马恩岛的身份验证
执行摘要。马恩岛是一个约有85,000人口的英国皇家属地，是主要的国际金融中心，在银行业、保险业、电子游戏和基金管理方面具有特别强的地位。其AML/CFT框架稳健：马恩岛是MONEYVAL成员，拥有综合立法（2008年犯罪收益法、AML/CFT Code），由马恩岛监管
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
马恩岛约有85,000名居民，位于大不列颠和爱尔兰之间的爱尔兰海。金融服务、电子游戏和保险是经济支柱。推动KYC需求的主要垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
对指定企业的规定性要求，包括MLRO任命、CDD、受益所有权验证和交易监控
在马恩岛警察局内运作
总登记处 — 马恩岛政府
受限
总登记处管理出生、婚姻、死亡和收养记录。没有单独的国民身份证系统 — 使用英国护照或驾驶执照作为主要身份证明文件。皇家属地具有
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由AML/CFT Code监管
- Proceeds of Crime Act 2008 — 主要的AML/CFT法规。- AML/CFT Code — 对指定企业的规定性要求，包括MLRO任命、CDD、受益所有权验证和交易监控。- Gambling (Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism) Code 2019 — 由GSC执行的博彩特定AML/CFT要求。- Travel Rule (Transfer of Virtual Assets) Code 2024 — 2024年10月28日生效，实施FATF建议16关于虚拟
数据保护
由国家DPA监管
Data Protection Act 2018与EU GDPR保持一致。EU充分性决定已到位，允许与EU/EEA自由数据流动。向其他司法管辖区的传输需要SCCs、BCRs或充分性决定。信息专员积极执法。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。英国护照、驾驶执照或其他ICAO合规文件。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍。3. 数据提取。全名、出生日期、国籍、文件号码。4. 受益所有权。企业客户的IOMDBO检查（可从
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
根据Designated Businesses Act注册的VASPs必须遵守：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
GSC许可的运营商必须遵守博彩特定的AML/CFT Code 2019：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
受监管平台的标准AML/CFT Code CDD要求。
生物识别活体检测
英国护照包含支持基于NFC验证的生物识别芯片（ICAO 9303）。符合ISO 30107-3的活体检测是远程入职的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。马恩岛在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频识别。
Didit验证在马恩岛签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流动。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和不良媒体 — 涵盖马恩岛的所有AML义务。
马恩岛大多数受监管行业要求或强烈建议远程入职使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合马恩岛的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于马恩岛的iGaming监管要求。
