圣马力诺的身份验证
执行摘要。圣马力诺是一个约有33,000居民的欧洲微型国家，完全被意大利包围，相对于其规模拥有重要的银行业。AML/CFT框架由第92/2008号法律（经2019年修订）管辖，该法律涉及预防和打击洗钱和恐怖主义融资，由金融信息机构（AIF）监督，圣马
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
圣马力诺人口约33,000，GDP约18亿欧元。经济由银行业、制造业、旅游业和商业驱动。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
圣马力诺的金融情报单位，负责接收和分析可疑交易报告，发布AML指导
监督银行、金融中介机构和支付机构
内政国务秘书处
受限
民事登记处管理出生、婚姻、死亡和居住记录。签发国民身份证。ISS（社会保障研究所）管理社会保障号码。人口很少确保
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由AIF监管
- 第92/2008号法律（经第196/2019号法律修订）——关于预防和打击洗钱和恐怖主义融资。定义客户尽职调查、基于风险的方法、实际受益人、PEP筛查和可疑交易报告。- 第165/2005号法律——银行和金融服务法。- 第171/2018号法律——数据保护法，与GDPR原则保持一致。个人数据保护监管机构监督执行。- 第74/2019号授权法令——虚拟资产监管，要求
数据保护
由国家数据保护机构监管
圣马力诺的数据保护法（第171/2018号法律）与GDPR原则保持一致。通常允许向EU/EEA国家进行跨境传输。向其他司法管辖区的传输需要适当的保障措施。数据保护机构监督执行。
不合规处罚
- 行政罚款最高100万欧元和刑事起诉
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。圣马力诺身份证、护照或意大利/EU身份证件。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍。3. 数据提取。ISS代码、全名、出生日期、国籍、地址。4. PEP和制裁筛查。针对EU、UN、OFAC名单和PEP数据库
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
根据第74/2019号授权法令注册的VASP必须遵守完整的客户尽职调查：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
在签发iGaming许可证的情况下：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
金融中介机构和企业服务提供商：
生物识别活体检测
圣马力诺护照符合ICAO 9303标准，包含生物识别数据。国民身份证不是生物识别的。活体检测（符合ISO 30107-3标准）与文件-肖像匹配是远程入职的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。圣马力诺在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频身份验证。
Didit验证圣马力诺签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种证件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖圣马力诺的所有AML义务。
圣马力诺大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合圣马力诺的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适合圣马力诺的iGaming监管要求。
