斯威士兰的身份验证
执行摘要。斯威士兰（前斯威士兰王国）是东南非反洗钱组织(ESAAMLG)成员，其AML/CFT框架由2011年《洗钱和恐怖主义融资（预防）法》（经修订）管辖，由斯威士兰金融情报中心(EFIC)下属的金融情报单位(FIU)监督。ESAAMLG 2022年相互评估
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
斯威士兰人口约120万，GDP约48亿美元。姆巴巴内是行政首都；曼齐尼是商业中心。经济依赖糖业、制造业和与南非相关的贸易。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
国家FIU，接收和分析STR
监督银行和支付服务提供商
监督保险、养老基金和非银行金融机构
民事登记部
受限
已发行国民身份证。民事登记系统运行正常。人口较少有助于覆盖，但数字验证基础设施有限。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由EFIC / FIU监管
- 2011年《洗钱和恐怖主义融资（预防）法》（2021年修订）——定义CDD、基于风险的方法、实益所有权、PEP筛查和STR报告。- 1974年《斯威士兰中央银行令》（经修订）——CBE监管权力。- 2010年《金融服务监管局法》——FSRA对非银行金融机构的监督。- 2022年《数据保护法》——2022年颁布，提供与GDPR一致的数据保护框架。
数据保护
由国家DPA监管
2022年《数据保护法》提供与GDPR一致的框架。跨境传输需要充分保护。CMA区域传输（南非、莱索托、纳米比亚）受益于既定的金融系统整合。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。国民身份证或护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍。3. 数据提取。身份证号码、全名、出生日期、地址。4. PEP和制裁筛查。针对EU、UN、OFAC名单和PEP数据库。5. 持续监控。按CBE要求
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
无VASP框架。CBE已就虚拟资产发出警告。适用一般AML义务。
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
赌博受《赌场法》和《彩票法》监管。持牌运营商必须执行基本CDD。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
1. 卖家/买家身份验证——国民身份证或护照。2. 税务识别——商业卖家的TIN。3. 对异常模式的持续监控。
生物识别活体检测
斯威士兰的身份证不是完全生物识别的。护照符合ICAO标准。活体检测（符合ISO 30107-3）与文件-肖像匹配是远程KYC的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。斯威士兰在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证斯威士兰发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型以支持跨境流动。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖斯威士兰的所有AML义务。
斯威士兰大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合斯威士兰的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适合斯威士兰iGaming监管要求。
