荷属圣马丁的身份验证
执行摘要。圣马丁是荷兰王国的组成国，人口约43,000，占据圣马丁岛南部（北部是法国海外集体圣马丁）。AML/CFT框架由Landsverordening melding ongebruikelijke transacties（异常交易报告国家法令）管辖
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
圣马丁人口约43,000，GDP约12亿美元。菲利普斯堡是首都。经济由旅游业（邮轮、度假村）、酒店业和商业驱动。KYC需求驱动因素：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
银行监管
赌场监管包括AML义务
圣马丁采用了Landsverordening bescherming persoonsgegevens（数据保护法令
圣马丁的FIU，接收和分析异常交易报告
库拉索和圣马丁联合中央银行，监管银行和保险
监督赌场许可和合规
人口普查办公室
受监管
在荷兰行政模式下维护人口记录的民事登记处。发放身份证件。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions监管
- Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (LvMOT) —— 异常交易报告。- Landsverordening identificatie bij dienstverlening (LvID) —— 金融服务CDD要求。- National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions —— 银行监管。- National Ordinance on Games of Hazard —— 赌场监管，包括AML义务。- 数据保护 —— 圣马丁采用了Landsverordening bescherming persoonsgegevens（数据保护条例
数据保护
由数据保护监管
圣马丁的数据保护条例与荷兰/欧盟标准保持一致。向欧盟/欧洲经济区/王国国家的跨境传输通常是被允许的。向其他司法管辖区的传输需要充分的保障措施。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。荷兰身份证、荷兰护照或sedula。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍。3. 数据提取。个人号码、全名、出生日期、地址。4. PEP和制裁筛查。针对欧盟、联合国、OFAC和荷兰制裁名单。5. 持续监控
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
没有专门的VASP框架。LvMOT和LvID下的一般AML义务适用。
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
在Games of Hazard条例下受监管的赌场必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
奢侈品经销商、珠宝商和自由港运营商对超过5,000安的列斯盾的现金交易承担CDD义务：
生物识别活体检测
向圣马丁居民签发的荷兰身份证和护照是生物识别的（带有面部图像和指纹的芯片）。基于NFC的芯片读取在技术上是可行的。活体检测（符合ISO 30107-3标准）是远程入职的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。圣马丁在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证在圣马丁签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖圣马丁的所有AML义务。
圣马丁大多数受监管行业要求或强烈建议远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与圣马丁加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的欧盟Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合圣马丁iGaming监管要求的基于文件的年龄验证和身份确认。
