马绍尔群岛的身份验证
执行摘要。马绍尔群岛共和国（RMI）是一个太平洋岛国，人口约42,000人，是世界最大的船舶注册地之一，并已成为重要的离岸公司管辖区。AML/CFT框架由《犯罪收益法》（2005年，经修订）和《洗钱和犯罪收益法》管辖，由银行
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
马绍尔群岛人口约42,000人，分布在29个珊瑚环礁上。马朱罗是首都和商业中心。GDP约2.8亿美元，严重依赖美国自由联合协定资金、渔业许可证和离岸公司部门。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
管辖公司注册，包括注册代理人维护实益所有权信息的要求
离岸实体成立框架，包括注册代理人的AML义务
监督国内银行业
监督公司注册和注册代理人合规
注册总长——内政部
受限
基本民事登记。纸质记录。数字基础设施非常有限。美国自由联合协定提供制度框架。小人口分散在各环礁上。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由商业公司法监管
- 犯罪收益法（2005年，经修订）——定义洗钱犯罪、没收和国际合作。- 银行法（1987年，经修订）——银行审慎监管，包括AML要求。- 商业公司法——管辖公司注册，包括注册代理人维护实益所有权信息的要求。- 非居民国内实体法——离岸实体成立框架，包括注册代理人的AML义务。
数据保护
由国家DPA监管
马绍尔群岛没有与GDPR相当的综合数据保护立法。个人数据处理受行业特定要求管辖（银行保密、公司注册保密）。跨境数据传输没有正式限制，但受到相反
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。护照（RMI、美国或外国）或国民身份证。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍，与文件肖像匹配。3. 数据提取。全名、国籍、出生日期、文件号码、地址。4. PEP和制裁筛查。针对
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
马绍尔群岛的SOV倡议和潜在VASP活动需要：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
马绍尔群岛没有正式的iGaming许可框架。从RMI居民或向RMI居民提供的任何赌博服务都将受到一般AML义务和美国相关监管要求的约束。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
马绍尔群岛的主要市场KYC需求与离岸公司服务相关：
生物识别活体检测
马绍尔群岛国内不签发生物识别身份文件。生物识别验证依赖护照照片和活体检测进行远程入职。ISO 30107-3合规活体检测是在此管辖区部署任何远程KYC的适当标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。马绍尔群岛在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证在马绍尔群岛签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000+种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查1,000+个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖马绍尔群岛的所有AML义务。
马绍尔群岛大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合马绍尔群岛的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于马绍尔群岛的iGaming监管要求。
