特立尼达和多巴哥的身份验证
执行摘要。特立尼达和多巴哥是一个以石油和天然气为支柱的加勒比海小型经济体，拥有相对成熟的金融部门——其反洗钱制度在过去十年中几乎持续面临国际压力。该国在2017年被FATF列入灰名单，此前CFATF第四轮相互评估报告于2015年11月通过，并于2020年2月20日被移出灰名单，目前
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
特立尼达和多巴哥人口约150万，是英语加勒比地区仅次于牙买加的第二大经济体。金融服务、能源和不断增长的数字服务部门推动了大部分KYC相关需求。四个KYC相关垂直领域占主导地位：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
根据2011年《数据保护法》设立；其对私营部门处理的运营权力仍未公布
EBC
受限制的
发放国民身份证。没有可供商业使用的电子验证API。
民政事务总署
受限制的
出生、婚姻、死亡的民事登记。数字化有限。
BIR
受监管的
税务机关。为纳税人信息提供在线服务。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由信息专员办公室监管
- 《犯罪收益法》第11:27章（POCA）——核心反洗钱法规，将洗钱行为定为犯罪，并为客户尽职调查、记录保存和可疑交易报告建立框架。第一附表列出了受POCA义务约束的"列名业务"类别。- 《特立尼达和多巴哥金融情报部门法》第72:01章（FIUTT法，2009年）——设立FIUTT，定义"非监管金融机构"，并授权FIUTT接收可疑
数据保护
由信息专员办公室监管
《2011年数据保护法》规定了一般隐私原则——合法处理、目的明确、准确性、保留限制、保障措施——并设立了信息专员办公室。只有一般原则条款和专员设立条款是
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
在《2010年金融义务条例》和2025年10月CBTT反洗钱/反恐怖主义融资指引下，受CBTT监管的商业银行、非银行金融机构或电子货币发行机构在为零售客户办理开户时通常会进行：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
TTSEC注册人遵循证券行业特定的反洗钱/反恐怖主义融资/反扩散融资指引，该指引为经纪交易商、投资顾问和注册报告发行人实施POCA、FIUTT法案和FORs：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
在《2025年虚拟资产和虚拟资产服务提供商法》通过后：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
博彩控制委员会根据《博彩（游戏和投注）控制法》2021年对博彩场所、博彩机运营商、彩池投注推广商和在线博彩运营商进行许可和监管。许可证类型包括推广商许可证、场所许可证和个人许可证
生物识别活体检测
POCA和FORs未强制要求特定的呈现攻击检测标准。实际上，CBTT、TTSEC和FIUTT检查员期望使用远程入职的义务实体能够证明：- 活体检测引擎的ISO/IEC 30107-3（PAD）认证证据；- 原始生物识别样本与衍生模板之间的明确分离；- 最小化活体检测人工制品的保留，符合《数据保护法》对生物识别特征敏感性处理的要求；- 防篡改审计日志
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。特立尼达和多巴哥在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证在特立尼达和多巴哥签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型以支持跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖特立尼达和多巴哥的所有AML义务。
特立尼达和多巴哥的大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合特立尼达和多巴哥的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于特立尼达和多巴哥的iGaming监管要求。
