تحسين تحويلات شركات التقنية المالية: اختبار أ/ب للتحقق من الهوية (AR)

تحسين رحلات المستخدمين: يُعد اختبار أ/ب لسير عمل التحقق من الهوية أمرًا بالغ الأهمية لشركات التقنية المالية لتحديد نقاط الاحتكاك وتحسين تجربة المستخدم، مما يؤثر بشكل مباشر على معدلات التحويل والاحتفاظ.

قرارات مدفوعة بالبيانات: استفد من اختبار أ/ب لاتخاذ قرارات مستنيرة حول عمليات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)، ومقارنة خطوات التحقق المختلفة، ومتطلبات المستندات، وتكوينات التحقق من الحيوية.

الموازنة بين التحويل والامتثال: يتطلب اختبار أ/ب الناجح في التحقق من الهوية موازنة دقيقة بين الحاجة إلى إعداد مستخدم سلس وتدابير الامتثال التنظيمي الصارمة ومنع الاحتيال.

منصة ديديت المرنة: منصة ديديت المعيارية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، مع منشئ سير العمل بدون تعليمات برمجية والمرونة المدعومة بواجهة برمجة التطبيقات (API)، تجعل اختبار أ/ب لتدفقات التحقق من الهوية أمرًا مباشرًا وفعالًا، مما يحقق أفضل النتائج.

في عالم التقنية المالية سريع الخطى، يعد اكتساب المستخدمين والاحتفاظ بهم أمرًا بالغ الأهمية. ومع ذلك، غالبًا ما تتصادم هذه الأهداف مع المتطلبات غير القابلة للتفاوض للامتثال التنظيمي ومنع الاحتيال القوي. يمكن أن يكون التحقق من الهوية، وهو بوابة حاسمة للمستخدمين الجدد، نقطة احتكاك كبيرة، مما يؤدي إلى ارتفاع معدلات التخلي إذا لم يتم تحسينه بشكل صحيح. هنا يصبح اختبار أ/ب لسير عمل التحقق من الهوية ذا قيمة لا تقدر بثمن. من خلال الاختبار الاستراتيجي للمقاربات المختلفة، يمكن لشركات التقنية المالية تحسين عمليات الإعداد لديها، وتحسين التحويل، والحفاظ على أمان وامتثال محكمين.

فهم تحدي التحقق من الهوية في التقنية المالية

تعمل شركات التقنية المالية تحت المجهر، وتواجه لوائح صارمة تتعلق بمعرفة عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML). تتطلب هذه التفويضات فحوصات هوية شاملة، والتي يمكن أن تتضمن جمع الوثائق، وإجراء الكشف عن الحيوية، والتدقيق في القوائم السوداء. كل خطوة، مع كونها ضرورية، تضيف طبقات إلى رحلة المستخدم يمكن أن تثني العملاء المحتملين.

الهدف هو تصميم عملية تحقق من الهوية تكون فعالة للغاية في منع الاحتيال ومتوافقة مع اللوائح، ولكنها في الوقت نفسه سلسة وبديهية للمستخدم الشرعي. غالبًا ما يبدو تحقيق هذا التوازن الدقيق وكأنه المشي على حبل مشدود. يوفر اختبار أ/ب البيانات والرؤى اللازمة للتغلب على هذا التحدي بنجاح، وتحويل حالات التوقف المحتملة إلى عملاء مخلصين.

لماذا يجب اختبار سير عمل التحقق لديك باستخدام أ/ب؟

يتضمن اختبار أ/ب، المعروف أيضًا باسم الاختبار المقسم، مقارنة إصدارين من صفحة ويب أو ميزة تطبيق لمعرفة أيهما يؤدي أداءً أفضل. في سياق التحقق من الهوية، يعني هذا مقارنة تسلسلات مختلفة للخطوات، أو صياغة بديلة، أو حتى مستويات متفاوتة من فحوصات الأمان. الفوائد عديدة:

• زيادة معدلات التحويل: تحديد وإزالة نقاط الاحتكاك التي تتسبب في تخلي المستخدمين عن عملية الإعداد. حتى التعديلات البسيطة يمكن أن تؤدي إلى تحسينات كبيرة.
• تحسين تجربة المستخدم (UX): فهم ما يلقى صدى أفضل لدى جمهورك المستهدف، مما يؤدي إلى رحلة تحقق أكثر إيجابية وأقل إحباطًا.
• تقليل الاحتيال مع تحسين تجربة المستخدم: اختبار تكوينات مختلفة لأدوات منع الاحتيال، مثل تحديات الكشف عن الحيوية المختلفة أو طرق التحقق من الهوية، للعثور على النقطة المثالية التي تردع المحتالين دون تنفير المستخدمين الشرعيين.
• تحسين تخصيص الموارد: تحديد خطوات التحقق الفعالة والضرورية حقًا، مما قد يقلل من تكلفة كل عملية تحقق عن طريق تبسيط العمليات غير الفعالة.
• البقاء متوافقًا: التأكد من أن أي تغييرات يتم إجراؤها لا تزال تلتزم بجميع لوائح اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML) ذات الصلة، واختبار تأثير الخطوات المختلفة المدفوعة بالامتثال.

العناصر الرئيسية لاختبار أ/ب في التحقق من الهوية

عند التعامل مع اختبار أ/ب للتحقق من الهوية، فكر في التركيز على هذه المجالات الهامة:

1. تسلسل سير العمل والتدفق

يمكن أن يؤثر الترتيب الذي تطلب به المعلومات أو تجري الفحوصات بشكل كبير على معدلات الإكمال. على سبيل المثال، هل يجب أن تطلب التفاصيل الشخصية قبل أو بعد مسح وثيقة الهوية؟ هل يجب أن يأتي فحص الحيوية مباشرة بعد مسح الهوية، أم لاحقًا في العملية؟

• الفرضية: إعادة ترتيب خطوات التحقق من الهوية وجمع المعلومات الشخصية سيحسن معدلات الإكمال بنسبة X%.
• الاختبار: إنشاء سير عملين. سير العمل أ (التحكم) يتبع التسلسل الحالي. سير العمل ب (المتغير) يعيد ترتيب هذه الخطوات.
• القياس: تتبع معدلات الإكمال، والوقت المستغرق في كل خطوة، ومعدلات التخلي عن كلا سير العملين.

2. متطلبات المستندات وطرق الالتقاط

قد تستجيب المناطق المختلفة والتركيبة السكانية للمستخدمين بشكل أفضل لأنواع المستندات المختلفة أو تعليمات الالتقاط. يمكن أن يحدث اختبار وضوح تعليمات التحقق من الهوية (OCR، MRZ، الرموز الشريطية) أو أنواع المستندات المقبولة فرقًا.

• الفرضية: توفير مثال مرئي واضح لالتقاط وثيقة الهوية سيقلل الأخطاء ويحسن التحويل بنسبة X%.
• الاختبار: سير العمل أ يحتوي على تعليمات نصية قياسية. سير العمل ب يتضمن صورة توضيحية أو برنامج فيديو تعليمي قصير لالتقاط المستندات.
• القياس: تحليل عدد عمليات تحميل المستندات الفاشلة، وإعادة المحاولات، ومعدلات نجاح التحقق الإجمالية.

3. الكشف عن الحيوية ومطابقة الوجه

تعد فحوصات الحيوية السلبية والنشطة حيوية لمنع الاحتيال، خاصة ضد التزييف العميق والانتحال. ومع ذلك، يمكن أن يكون تحدي الحيوية النشط المفرط التعقيد أمرًا منفرًا. يمكن أن يكون اختبار طرق الكشف عن الحيوية المختلفة أو التعليمات المقدمة مفيدًا للغاية.

• الفرضية: سيؤدي فحص الحيوية السلبي الأبسط إلى معدلات إكمال أعلى من تحدي الحيوية النشط، دون المساس بدقة الكشف عن الاحتيال.
• الاختبار: سير العمل أ يستخدم تحدي حيوية نشط. سير العمل ب يستخدم طريقة كشف حيوية سلبية، مقترنة بمطابقة وجه 1:1 مقابل وثيقة الهوية.
• القياس: مقارنة معدلات الإكمال لخطوة الحيوية، وفعالية الكشف عن الاحتيال، وملاحظات المستخدمين.

4. الرسائل وإرشادات المستخدم

يمكن أن تؤثر اللغة المستخدمة، وموضع نص المساعدة، والنبرة العامة على ثقة المستخدم واستعداده للمتابعة. اختبر الاختلافات في رسائل الخطأ، ومؤشرات التقدم، وبيانات الخصوصية.

• الفرضية: اللغة المطمئنة حول خصوصية البيانات ستزيد من ثقة المستخدم وتقلل من التخلي في مرحلة الموافقة الأولية بنسبة X%.
• الاختبار: سير العمل أ يستخدم رسائل خصوصية قياسية. سير العمل ب يؤكد على تشفير البيانات والامتثال للوائح الخصوصية.
• القياس: مراقبة معدلات التوقف عند شاشة الموافقة والتحويل الإجمالي.

5. دمج فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)

بالنسبة لشركات التقنية المالية، يعد فحص ومراقبة مكافحة غسيل الأموال (AML) أمرًا غير قابل للتفاوض. بينما تكون هذه عملية خلفية غالبًا، يمكن اختبار الرسائل حول سبب إجراء هذا الفحص، وماذا يحدث إذا حدث تطابق، لإدارة توقعات المستخدم وتقليل القلق.

• الفرضية: شرح الغرض من فحص مكافحة غسيل الأموال مقدمًا يقلل من قلق المستخدم ويحسن الرضا العام عن العملية.
• الاختبار: سير العمل أ يواصل فحص مكافحة غسيل الأموال دون ذكر صريح مسبق. يتضمن سير العمل ب شرحًا موجزًا ومطمئنًا حول المتطلبات التنظيمية لفحوصات مكافحة غسيل الأموال.
• القياس: تتبع ملاحظات المستخدمين، واستفسارات الدعم المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال، ومعدلات الإكمال الإجمالية.

كيف تساعد ديديت

تم تصميم منصة ديديت المدعومة بالذكاء الاصطناعي والموجهة للمطورين بشكل مثالي لتسهيل اختبار أ/ب القوي لسير عمل التحقق من الهوية. تتيح لك بنيتنا المعيارية توصيل فحوصات الهوية المختلفة بسهولة وإنشاء سير عمل منسق باستخدام وحدة التحكم التجارية بدون تعليمات برمجية. هذا يعني أنه يمكنك إنشاء إصدارات متعددة من تدفق التحقق الخاص بك بسرعة دون جهد تطوير مكثف.

مع ديديت، يمكنك:

• إنشاء متغيرات سير العمل بسرعة: استخدم منشئ سير العمل المرئي بدون تعليمات برمجية لتصميم وتكرار سير العمل، وإجراء تعديلات طفيفة أو كبيرة لاختبارات أ/ب. سواء كنت تختبر تسلسلات مختلفة للتحقق من الهوية، أو الحيوية السلبية والنشطة، أو دمج فحص مكافحة غسيل الأموال، فإن ديديت تجعل الأمر بسيطًا.
• إنشاء روابط التحقق على الفور: تتيح لك ميزة روابط التحقق لدينا إنشاء عناوين URL فريدة وآمنة لكل متغير سير عمل. يمكنك بعد ذلك توزيع هذه الروابط على شرائح مستخدمين مختلفة لاختبار أ/ب الخاص بك، وتتبع الأداء بشكل مستقل.
• الاستفادة من أساسيات الهوية الشاملة: تقدم ديديت مجموعة كاملة من أدوات الهوية، بما في ذلك التحقق من الهوية (OCR، MRZ، الرموز الشريطية)، والحيوية السلبية والنشطة، ومطابقة الوجه 1:1، وفحص ومراقبة مكافحة غسيل الأموال، وإثبات العنوان، والمزيد. يوفر هذا لوحة غنية من الميزات لتجربتها في اختبارات أ/ب الخاصة بك.
• الاستفادة من اعرف عميلك (KYC) الأساسية المجانية: ابدأ بتجربة وظائف اعرف عميلك (KYC) الأساسية دون تكاليف أولية، مما يجعل اختبار أ/ب متاحًا وفعالًا من حيث التكلفة. يضمن نموذج الدفع لكل فحص ناجح أنك تدفع فقط مقابل ما ينجح.
• الحصول على رؤى قابلة للتنفيذ: من خلال دمج واجهة برمجة تطبيقات ديديت، يمكنك التقاط بيانات مفصلة عن كل خطوة من خطوات سير عملك الذي تم اختباره باستخدام أ/ب، مما يتيح لك تحديد المتغيرات الفائزة بسرعة وتحسين رحلة المستخدم باستمرار.

تمكّن ديديت شركات التقنية المالية من تجاوز التخمينات، مما يتيح اتخاذ قرارات مدفوعة بالبيانات تعزز تجربة المستخدم، وتزيد التحويل، وتحافظ على أعلى معايير الأمان والامتثال.

هل أنت مستعد للبدء؟

هل أنت مستعد لرؤية ديديت في العمل؟ احصل على عرض توضيحي مجاني اليوم.

ابدأ في التحقق من الهويات مجانًا باستخدام الطبقة المجانية من ديديت.