东帝汶的身份验证
执行摘要。东帝汶是世界上最年轻的国家之一，自2002年独立，人口约130万，石油依赖型经济正在向多元化转型。AML/CFT框架以《反洗钱和反恐怖主义融资法》（Lei Anti-Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo，第17/2011号法律）为中心
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
东帝汶人口约130万，GDP约31亿美元，严重依赖通过石油基金(Fundo Petrolífero)管理的石油收入。该经济体是东南亚最小的经济体之一。金融部门活动集中在银行业：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
中央银行，监管所有银行、支付服务提供商和保险公司的AML合规
国家金融情报部门，负责接收、分析和传播可疑交易报告
SEFOPE / 国家民事登记局
受限
独立后建立的民事登记系统（2002年）。发放国民身份证（Cartao de Identidade）。出生登记覆盖率在改善，但农村地区仍存在差距。生物识别选民重新
选举管理技术秘书处 (STAE)
受限
合格选民的生物识别登记。补充民事登记以用于身份验证目的。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由BCTL监管
- Law No. 17/2011 — 反洗钱和反恐怖主义融资法。定义义务实体、CDD要求、可疑交易报告和受益所有权义务。- BCTL Instruction No. 02/2012 — 银行和金融机构AML/CFT义务的实施法规。- BCTL Instruction No. 03/2017 — 电汇和代理银行业务的增强CDD要求。- Law No. 5/2017 — 关于保险，包括保险提供商的AML义务
数据保护
由国家DPA监管
东帝汶没有综合数据保护法。BCTL法规要求银行记录在管辖区内保存，但没有一般的数据本地化要求。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。拍摄Bilhete de Identidade（正反面）或东帝汶护照资料页的照片。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍，与文件肖像匹配。鉴于数据库验证选项有限，这一点至关重要。3. 数据提取。全名，
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
东帝汶没有专门的虚拟资产立法，也没有获得许可的VASP。任何在东帝汶运营或针对东帝汶的加密相关服务都将通过Law No. 17/2011受到一般AML/CFT义务约束。实际上，不存在受监管的加密市场，BCTL已发出非正式警告
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
在线赌博在东帝汶没有正式监管。没有针对iGaming运营商的许可制度。任何从境外针对东帝汶用户的运营商都不会受益于当地监管框架，KYC义务将取决于运营商的许可管辖区。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
东帝汶的电子商务活动很少，互联网普及率有限（约占人口的35-40%）。不存在针对市场的特定KYC法规。Law No. 17/2011下的一般AML义务适用于任何促进市场交易的支付服务提供商。
生物识别活体检测
鉴于缺乏可靠的数据库查询，生物识别验证在东帝汶至关重要。国民身份证包含照片但没有嵌入式生物识别芯片。活体检测配合文件肖像匹配是可用的主要自动验证方法。面部识别准确性必须考虑不同的光照条件（农村地区的许多用户在户外拍摄文件）和较旧、质量较低的身份证照片。ISO 30107-3 PAD Level 2认证
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。东帝汶在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证在东帝汶发放的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体 — 涵盖东帝汶的所有AML义务。
东帝汶大多数受监管行业要求或强烈建议远程入网使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与东帝汶加密监管框架一致的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合东帝汶iGaming监管要求的基于文件的年龄验证和身份确认。
