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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
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欧洲

身份验证
专为 阿尔巴尼亚 阿尔巴尼亚 国旗

阿尔巴尼亚金融情报部门 (AFIU) 和阿尔巴尼亚银行在快速增长的数字经济中执行 AML/CFT 规定, Didit 提供身份、活体、AML 服务，以及每月 500 次免费检查的 0.33 美元套餐。

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投资方
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

全球2,000多家组织信赖。

国家概况

身份验证工作原理 在 阿尔巴尼亚.

欺诈面和工程或合规负责人 在规划集成前所需了解的框架。
欺诈态势
随着数字入职量的增长，阿尔巴尼亚的金融科技和汇款行业面临着日益增长的深度伪造和文件伪造压力，以及来自欧盟申根区的跨境风险。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 包括人脸变形、重放攻击、注入攻击、文件篡改、设备智能和 IP 地理定位。
合规框架
  • 《关于预防洗钱和资助恐怖主义法》第 9917/2008 号（经 2021 年修订）
  • FATF 40 项建议
  • MONEYVAL 评估框架
  • 《个人数据保护法》第 9887/2008 号（与 GDPR 一致）
  • 欧盟 AMLD5/6 一致性（入盟前）
监管机构

身份验证监管机构 在 阿尔巴尼亚.

这些是 阿尔巴尼亚 验证流程必须应对的监管机构。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志即可覆盖所有这些机构, 无需为每个机构单独集成。

  • Bank of Albania

    阿尔巴尼亚银行 (Banka e Shqipërisë), 中央银行，负责银行和支付机构的审慎监管。根据《关于预防洗钱和资助恐怖主义法》第 9917/2008 号，制定客户尽职调查要求。

  • AMF

    金融监管局 (Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare), 监督保险、证券、养老基金和非银行金融机构。为受监管实体发布 AML 合规要求。

  • AFIU

    阿尔巴尼亚金融情报部门, 隶属于预防洗钱总局的国家金融情报机构。根据《关于预防洗钱和资助恐怖主义法》第 9917/2008 号，接收义务实体的可疑活动报告。

  • KDIMDHP

    信息权和个人数据保护专员 (Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave), 阿尔巴尼亚国家数据保护机构，以及与 GDPR 一致的数据监管机构。

  • Prokuroria e Posaçme

    特别反腐检察官办公室 (SPAK), 调查高级别腐败和金融犯罪；PEP 一级机构，其高级官员出现在 Didit 的 AML 筛选层中。

  • Kontrolli i Lartë i Shtetit

    最高国家审计机构, PEP 一级机构；高级审计员根据阿尔巴尼亚的 AML 框架指定。

验证流程 · 一个 API

四个模块。一次验证。

身份、生物识别、AML 和 阿尔巴尼亚 数据库交叉核对, 在一个工作流中完成，按成功次数计费，并生成一份报告。
阅读文档获取 API 密钥
01 · 身份

捕获并读取阿尔巴尼亚身份证件.

可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。

  • Kartë Identiteti（带芯片的生物识别国民身份证）、Pasaportë（ICAO 9303 生物识别护照）、Leje Drejtimi 和 Leje Qëndrimi（适用于非阿尔巴尼亚居民）。
  • 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
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02 · 生物识别

人脸匹配。证明是真人。.

自拍活体检测并与身份证件照片进行匹配。

  • 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
  • 主动活体检测（$0.15）：适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
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03 · AML

制裁、PEP 和负面媒体筛查.

1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上阿尔巴尼亚观察名单：

  • 社会民主党 (阿尔巴尼亚), PEP 1 级（主要党派官员）。
  • 能源监管局, PEP 3 级（高级监管官员）。
  • Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE（国有实体数据库）。
  • Montagne & Paesi, SIP（特殊利益人士数据库）。
  • 阿尔巴尼亚金融情报局, 行政措施和公告人员名单（制裁）。
  • AFIU, 阿尔巴尼亚金融情报部门 SAR 衍生指定。
  • MONEYVAL, 欧洲委员会 AML 评估结果。
  • FATF 40 项建议, 风险司法管辖区监控。
  • 联合国安理会综合制裁名单, 全球指定。
  • OFAC 特别指定国民 (SDN), 美国财政部指定。
  • 欧盟综合金融制裁名单, 入盟前适用执法。
  • 国际刑警组织通缉令, 国际执法指定。
  • 巴塞尔 AML 指数, 阿尔巴尼亚年度风险评分。

按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查并在出现新命中时触发 webhook。

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04 · 注册

证件验证, 阿尔巴尼亚没有公共注册局 API.

目前阿尔巴尼亚没有作为独立 Didit 服务公开的公共政府数据库验证 API, Drejtoria e Përgjithshme e Gjendjes Civile（民事登记处）目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
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涵盖的证件

每个 阿尔巴尼亚 文档 Didit 支持.

每种接受的凭证一行, 旗帜、证件名称、证件类型。直接来自 Didit 业务控制台。
权威数据集

民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 阿尔巴尼亚.

每个 Didit 交叉核对的数据集一张卡片, 数据库验证 API 中的公民登记数据 以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
aml-screening

阿尔巴尼亚 中筛选的 AML 名单

1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国家/地区的监管观察名单和 PEP 登记册。

阅读 AML 覆盖范围文档
合规性设计

一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。

我们负责设立当地子公司、获取许可证、进行渗透测试、获得认证，并与所有新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证服务，只需轻点开关。已覆盖220多个国家/地区，每个季度进行审计和渗透测试, 是唯一一个被欧盟成员国政府正式认定比线下验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规性档案
欧盟金融沙盒
Tesoro · SEPBLAC · BdE
Jugendschutz geprüft
FSM · JMStV §4(2) · 2026
ISO/IEC 27001
信息安全 · 2026
SOC 2 · Type II
AICPA · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
原生符合欧盟标准
FAQ

关于 阿尔巴尼亚 的常见问题。

Didit 是什么？

Didit 是身份和欺诈基础设施，是我们自己在构建产品时所期望的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它可以作为您技术栈的真正一部分，而不是一个需要您围绕其进行集成的黑盒。

一个 API 涵盖了人员验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的业务）、加密钱包筛选（KYT，了解您的交易）以及实时交易监控，其技术栈旨在实现：

  • 快速，每次会话的 p99 延迟低于 2 秒
  • 可靠，已在 220 多个国家/地区的 2,000 多家公司中投入生产
  • 安全，通过 SOC 2 Type 1 和 Type 2 认证，符合 ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全

底层支持：14,000 多种文档类型，支持 48 种以上语言，1,000 多个数据源，以及每次会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每次会话中动态学习，并日益完善。

Didit 提供哪些产品？

Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：

  • 用户验证 (KYC, 了解您的客户)，包括身份文档验证、活体检测、人脸比对、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每个完整套餐 $0.33。
  • 企业验证 (KYB, 了解您的业务)，包括注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
  • 交易监控，实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
  • 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易)，链上钱包风险检测，每次检查 $0.15，或者您也可以引入自己的筛选服务并在 Didit 内部运行。

使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次验证永久免费。

费用是多少？真的有免费服务吗？

每个账户每月 500 次验证永久免费。无需信用卡。无需销售电话。永不失效。

在免费额度之上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格：完整 KYC 套餐 $0.33，身份文档验证 $0.15，钱包筛选 $0.15，反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，活体检测 $0.10，人脸比对 $0.05，互联网协议 (IP) 分析 $0.03。

按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着您的业务增长，批量折扣会自动生效。

哪个阿尔巴尼亚监管机构负责数字入职时的身份验证？

阿尔巴尼亚的每个身份验证流程都涉及三个监管机构：

  • 阿尔巴尼亚银行 (Banka e Shqipërisë)，根据第 9917/2008 号法律（关于预防洗钱和恐怖主义融资）设定客户尽职调查要求。
  • 阿尔巴尼亚金融情报机构 (AFIU)，接收义务实体的可疑活动报告。AFIU 高级官员在 Didit 筛选层中作为 PEP 出现。
  • 数据保护专员 (KDIMDHP)，阿尔巴尼亚的国家数据保护机构。根据符合 GDPR 的第 9887/2008 号法律，管理对阿尔巴尼亚居民的每次身份验证。

Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足这三个机构的要求。

阿尔巴尼亚身份验证是否有政府数据库验证 API？

没有，阿尔巴尼亚目前没有向第三方集成商开放公共政府消费者 API，用于将国民身份证记录与民事登记处进行交叉核对。

Didit 通过并行运行的三个互补验证层进行弥补：

  • 文档 OCR + 芯片读取，Kartë Identiteti 或 Pasaportë 上的每个字段都将被提取并根据 ISO/ICAO 模板进行验证。
  • 生物活体检测 + 人脸 1:1 比对，自拍照片被确认为活体并与文档照片进行比对。
  • AML 筛选，提取的姓名将在 1,300 多个全球和阿尔巴尼亚观察名单（AFIU、MONEYVAL、OFAC、UN、Interpol）中进行筛选。

如果阿尔巴尼亚政府数据库 API 可用，Didit 将自动将其添加到 POST /v3/database-validation/。

Didit 是否符合阿尔巴尼亚第 9917/2008 号法律的反洗钱合规入职要求？

是的。 阿尔巴尼亚的第 9917/2008 号预防洗钱和恐怖主义融资法（2021 年修订）适用于所有受阿尔巴尼亚银行监管的机构和受 AMF 监管的实体。

Didit 涵盖了完整的堆栈：

  • 身份文档验证 + 被动活体检测 + 人脸 1:1 比对，用于一级入职。
  • AML 筛选（每次检查 $0.20），针对 1,300 多个名单，包括 AFIU、MONEYVAL、阿尔巴尼亚金融情报机构制裁名单、OFAC SDN 和联合国。
  • 持续 AML 监控（每用户/每年 $0.07），用于定期客户审查义务。
在阿尔巴尼亚集成 Didit 需要多长时间？

5 分钟搭建沙盒，一个周末即可投入生产。

  • 注册 business.didit.me，获取 API 密钥，调用 POST /v3/session/ 并传入 workflow_id，即可连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + AML，轻松搞定。
  • AI 代理路径：将 docs.didit.me/integration/integration-prompt 上的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor 或任何编码代理中。
  • 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

每月前 500 次验证永久免费。

阿尔巴尼亚验证的端到端成本是多少？

按模块公开定价，只为您会话中运行的服务付费：

  • 身份验证，每次文档检查 $0.15。
  • 被动活体检测，$0.10。主动活体检测，$0.15。
  • 人脸 1:1 比对，$0.05。人脸 1:N 搜索，免费。
  • AML 筛选，每次检查 $0.20。持续 AML 监控，$0.07 每用户/每年。

完整的 KYC 套餐为 `$0.33`，全球统一价格。每月 500 次验证免费，无需信用卡。

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一个 API 即可实现 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选。5 分钟即可集成。

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