黑山的身份验证
执行摘要。黑山是MONEYVAL评估的EU候选国，其AML/CFT框架由《洗钱和恐怖主义融资预防法》（2019年修订版）管辖，由洗钱和恐怖主义融资预防管理局监督
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
黑山人口约62万，GDP约70亿美元。波德戈里察是行政首都，而沿海地区（布德瓦、科托尔、蒂瓦特）推动旅游业和房地产投资。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
黑山的FIU，负责接收和分析可疑交易报告、发布类型学研究并与执法部门协调
监督银行、信贷机构、支付机构和电子货币发行机构的审慎和AML合规
监管证券公司和投资基金
内政部
受限
内政部维护中央人口登记处并签发国民身份证和护照。为所有公民分配唯一的主公民号码(JMBG)。民事登记记录（出生、
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由APML监管
- Zakon o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorizma (2019) —— 综合性AML/CFT法律，定义了CDD、基于风险的方法、实益所有权、PEP筛查和可疑交易报告。与欧盟第4和第5反洗钱指令保持一致。- Zakon o platnom prometu (2014, as amended) —— 支付服务法。- Zakon o zaštiti podataka o ličnosti (2023) —— 个人数据保护法，与GDPR保持一致。Agencija za zaštitu ličnih podataka i slobodan pristup informac
数据保护
由国家DPA监管
黑山2023年数据保护法与GDPR保持一致。允许向具有充分保护的国家（欧盟/欧洲经济区国家和获得充分性决定的国家）进行跨境个人数据传输。向其他司法管辖区的传输需要标准合同条款或其他适当保障措施
不合规处罚
- 行政罚款和吊销许可证
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件捕获。扫描或拍摄lična karta（正面和背面）或生物识别护照。2. 活体检测和生物识别匹配。使用被动或主动活体检测的自拍照，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。JMBG、全名、出生日期、文件号码、到期日期
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
黑山尚未建立专门的VASP许可框架。虚拟资产活动属于一般AML义务：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
在线赌博受Zakon o igrama na sreću（机会游戏法）监管。运营商必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
黑山的房地产代理、高价值商品经销商和市场平台运营商对超过15,000欧元的交易承担CDD义务：
生物识别活体检测
黑山生物识别身份证和护照包含芯片存储的面部图像。基于NFC的芯片读取在技术上是可行的，但用于商业第三方访问的PKI基础设施尚未部署。活体检测（符合ISO 30107-3标准）与文件肖像匹配是远程入职的标准方法。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。黑山在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证黑山签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖黑山的所有AML义务。
黑山大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合黑山的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于黑山的iGaming监管要求。
