阿尔巴尼亚的身份验证
执行摘要。阿尔巴尼亚是一个接受MONEYVAL评估的欧盟候选国，其反洗钱/反恐怖主义融资框架基于《Ligji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit》（《预防洗钱和恐怖主义融资法》），由预防洗钱总局（Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par）监督
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
阿尔巴尼亚人口约280万，是欧盟候选国，自2022年7月起开始入盟谈判。该国经济以服务业为主导，GDP约220亿美元。地拉那是商业中心。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
国家金融情报中心，负责接收和分析可疑交易报告、发布反洗钱指导并与执法部门协调
监管证券公司、保险公司和养老基金
国家民事身份服务局 (Shërbimi i Gjendjes Civile)
受限制的
NCSSD管理国家民事登记处，包括出生、婚姻、死亡和居住登记。发放生物识别身份证和电子护照。为所有公民分配国民身份证号码(NID)。E-Albania po
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由GDPML监管
- 第9917号法律（2008年，经修订）——《预防洗钱和恐怖主义融资法》。定义了义务实体、客户尽职调查要求、受益所有权、政治敏感人员筛查和可疑交易报告。- 第55/2020号法律——《支付服务法》，将PSD2转化为阿尔巴尼亚法律。- 第66/2020号法律——《资本市场法》，包括投资公司的反洗钱义务。- 《虚拟资产法》（2023年）——为虚拟资产服务提供商建立许可和反洗钱/反恐怖主义融资要求。- 第9号法律
数据保护
由国家数据保护局监管
阿尔巴尼亚的数据保护法（第9887/2008号法律）限制向保护水平充分的国家或在适当保障措施（合同条款、具有约束力的企业规则）约束下进行跨境个人数据传输。作为欧盟候选国，阿尔巴尼亚正在逐步与GDPR保持一致。Tran
不合规处罚
- 行政罚款和吊销许可证
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄letërnjoftimi biometrik（正面和背面）或生物识别护照。2. 活体检测和生物识别匹配。进行被动或主动活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。身份证号、全名（阿尔巴尼亚语和拉丁音译
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
根据2023年虚拟资产法注册的VASP必须执行与金融机构等同的完整客户尽职调查：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
2019年博彩框架要求运营商：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
拥有阿尔巴尼亚用户的市场运营商和零工经济平台主要在与欧盟一致的框架下（税务报告的DAC7等效框架）面临客户尽职调查义务。典型要求：
生物识别活体检测
阿尔巴尼亚生物识别身份证和护照包含芯片存储的面部图像和指纹，使基于NFC的芯片读取在技术上可行。但是，用于第三方芯片读取的PKI基础设施尚未广泛部署。活体检测（符合ISO 30107-3标准）结合证件肖像匹配是远程入职的标准方法。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。阿尔巴尼亚在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证阿尔巴尼亚签发的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖阿尔巴尼亚的所有反洗钱义务。
阿尔巴尼亚大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合阿尔巴尼亚的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规性。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于阿尔巴尼亚的网络博彩监管要求。
