塞舌尔的身份验证
执行摘要。塞舌尔是东部和南部非洲反洗钱组织(ESAAMLG)的成员，运营着重要的离岸国际金融中心(IFC)。AML/CFT框架由《2006年反洗钱和打击恐怖主义融资法》（2020年修订）管辖，由金融情报部门(FIU Seychelles)和中央银行监督
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
塞舌尔人口约10万，GDP约20亿美元。维多利亚（马埃岛）是首都。经济由旅游业、渔业和金融服务驱动。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
国家FIU，接收和分析STR
监督银行和支付机构
监督保险、证券、IBC、CSP、信托公司和VASP
民事身份部门
受监管
鉴于人口非常少，国民身份证覆盖率很高。民事登记全面。电子政务服务可用。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由FIU Seychelles监管
- 《2006年反洗钱和打击恐怖主义融资法》（2020年修订）——定义CDD、基于风险的方法、实益所有权、PEP筛查和STR报告。- 《2020年实益所有权法》——建立IBC和国内公司实益所有权透明度要求。- 《2016年国际商业公司法》（修订版）——IBC成立、注册代理要求和AML义务。- 《2013年金融服务管理局法》——FSA监管权
数据保护
由国家DPA监管
《2003年数据保护法》提供基本数据保护。跨境传输没有正式限制，但受数据保护原则约束。多司法管辖区运营的CSP应用合同数据治理框架。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 证件采集。塞舌尔NIC或护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍，与证件肖像匹配。3. 数据提取。NIC号码、全名、出生日期、地址。4. PEP和制裁筛查。针对EU、UN、OFAC名单和PEP数据库。5. 持续
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
FSA许可的VASP必须遵守完整的CDD义务：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
塞舌尔没有全面的iGaming许可框架，但已授予一些游戏许可证。在适用的情况下：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
CSP和离岸服务提供商在IBC成立方面面临严格的KYC要求：
生物识别活体检测
塞舌尔护照是生物识别的(ICAO 9303)。NIC是智能卡但不是完全生物识别的。活体检测（符合ISO 30107-3）与证件肖像匹配是远程入职的标准，特别是对国际IBC实益所有人。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。塞舌尔在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括证件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证塞舌尔签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种证件类型以支持跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖塞舌尔的所有AML义务。
塞舌尔大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与塞舌尔加密货币监管框架一致的证件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合塞舌尔iGaming监管要求的基于证件的年龄验证和身份确认。
