多米尼克的身份验证
执行摘要。多米尼克联邦是一个约73,000人的加勒比海小岛国，其经济由农业、旅游业和世界上最活跃的投资入籍(CBI)项目之一塑造。其AML/CFT框架由《洗钱（预防）法》和《犯罪所得法》管辖，金融情报部门(FIU)已建立
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
多米尼克人口约73,000，经济历史上依赖香蕉出口，现已多元化发展生态旅游和金融服务。1993年启动的CBI项目是主要收入来源。推动KYC需求的关键垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
为洗钱犯罪和资产没收提供刑事框架
监管国内银行和信用合作社
选举办公室
受限
发放作为主要国民身份文件的选民身份证。无电子验证可用。
国家安全部
受限
维护出生、死亡和婚姻记录。基于纸质的系统。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由犯罪收益法监管
- Money Laundering (Prevention) Act —— 建立CDD义务、可疑交易报告和记录保存要求。- Proceeds of Crime Act —— 为洗钱犯罪和资产没收提供刑事框架。- Citizenship by Investment Regulations 2024 —— 2024年6月28日生效，将数十年分散的规则整合为综合框架，增强受益所有权透明度、强化KYC记录和资金来源要求。- 无comp
数据保护
由国家数据保护机构监管
多米尼克没有综合数据保护立法。跨境数据传输在法律上通常不受限制，但金融机构会根据ECCB指导原则应用合同保障措施。缺乏正式数据保护法意味着KYC供应商应应用国际
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。拍摄选民身份证或护照照片。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、文件号码、到期日期。4. PEP和制裁筛查。针对EU、UN、OFAC、CFAT
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
为多米尼克用户提供服务或接受多米尼克CBI护照的VASPs必须执行：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
多米尼克没有重要的国内iGaming市场。在其他地方获得许可的离岸运营商可能为多米尼克护照持有者提供服务，应用标准CDD并对CBI获得的文件进行加强审查。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
为多米尼克用户提供服务的市场运营商：
生物识别活体检测
选民身份证和多米尼克护照都不包含可用于基于NFC验证的生物识别芯片。验证依赖于光学文件检查结合通过活体检测进行的面部生物识别匹配。符合ISO 30107-3标准的活体检查是远程入职的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。多米尼克在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证多米尼克签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖多米尼克的所有AML义务。
多米尼克大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与多米尼克加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合多米尼克iGaming监管要求的基于文件的年龄验证和身份确认。
