejtimi（驾驶执照）
人脸匹配。证明是真人。.
自拍活体检测并与身份证件照片进行匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）：适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 通过任何手机或笔记本电脑摄像头进行自拍
- 用户在桌面端开始时，通过移动端扫码接力
制裁、PEP 和负面媒体筛查.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上阿尔巴尼亚观察名单：
- 社会民主党 (阿尔巴尼亚), PEP 1 级（主要党派官员）。
- 能源监管局, PEP 3 级（高级监管官员）。
- Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE（国有实体数据库）。
- Montagne & Paesi, SIP（特殊利益人士数据库）。
- 阿尔巴尼亚金融情报局, 行政措施和公告人员名单（制裁）。
- AFIU, 阿尔巴尼亚金融情报部门 SAR 衍生指定。
- MONEYVAL, 欧洲委员会 AML 评估结果。
- FATF 40 项建议, 风险司法管辖区监控。
- 联合国安理会综合制裁名单, 全球指定。
- OFAC 特别指定国民 (SDN), 美国财政部指定。
- 欧盟综合金融制裁名单, 入盟前适用执法。
- 国际刑警组织通缉令, 国际执法指定。
- 巴塞尔 AML 指数, 阿尔巴尼亚年度风险评分。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查并在出现新命中时触发 webhook。
制裁、PEP 和负面媒体筛查 , see the docs for the full module surface.
证件验证, 阿尔巴尼亚没有公共注册局 API.
证件验证, 阿尔巴尼亚没有公共注册局 API , see the docs for the full module surface.
Every 阿尔巴尼亚 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 阿尔巴尼亚.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 阿尔巴尼亚 的常见问题。
Didit 是什么？
Didit 是身份和欺诈基础设施, 这是我们自己构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它可以作为您技术栈的真正一部分，而不是您需要围绕其集成的黑盒。
一个 API 涵盖了人员验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的企业）、加密钱包筛选（KYT，了解您的交易）以及实时交易监控, 构建在以下技术栈之上：
- 快速, 每次会话的 p99 响应时间低于 2 秒
- 可靠, 已在 220 多个国家/地区的 1,500 多家公司投入生产
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全
其底层支持：14,000 多种文档类型，支持 48 种以上语言，1,000 多个数据源，以及每次会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每次会话中动态学习，并日益完善。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。完整套餐0.33 美元。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 0.15 美元，或者您也可以使用自己的筛选提供商并在 Didit 中运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次免费验证，永久有效。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月 500 次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。
超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 完整 KYC 套餐 0.33 美元，身份文档验证 0.15 美元，钱包筛选 0.15 美元，反洗钱 (AML) 筛选 0.20 美元，活体检测 0.10 美元，人脸匹配 0.05 美元，互联网协议 (IP) 分析 0.03 美元。
按使用量付费，无最低消费，无意外超额费用。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个阿尔巴尼亚监管机构负责数字入职中的身份验证？
三个监管机构负责阿尔巴尼亚的每个身份验证流程：
- 阿尔巴尼亚银行 (Banka e Shqipërisë), 根据《关于预防洗钱和资助恐怖主义法》第 9917/2008 号，制定客户尽职调查要求。
- 阿尔巴尼亚金融情报部门 (AFIU), 接收义务实体的可疑活动报告。AFIU 高级官员在 Didit 筛选层中显示为 PEP。
- 数据保护专员 (KDIMDHP), 阿尔巴尼亚国家数据保护机构。根据与 GDPR 一致的第 9887/2008 号法律，管理对阿尔巴尼亚居民的每次身份验证。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足这三个机构的要求。
阿尔巴尼亚是否有政府数据库验证 API 用于身份验证？
没有, 阿尔巴尼亚目前没有向第三方集成商开放公共政府消费者 API，用于将国民身份证记录与民事登记处进行交叉核对。
Didit 通过并行运行的三个互补验证层进行弥补：
- 文档 OCR + 芯片读取, Kartë Identiteti 或 Pasaportë 上的每个字段都会被提取并根据 ISO/ICAO 模板进行验证。
- 生物识别活体检测 + 人脸 1:1 匹配, 自拍照被确认为活体，并与文档肖像进行匹配。
- AML 筛选, 提取的姓名会在 1,300 多个全球和阿尔巴尼亚观察名单（AFIU、MONEYVAL、OFAC、联合国、国际刑警组织）中进行筛选。
如果阿尔巴尼亚政府数据库 API 可用，Didit 会自动将其添加到 POST /v3/database-validation/。
Didit 是否符合阿尔巴尼亚《第 9917/2008 号法律》的反洗钱合规入职要求？
是的。阿尔巴尼亚的《关于预防洗钱和资助恐怖主义法》第 9917/2008 号（经 2021 年修订）适用于所有受阿尔巴尼亚银行监管的机构和受 AMF 监管的实体。
Didit 涵盖了完整的技术栈：
- 身份文档验证 + 被动活体检测 + 人脸 1:1 匹配，用于一级入职。
- AML 筛选（每次检查 0.20 美元），针对 1,300 多个名单，包括 AFIU、MONEYVAL、阿尔巴尼亚金融情报机构制裁名单、OFAC SDN 和联合国。
- 持续 AML 监控（0.07 美元/用户/年），用于定期客户审查义务。
将 Didit 集成到阿尔巴尼亚需要多长时间？
5 分钟即可搭建一个可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，并使用一个workflow_id来连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + AML, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt中，使用 Claude Code、Cursor 或任何编码代理。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费。
阿尔巴尼亚验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查 0.15 美元。
- 被动活体检测, 0.10 美元。主动活体检测, 0.15 美元。
- 人脸 1:1 匹配, 0.05 美元。人脸 1:N 搜索, 免费。
- AML 筛选, 每次检查 0.20 美元。持续 AML, 0.07 美元/用户/年。
完整 KYC 套餐为 0.33 美元, 全球同价。每月 500 次免费验证，无需信用卡。