泽西岛的身份验证
执行摘要。泽西岛是英国皇家属地，人口约108,000人，是世界顶级国际金融中心之一，管理着估计1.4万亿英镑的基金资产和存款。其AML/CFT框架是全球最强的之一——MONEYVAL第五轮相互评估报告（2024年7月）确认了泽西岛在防范金融犯罪方面的有效性
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
泽西岛约有108,000名居民。尽管人口较少，但它是顶级金融中心，拥有约3,000亿英镑的银行存款、5,000多亿英镑的基金资产，以及数千个信托和公司结构。推动KYC需求的关键垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
JFSC的综合手册，详细规定了CDD、EDD、受益所有权、PEP、制裁和监控要求
泽西岛政府 — 户籍登记官
受限
户籍登记官管理出生、婚姻和死亡记录。没有单独的国民身份证 — 使用英国护照或泽西岛驾驶执照作为主要身份证件。皇家属地
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由AML/CFT/CPF Handbook监管
- Proceeds of Crime (Jersey) Law 1999 — 洗钱犯罪的主要刑事框架。- Money Laundering (Jersey) Order 2008 — 规定受监管实体的AML/CFT义务。- AML/CFT/CPF Handbook — JFSC的综合手册，详细规定了CDD、EDD、受益所有权、PEP、制裁和监控要求。- Financial Services (Jersey) Law 1998 — 金融服务提供商的许可框架。- Data Protection (Jersey) Law 2018 — 与
数据保护
由国家数据保护机构监管
Data Protection (Jersey) Law 2018与EU GDPR保持一致。泽西岛尚未获得正式的EU充分性决定（与根西岛不同），但可以通过标准合同条款、有约束力的公司规则或同意进行转移。JOIC积极执行数据保护要求。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。英国护照或其他ICAO合规的旅行证件。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍。3. 数据提取。全名、出生日期、国籍、证件号码。4. 受益所有权。企业客户的JFSC注册处检查。5. PEP和制裁
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
泽西岛目前没有专门的加密货币许可制度，但任何提供涉及虚拟资产的金融服务的提供商必须遵守Financial Services Law和AML/CFT/CPF Handbook。适用完整的CDD、EDD和持续监控。
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
泽西岛目前没有重要的iGaming许可部门（奥尔德尼岛，位于根西岛行政区内，是海峡群岛的主要iGaming管辖区）。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
Financial Services Law下的指定服务提供商必须遵守Money Laundering Order和AML/CFT/CPF Handbook，包括对平台用户进行KYC。
生物识别活体检测
英国护照包含支持基于NFC验证的生物识别芯片（ICAO 9303）。符合ISO 30107-3的活体检测是远程入职的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。泽西岛在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证在泽西岛签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种证件类型用于跨境流动。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体 — 涵盖泽西岛的所有AML义务。
泽西岛的大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与泽西岛加密货币监管框架一致的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于泽西岛的iGaming监管要求。
