帕劳的身份验证
执行摘要。帕劳是一个太平洋岛国，约有 18,000 人口，与美国建立自由联合关系。AML/CFT 框架由《金融机构法》（2001年，经修订）和《洗钱和犯罪所得法》（2001年）管辖，由金融机构委员会（FIC）监督。帕劳是亚太反洗钱组织（APG）成员
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
帕劳人口约 18,000，GDP 约 2.8 亿美元。恩吉鲁穆德是首都；科罗尔是商业中心。经济依赖旅游业、美国契约资金和渔业。KYC 需求驱动因素：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
公司成立和注册
负责 STR 接收和分析（能力有限
金融犯罪起诉
生命统计办公室——卫生部
restricted
出生、死亡、婚姻的基本民事登记。人口很少，覆盖率良好。纸质记录。美国自由联合契约提供机构支持。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Corporate Registry Act监管
- Financial Institutions Act（2001年，经修订）——银行监管包括 AML 要求。- Money Laundering and Proceeds of Crime Act（2001年）——定义 ML 犯罪、CDD 要求和 STR 报告。- Corporate Registry Act——公司成立和注册。- 无综合数据保护立法。
数据保护
由国家 DPA监管
无数据保护立法。无正式跨境数据传输限制。金融数据受银行保密条款约束。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。国民身份证、帕劳护照或美国护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍。3. 数据提取。姓名、出生日期、证件号码。4. PEP 和制裁筛查。针对 OFAC、EU、UN 名单。5. 持续监控。按 FIC 要求。
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
帕劳的数字货币倡议（Ripple 合作伙伴关系）将需要：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
帕劳没有正式的 iGaming 监管。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场活动有限。通过银行系统进行的任何商业交易都需要基本的 CDD。
生物识别活体检测
帕劳国内不签发生物识别身份证件。帕劳公民持有的美国护照是生物识别的。活体检测（ISO 30107-3 合规）为远程 KYC 提供基础。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。帕劳在其国家 AML 框架下允许远程 KYC 入职，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频识别。
Didit 验证帕劳签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球 14,000+ 种证件类型用于跨境流程。
Didit 每次验证收费 0.30 美元，每月提供 500 次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费 1.00-2.50+ 美元。
是的。Didit 筛查超过 1,000 个全球监控名单，包括 PEP 数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖帕劳的所有 AML 义务。
帕劳大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时使用生物识别活体检测。Didit 提供 ISO 30107-3 PAD Level 2 认证的活体检测。
是的。Didit 支持文件验证、活体检测、AML 筛查和持续监控，符合帕劳的加密货币监管框架，包括适用的 EU Travel Rule 合规。
是的。Didit 提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于帕劳的 iGaming 监管要求。
