以色列的身份验证
以色列是世界上技术最成熟的KYC/AML司法管辖区之一，同时也是最特殊的司法管辖区之一。以色列客户的入职受《禁止洗钱法，5760-2000》(PMLL)、特定行业的部长令集合以及四个并行监管机构的管辖——以色列银行(BoI)银行监管部门、以色列证券管理局(I
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
以色列人口约980万，人均GDP超过55,000美元，金融部门的复杂程度与其人口规模极不相称：- 银行业集中度高。五大银行集团——Bank Hapoalim、Bank Leumi、Mizrahi Tefahot、Discount和First International——控制着绝大多数零售存款。所有银行都受以色列银行银行监管部门监管。- 金融科技深度，全球不成比例。特拉维夫是地球上最密集的金融科技集群之一。Payoneer、eToro、Rapyd、Pagaya、Lemonade、Melio、Tipalti和Riskified都起源于此，以色列是AU10TIX（由前Shin Bet人员创立）的母国——全球KYC巨头之一。- 纸面上加密货币繁重，实践中银行敌对。
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
资本、适当性、运营韧性、客户资产隔离
国家彩票，自1951年起在财政部长许可下运营
人口和移民局（内政部）
受监管
所有居民和公民的民事登记。姓名、身份证号码（Teudat Zehut）、出生日期、地址查询。政府间访问；授权实体的受限API。
人口和移民局
受监管
出生或移民时分配的唯一9位国民身份识别号码。算法校验位验证。16岁以上所有居民强制使用。用于所有政府和金融交互
National Biometric Database Authority (Biometric Database Law 2009)
受限制
包含面部图像和指纹的集中式生物识别存储库。实时生物识别扫描与存储模板进行匹配。仅限授权官员（警察、Shin Bet、Mossad等）访问
Population and Immigration Authority
受监管
嵌入芯片的身份证，包含生物识别数据，自2017年6月起新发放的身份证强制使用。支持NFC读取用于电子政务服务。通过短信确认与Gov.il服务进行数字集成。
Ministry of Justice
开放
企业注册登记。提供在线查询。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由CMISA许可条件监管
PMLL是以色列的核心AML法规。该法于2000年由Knesset通过（完整的非官方英文版本由Israel Legal Advocacy Project和联合国VERTIC数据库托管），它在任何客户准入流程中发挥三个重要作用：
数据保护
由国家数据保护局监管
- 用于识别或认证个人的生物识别标识符在第13修正案后被归类为"特殊敏感信息"(ISS)，受到法律规定的最高义务约束。- 根据《隐私保护条例》（信息传输至Dat），跨境传输是被允许的
不合规处罚
以色列是一个积极的反洗钱执法者，尽管相对于欧盟而言，其公开罚款登记册规模较小且更新频率较低。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
以色列的金融科技入职流程按行业由PMLL命令和监管指令管理。对于银行或信用卡公司：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
以色列的加密资产服务提供商作为根据2016年金融服务法由CMISA许可的金融资产服务提供商运营，并作为PMLL FSP命令下的义务实体：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
以色列实际上没有商业化的网络博彩KYC市场。唯一的合法运营商是Mifal HaPais（国家彩票，仅限线下）和以色列体育博彩委员会（法定垄断机构，提供有限的在线体育博彩）。两者都在直接监督下运营定制的封闭式KYC流程
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
以色列市场不受类似于欧盟数字服务法案交易者可追溯性制度的本地等效法规管辖。实际上，以色列的市场KYC依赖于：
生物识别活体检测
在以色列，任何远程身份识别流程都必须满足两套重叠的规则手册：- ISA 2025支付公司使用在线身份识别技术实施反洗钱义务指令——为支付公司设定了文件认证、人脸匹配、活体检测和审计日志保留的监管期望，并且越来越多地被以色列市场其他部门视为远程KYC的事实标准。- 银行监管局第411号指令
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。以色列在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测以及法规要求的视频身份验证。
Didit验证以色列发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit 会筛查 1,000 多个全球监控名单，包括 PEP 数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖以色列的所有反洗钱义务。
以色列大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合以色列的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，符合以色列iGaming监管要求。
