圣卢西亚的身份验证
执行摘要。圣卢西亚是一个约有185,000人口的加勒比海岛国，经济由旅游业、农业（香蕉）和投资入籍(CBI)项目驱动。其AML/CFT框架是东加勒比地区最强健的之一 — 圣卢西亚在40项FATF建议中有35项被评为合规或大体合规，是CFATF中评级最高的之一
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
圣卢西亚约有185,000人口。旅游业是经济支柱，CBI项目收入和香蕉/农业出口为次要驱动力。推动KYC需求的关键垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
洗钱犯罪的刑事框架
监督国内银行
FATF式区域机构
Electoral Department
受限制
签发广泛用作主要国民身份证件的选民身份证。仅限人工验证。
内政部
受限
维护出生、死亡和婚姻记录。基于纸质系统，数字化程度有限。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Proceeds of Crime Act监管
- Anti-Money Laundering Act (2005) —— 为所有金融市场参与者建立AML/KYC程序。- Proceeds of Crime Act —— 洗钱犯罪的刑事框架。- Money Laundering (Prevention) Act —— CDD、EDD、报告和记录保存义务。- 无综合数据保护立法。
数据保护
由国家DPA监管
无综合数据保护法。跨境传输通常不受限制。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件捕获。选民身份证或护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍。3. 数据提取。全名、出生日期、文件号码。4. PEP和制裁筛查。EU、UN、OFAC、CFATF、CBI监控名单。5. 持续监控。按照ECCB和FIA要求。
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
圣卢西亚没有专门的VASP法规，但一直在制定框架。FSRA已探索加密货币许可条款。一般AML/CFT义务适用于任何VASP活动。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
按照AML Act要求进行标准文件验证。
生物识别活体检测
文件未启用芯片。光学检查和面部生物识别匹配是标准做法。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。圣卢西亚在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证圣卢西亚签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000+种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000+个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖圣卢西亚的所有AML义务。
圣卢西亚大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合圣卢西亚的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
