摩纳哥的身份验证
执行摘要。摩纳哥是一个约有39,000名居民的微型国家，人均财富集中度位居世界前列。其AML/CFT框架由Law No. 1.362（2009年，经修订）关于打击洗钱、恐怖主义融资和腐败的法律管辖，由Service d'Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers (SICCFIN)监管，SICCFIN是摩纳哥的金融
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
摩纳哥人口约39,000人（其中只有约9,500人持有摩纳哥国籍），人均GDP超过230,000美元——全球最高。公国经济由金融、房地产、旅游和奢侈品服务驱动。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
摩纳哥的金融情报机构，负责接收和分析可疑交易报告、发布AML指导并协调国际合作
监管银行、投资公司、保险公司和支付服务提供商的审慎和AML合规
市政厅（Mairie de Monaco）
受限
民事状态办公室管理出生、婚姻和死亡记录。国民身份证由公共安全部（Sûreté Publique）签发。居留卡签发给非公民居民。非常小
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由SICCFIN监管
- Loi No. 1.362（2009年，经2022年修订）—— 关于打击洗钱、恐怖主义融资和腐败的法律。定义CDD义务、实益所有权要求、PEP筛查和可疑交易报告。- Ordonnance Souveraine No. 2.318（2009年，经修订）—— 实施法规，详细说明基于风险的方法、简化和加强尽职调查阈值以及记录保存要求。- Loi No. 1.165（1993年，经修订）—— 数据保护法，模式
数据保护
由国家数据保护机构监管
摩纳哥的数据保护框架（Law 1.165/1993）限制向提供充分保护的国家进行跨境个人数据传输。法国和EU/EEA国家通常被认为是充分的。向其他司法管辖区的传输需要CCIN授权或适当的合同
不合规处罚
- 行政罚款最高500万欧元或营业额的10%
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄摩纳哥身份证、carte de séjour或护照（包括EU/EEA文件）。2. 活体检测和生物识别匹配。带被动或主动活体检测的自拍，与文件肖像匹配。3. 数据提取。全名、国籍、出生日期
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
在摩纳哥运营的VASP必须向Direction du Développement Économique注册，并遵守Ordonnance Souveraine 8.634下的完整CDD义务：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
Société des Bains de Mer和任何博彩运营商必须遵守特定行业的AML要求：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
在摩纳哥运营的奢侈品经销商、房地产代理和高价值经销商在交易超过10,000欧元（现金）或涉及高风险指标时面临CDD义务：
生物识别活体检测
摩纳哥的生物识别居留卡（carte de séjour）和摩纳哥护照包含芯片存储的面部图像和指纹，支持基于NFC的芯片读取。活体检测（符合ISO 30107-3）是远程入网的标准。鉴于高价值客户群，许多摩纳哥机构还要求初始开户时进行面对面验证，远程KYC用于持续关系管理和低风险服务。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。摩纳哥在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证摩纳哥签发的所有主要国民身份证件、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖摩纳哥的所有AML义务。
摩纳哥大多数受监管行业要求或强烈建议在远程开户时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合摩纳哥的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于摩纳哥的iGaming监管要求。
