土库曼斯坦的身份验证
执行摘要。土库曼斯坦是一个中亚专制国家，人口约630万，经济严重依赖国家控制的碳氢化合物。AML/CFT框架由《打击犯罪收益洗钱和恐怖主义融资法》（2009年，经修订）管辖，由土库曼斯坦中央银行（Türkmenistanyň Merkezi）监管
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
土库曼斯坦人口约630万，GDP估计为550-600亿美元，但由于国家对统计数据的控制，独立经济数据不可靠。经济以天然气出口（主要通过中亚-中国管道向中国出口）和棉花生产为主。金融部门完全由国家主导：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
银行和金融机构的唯一监管机构
处理税务合规和法人实体受益所有权验证的某些要素
土库曼斯坦国家移民局
受限
继承自苏联时代的集中民事登记系统。国家护照和国内身份证系统。高度限制访问 — 全球最封闭的国家之一。无外部验证渠道
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由土库曼斯坦中央银行监管
- 《打击犯罪收益洗钱和恐怖主义融资法》（2009年，2018年修订）— 为金融机构建立CDD义务、可疑交易报告和受益所有权要求。- 《土库曼斯坦银行法》（2011年）— 管辖银行许可、运营和监管框架。- 《外汇管制法》（2016年）— 对跨境交易实施严格的货币控制和报告要求。- 《个人法》
数据保护
由国家DPA监管
2017年《个人数据法》建立了基本的数据保护原则，但执行不透明且从属于国家安全利益。实际上：
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
土库曼斯坦没有金融科技行业。所有金融服务都由国有银行在集中政府控制下提供。开户需要在国有银行分行亲自出示内部护照，并对人口登记册进行人工验证。没有数字
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
加密货币在土库曼斯坦实际上被禁止。中央银行没有发布任何虚拟资产监管框架，互联网限制阻止访问国际交易所。挖矿活动间歇性地受到执法部门打击。没有加密货币的合法途径
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
禁止在线赌博。国家在阿瓦扎国家旅游区（里海沿岸）运营数量有限的实体赌场，面向外国游客。不存在在线许可框架。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
电子商务微不足道。国际市场平台（Amazon、eBay、AliExpress）只能通过VPN访问，而政府积极封锁VPN。没有国内市场平台需要独立的KYC流程。
生物识别活体检测
生物识别验证技术未在土库曼斯坦私营部门部署，因为实际上没有私人金融部门。国际生物识别护照包含带有面部图像数据的芯片，但没有商业生物识别匹配的基础设施。国家安全部门在边境口岸和机场使用生物识别系统，但这些作为封闭的政府系统运行，没有商业应用。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。土库曼斯坦在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证土库曼斯坦签发的所有主要国民身份证、护照和居住许可，以及全球14,000+种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000+个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖土库曼斯坦的所有AML义务。
土库曼斯坦大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合土库曼斯坦的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于土库曼斯坦的iGaming监管要求。
