فحص وسائل الإعلام السلبية: العملية، الضبط، والمخاطر (AR)

فحص وسائل الإعلام السلبية هو عملية البحث وتقييم التقارير العامة التي قد تكشف عن مخاطر الجرائم المالية أو النزاهة أو السمعة المرتبطة بعميل أو مالك مستفيد أو طرف مقابل أو طرف ذي صلة. ويسمى أيضًا فحص الأخبار السلبية أو فحص الإعلام السلبي.

الناتج المفيد ليس قائمة بالعناوين المثيرة للقلق. إنه تقييم موثق يربط الموضوع الصحيح بحدث ذي صلة، ويحافظ على المصدر ومرحلة الحدث، ويزن المصداقية وحداثة المعلومات، ويوضح ما تغيره المعلومات في العناية الواجبة للعملاء. الادعاء، التحقيق، التهمة، الإدانة، التبرئة، والمقالة المصححة هي حالات إثبات مختلفة.

للاطلاع على دورة الحياة الأوسع، انظر دليل الامتثال لمكافحة غسيل الأموال؛ تركز هذه المقالة على استرجاع وسائل الإعلام، التحكيم، الضبط، والحوكمة.

النقاط الرئيسية

• الإعلام السلبي هو دليل على المخاطر، وليس حكمًا. يمكن أن تغير النتيجة العناية الواجبة أو المراقبة دون إثبات أن الموضوع ارتكب جريمة.
• تدعم فرقة العمل المالي (FATF) استخدام المعلومات الخارجية القائم على المخاطر. لا تخلق معاييرها متطلبًا عالميًا لشراء قاعدة بيانات أو فحص كل شخص بنفس الطريقة.
• يأتي تحديد الكيان والحدث قبل الحكم. حدد الموضوع، ثم وزن جودة المصدر، والتأكيد، والتاريخ، ونضج الادعاء، والنتائج اللاحقة.
• إدارة الإيجابيات الخاطئة هي أداة تحكم، وليست مهمة تنظيف. تعمل بيانات الإدخال الأفضل، والمطابقة، وإزالة التكرار، والقمع، والتغذية الراجعة على تقليل الضوضاء دون إخفاء المخاطر المادية.
• يتطلب الضبط استدعاءً قابلاً للقياس وعبء عمل. لا يمكن أن يوضح حجم التنبيه وحده ما إذا كان البرنامج يجد أحداثًا ذات صلة أو يولد مراجعة فقط.

ما هو فحص وسائل الإعلام السلبية؟

يبحث فحص وسائل الإعلام السلبية في المعلومات العامة عن الأحداث ذات الصلة بسياسة المخاطر المحددة. تشمل الفئات الشائعة غسيل الأموال، الاحتيال، الرشوة والفساد، التهرب من العقوبات، تمويل الإرهاب، الجريمة المنظمة، الاتجار، الجرائم الضريبية، الجرائم الإلكترونية، الجرائم البيئية، وغيرها من الجرائم الأصلية.

يجب أن يأتي النطاق من منتجات المنظمة، وعملائها، ومناطقها الجغرافية، وواجباتها القانونية، وتقييم المخاطر. كلمة "سلبي" عامة جدًا بحيث لا تكون قاعدة تشغيلية. فمراجعة المنتج السيئة، ونزاع العمل، والانتقاد السياسي، والمطالبة المدنية، والاعتقال، والغرامة التنظيمية، والإدانة بغسيل الأموال لا تحمل نفس الأهمية المتعلقة بالجرائم المالية.

تحدد الأسئلة الشائعة لمجموعة ولفسبرغ حول فحص الأخبار السلبية الأخبار السلبية على نطاق واسع بأنها معلومات متاحة للجمهور تعتبرها مؤسسة مالية ذات صلة بإدارة مخاطر الجرائم المالية. كما تؤكد على التناسب: قد يضيف الفحص قيمة قليلة لبعض الفئات السكانية الأقل خطورة، بينما قد تكون عمليات البحث المستهدفة أو المستمرة مبررة للعلاقات عالية المخاطر.

مقارنة بين فحص وسائل الإعلام السلبية، العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة، وفحص المعاملات

التحكم	ماذا يقارن	النتيجة النموذجية	قيد هام
فحص وسائل الإعلام السلبية	موضوع مقابل تقارير عامة حول أحداث المخاطر	مقالة أو حدث مرشح	قد تكون التقارير غير كاملة، خاطئة، مكررة، قديمة، أو عن شخص آخر
فحص العقوبات	موضوع أو معاملة مقابل بيانات التحديد المعمول بها	قائمة محتملة أو تطابق ملكية	تشابه الاسم وحده لا يؤسس تطابقًا أو النتيجة القانونية
فحص الشخصيات السياسية البارزة (PEP)	شخص وأطراف ذات صلة مقابل بيانات الوظيفة العامة	علاقة محتملة بالشخصيات السياسية البارزة	وضع الشخصية السياسية البارزة هو سياق خطر وقائي، وليس دليلًا على جريمة
فحص المعاملات	أطراف الدفع وحقولها مقابل القوائم أو القواعد	تنبيه دفع	يلاحظ بيانات المعاملات، وليس علاقة العميل الكاملة
مراقبة المعاملات	النشاط مقابل السلوك المتوقع، السيناريوهات، أو النماذج	تنبيه سلوكي	الشذوذ ليس مشبوهًا تلقائيًا

يمكن لهذه الضوابط أن تغذي بعضها البعض ولكن لا ينبغي أن تنهار في نتيجة واحدة. قد تبرر التقارير السلبية عن مالك مستفيد العناية الواجبة المعززة. لكنها لا تحل تلقائيًا تطابق العقوبات، أو تثبت الشبهة، أو تؤكد أن كل معاملة مرتبطة غير مشروعة.

ماذا تتوقع فرقة العمل المالي (FATF)؟

تتطلب توصيات فرقة العمل المالي (FATF) من البلدان تطبيق تدابير مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب القائمة على المخاطر. تغطي التوصية 10 العناية الواجبة للعملاء والتدقيق المستمر؛ وتضيف التوصية 12 تدابير للأشخاص ذوي النفوذ السياسي؛ وتتناول التوصية 20 الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

لا تنص فرقة العمل المالي على أنه يجب على كل منظمة شراء قاعدة بيانات لوسائل الإعلام السلبية أو إجراء عمليات بحث متطابقة على كل عميل. يوضح توجيهها بشأن الأشخاص المعرضين سياسياً أن الإنترنت ووسائل الإعلام وقواعد البيانات التجارية والمصادر الخارجية الأخرى يمكن أن تساعد. التوجيه واضح بنفس القدر على أن قواعد البيانات التجارية ليست مطلوبة بموجب التوصيات ولا كافية للامتثال. إنها تكمل العناية الواجبة للعملاء؛ ولا تحل محلها.

هذا التمييز مهم. الهدف من التحكم هو فهم وإدارة المخاطر ذات الصلة، وليس إثبات أنه تم الضغط على زر البحث. يحدد البرنامج المتناسب ما يلي:

• من هم الأشخاص والأطراف ذات الصلة المشمولون بالنطاق؛
• ما هي فئات الجرائم ومراحل الأحداث المهمة؛
• متى يتم الفحص وما الذي يؤدي إلى إعادة الفحص؛
• ما هي المصادر واللغات والأسواق التي تتطلب تغطية؛
• كيف تغير النتائج العناية الواجبة أو الموافقة أو المراقبة أو المراجعة؛
• من يمكنه إغلاق أو تصعيد أو تجاوز نتيجة؛
• ما هو الدليل والمنطق الذي يجب الاحتفاظ به.

في الاتحاد الأوروبي، يتطلب التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2015/849 العناية الواجبة للعملاء القائمة على المخاطر، وتدابير المخاطر العالية، والمراقبة المستمرة، والسجلات، والضوابط الداخلية. ولا يحول كل ادعاء إعلامي إلى حكم قانوني. يجب قراءة قواعد الاتحاد الأوروبي والتطبيقات المحلية مع إرشادات القطاع والقانون الوطني المعمول به.

أين يتناسب الإعلام السلبي في دورة حياة العميل

الضم

يمكن للفحص تحديد الأحداث ذات الصلة قبل بدء العلاقة. يجب أن تغذي النتيجة تقييم مخاطر العميل وتحديد ما إذا كانت هناك حاجة إلى مزيد من المعلومات، أو عمل مصدر الأموال، أو موافقة كبار المسؤولين، أو وصول أضيق إلى المنتج، أو أي إجراء آخر مبرر.

العناية الواجبة المعززة

قد تتطلب العلاقات عالية المخاطر عمليات بحث أعمق ومستنيرة محليًا. قد يحتاج المراجع إلى مصادر باللغة الأصلية، وسجلات المحكمة أو الجهات التنظيمية، وبيانات ملكية الشركة، والتأكيد بدلاً من عنوان رئيسي مترجم.

المراجعة الدورية

يمكن أن يكشف البحث المحدث عن الأحداث منذ المراجعة السابقة. يجب أن يميز فحص دلتا التقارير الجديدة عن الأحداث القديمة التي تم تقييمها بالفعل، مما يمنع نفس تكتل المقالات من أن يصبح تنبيهًا جديدًا في كل دورة.

المراجعة القائمة على الحدث

يمكن أن تبرر التغييرات في الملكية، أو الجغرافيا، أو المهنة، أو سلوك المعاملات، أو وضع الشخصية السياسية البارزة، أو التعرض للعقوبات، أو بيانات العملاء الأخرى إعادة الفحص المستهدفة. يجب تسجيل المشغل والنطاق الناتج.

المراقبة المستمرة

يمكن أن تؤدي التحديثات المستمرة أو المتكررة للمصادر إلى ظهور أحداث جديدة بين المراجعات المجدولة. المتطلب التشغيلي ليس مجرد السرعة: يجب أن يربط النظام الحدث بالعميل الصحيح، ويحفظ ما تغير، ويوجهه إلى صاحب القرار.

سير عمل فحص يمكن الدفاع عنه

1. تحديد تصنيف المخاطر

أنشئ قائمة منظمة بفئات الجرائم، ومراحل الأحداث، ونتائج السياسات. افصل الادعاء، التحقيق، الاعتقال، التهمة، المحاكمة، الإدانة، الرفض، التبرئة، التسوية، والإجراء التنظيمي. سجل ما إذا كانت الأحداث المدنية والإدارية والجنائية لها معاملة مختلفة.

تخلق الكلمات الرئيسية الواسعة مثل "جريمة" أو "فضيحة" أو "تحقيق" ضوضاء بدون تصنيف. يجب أن توضح الفئة سبب أهمية الحدث لتعرض المنظمة للجرائم المالية.

2. اختر الفئة السكانية التي تم فحصها

حدد ما إذا كان التحكم يغطي العملاء، أو المالكين المستفيدين، أو المديرين، أو المتحكمين، أو الممثلين، أو الأطراف المقابلة، أو الموردين، أو الأطراف الأخرى. طبق نفس منطق الملكية والعلاقة المستخدم في أماكن أخرى في العناية الواجبة.

قد يستهلك فحص الجميع بأقصى عمق قدرة المراجعة دون تحسين اكتشاف المخاطر. قد يفوت فحص العميل المذكور فقط الشخص الذي يمتلك أو يتحكم فعليًا في العلاقة.

3. إعداد بيانات الهوية

تبدأ جودة المطابقة بجودة الإدخال. تشمل الحقول المفيدة:

• الأسماء الكاملة الحالية والسابقة؛
• الأسماء المستعارة، والخطوط المحلية، والترجمات؛
• تاريخ أو سنة الميلاد؛
• الجنسية والإقامة؛
• معرفات تسجيل الشركة؛
• المواقع والمهن؛
• الملكية أو العلاقات مع الأطراف ذات الصلة.

لا تجمع بيانات شخصية إضافية لمجرد أن البائع يقبلها. استخدم الحقول التي تحسن قرار المطابقة أو المراجعة المحدد ولها أساس قانوني مناسب.

4. استرجاع المصادر ذات الصلة

يجب أن تعكس التغطية أين يعمل العملاء وأين يتم الإبلاغ عن الأحداث ذات الصلة. تقدم وكالات الأنباء الدولية نطاقًا واسعًا؛ يمكن للمنشورات الوطنية والمحلية توفير أحداث غائبة عن المصادر العالمية؛ يمكن لسجلات المحاكم الرسمية، والجهات التنظيمية، وجهات الإنفاذ، والشركات إضافة أدلة أولية.

يجب أن تحفظ أنظمة البحث والتجميع عنوان URL الأصلي، والناشر، والمؤلف حيثما كان متاحًا، وتواريخ النشر والحدث، واللغة، وتاريخ الاسترجاع، ونص المقالة أو مرجع الأرشيف القانوني، وأي مصدر للترجمة.

5. تحديد الموضوع

قبل الحكم على المقالة، حدد ما إذا كانت تتعلق بالشخص أو الكيان الذي تم فحصه. قارن المعرفات، والعلاقات، والموقع، والمهنة، والعمر، والشركة، والجدول الزمني. صنف النتيجة على أنها مؤكدة، محتملة، ممكنة، مطابقة خاطئة، أو بيانات غير كافية بموجب قاعدة موثقة.

اسم شائع وكلمة رئيسية ذات صلة ليسا كافيين. على العكس من ذلك، لا ينبغي أن يخفي اختلاف إملائي بسيط تطابقًا قويًا للهوية.

6. تقييم الحدث

قيم ما يلي:

• الصلة: هل يتناسب الحدث مع فئة مخاطر داخل النطاق؟
• المرحلة: ادعاء، تحقيق، تهمة، إدانة، أو حل لاحق؟
• جودة المصدر: هل هناك إشراف تحريري، استقلالية، إسناد، وتقارير أصلية؟
• التأكيد: هل تدعمه مصادر موثوقة مستقلة أو سجلات رسمية؟
• الحداثة والمثابرة: متى وقع الحدث، وماذا حدث لاحقًا؟
• الخطورة والقرب: ما هو السلوك المزعوم، وما هو دور الموضوع؟
• ارتباط العميل: كيف يؤثر الحدث على المنتج، أو الملكية، أو النشاط المتوقع، أو الاختصاص القضائي؟

يجب على المراجع أن يميز الحقائق التي أبلغ عنها المصدر عن وصف المصدر وعن استنتاج المراجع.

7. تطبيق نتيجة السياسة

تشمل النتائج المحتملة عدم التغيير، طلب مزيد من المعلومات، زيادة مخاطر العميل، تطبيق العناية الواجبة المعززة، طلب الموافقة، تكثيف المراقبة، تقييد ميزة، التحقيق في النشاط، أو الرفض بموجب سياسة موثقة. يحدد القانون المعمول به والظروف ما إذا كان يجب النظر في الإبلاغ.

يجب ألا تقوم نتيجة الفحص بتقديم استنتاج تنظيمي تلقائيًا. يملك الموظفون المصرح لهم قرارات الشك والإبلاغ.

8. الاحتفاظ بالسجل

قم بتخزين دليل تحديد الموضوع، أو لقطة المصدر أو المرجع القانوني، وفئة المخاطر، ومرحلة الحدث، والحقائق المادية، ومنطق المراجع، ونسخة السياسة، والقرار، والموافق، والطوابع الزمنية. سجل التصحيحات اللاحقة، والتبرئة، وإزالة المقالات، والأدلة المقدمة من العملاء بدلاً من الكتابة فوق التاريخ.

كيفية تقييم مصداقية المصدر

مصداقية المصدر ليست ثنائية. يمكن أن يتضمن التسلسل الهرمي العملي ما يلي:

1. الأحكام الرسمية، والإشعارات التنظيمية، وإصدارات الإنفاذ، والسجلات العامة؛
2. التقارير الأصلية من منافذ راسخة ذات ضوابط تحريرية؛
3. التقارير الثانوية الموثوقة التي تحدد مصادرها؛
4. التقارير المحلية أو المتخصصة التي تتطلب مراجعة سياقية؛
5. الرأي، والمحتوى الذي يحرره المستخدم، والمشاركات المجهولة، ووسائل التواصل الاجتماعي التي تتطلب تأكيدًا.

توصي أسئلة ولفسبرغ الشائعة بمراعاة الشمولية، والدقة، والتغطية الجغرافية، والإشراف التحريري، والاستقلالية، والتأكيد، والمصادر الأصلية، والسياق الجيوسياسي. يمكن أن يظل الادعاء المتكرر على نطاق واسع ناشئًا عن مصدر ضعيف واحد، لذا احسب التقارير المستقلة بدلاً من التكرار المزدوج.

الحذف أو التصحيح هو أيضًا دليل. يمكن لنظام قوي أن يوضح ما إذا كانت المقالة قد تغيرت ولماذا لا يزال القرار السابق معقولًا.

الإيجابيات الخاطئة: من أين تأتي

الإيجابية الخاطئة هي مرشح لا ينبغي أن يصبح نتيجة مادية سلبية لوسائل الإعلام. تشمل الأسباب الشائعة ما يلي:

• أسماء شائعة أو بيانات عملاء غير كاملة؛
• اختلافات في الترجمة الصوتية وترتيب الرموز؛
• مواضيع المقالات المذكورة عرضًا فقط؛
• كلمات رئيسية واسعة تستخدم في سياقات غير ذات صلة؛
• مقالات مكررة أو منشورة؛
• حدث خارج تصنيف السياسة؛
• ادعاءات تم رفضها لاحقًا أو تقارير تم تصحيحها؛
• شركة مختلطة بكيان يحمل اسمًا مشابهًا؛
• أحداث قديمة تظهر مرارًا وتكرارًا كجديدة.

ليس كل تنبيه غير ذي صلة هو فشل في المطابقة. بعضها فشل في تحديد الكيان، وبعضها فشل في التصنيف، وبعضها فشل في إدارة التكرار. قم بتسمية السبب حتى يعالج الضبط الطبقة الصحيحة.

كيفية تقليل الإيجابيات الخاطئة دون إنشاء نقاط عمياء

تحسين ميزات الهوية

استخدم معرفات إضافية عندما تكون متاحة وقانونية. يمكن لتاريخ الميلاد أو الموقع أو الشركة أو المهنة أن يميز شخصين يحملان نفس الاسم. يجب أن يؤدي فقدان البيانات إلى خفض الثقة، وليس أن يصبح صامتًا لا تطابق.

الضبط حسب فئة المخاطر ومرحلة الحدث

افصل مصطلحات الجرائم عالية الصلة عن السلبية العامة. استخدم مفردات المرحلة للتمييز بين "التحقيق" و "الإدانة"، مع الحفاظ على إمكانية أن يكون الحدث في المرحلة المبكرة لا يزال ذا صلة.

إزالة التكرار حسب الحدث، وليس فقط عنوان URL

تجميع المقالات التي تصف نفس الحدث الأساسي. احتفظ بمصادر مميزة للتأكيد، ولكن قم بتوجيه وحدة مراجعة واحدة بدلاً من عشرين تنبيهًا متطابقًا تقريبًا.

استخدام القمع المتحكم فيه

لا يمكن إعادة استخدام قرار المطابقة الخاطئة إلا عندما تظل حقائق الهوية والحدث متكافئة. يتطلب القمع قاعدة انتهاء صلاحية أو إبطال للمعرفات الجديدة، أو الأحداث الجديدة، أو الملكية المتغيرة، أو المصادر الأقوى.

إبقاء عدم اليقين مرئيًا

خصم تلقائي فقط حيث توجد أدلة قوية للاستبعاد. تاريخ الميلاد المفقود ليس دليلاً على عدم التطابق. قم بتوجيه الحالات الغامضة عالية المخاطر للمراجعة بدلاً من فرض إجابة ثنائية.

تغذية نتائج المراجع مرة أخرى في الضبط

سجل ما إذا كانت التنبيهات تتعلق بموضوع خاطئ، أو حدث غير ذي صلة، أو مكرر، أو مصدر ضعيف، أو حدث قديم، أو نتيجة مادية حقيقية. اجمع هذه الأسباب حسب الفئة السكانية، واللغة، والمصدر، والقاعدة، والعتبة.

الضبط وقياس الأداء

لا يوجد مقياس واحد يصف جودة الفحص. تتبع مجموعة متوازنة:

القياس	ماذا يكشف	الفشل إذا استخدم وحده
معدل المرشحين	العمل الناتج لكل موضوع تم فحصه	يمكن أن يعني الأقل نتائج أنظف أو مخاطر مفقودة
معدل الإيجابيات الخاطئة	نسبة المرشحين الذين تم إغلاقهم على أنهم غير ذي صلة	يعتمد على سياسة المراجعة ومجموعة الاختبار
استدعاء الأحداث ذات الصلة	الأحداث ذات الصلة المعروفة التي تم العثور عليها	يتطلب مجموعة اختبار ممثلة ومحفوظة
الدقة	نسبة المرشحين ذوي الصلة	يمكن أن تتحسن عن طريق تضييق النطاق كثيرًا
معدل التكرار	المقالات أو الأحداث المتكررة	لا يقيس التغطية المفقودة
وقت الفرز	الاستجابة التشغيلية	المراجعة السريعة يمكن أن تكون مراجعة سيئة
معدل التصعيد والتجاوز	سياسة وسلوك المراجع	يحتاج إلى سبب وأخذ عينات الجودة
تغطية المصدر واللغة	الوصول عبر الأسواق المتوقعة	عدد المصادر لا يظهر تغطية مفيدة

أنشئ مجموعة تقييم مصنفة تحتوي على تطابقات مؤكدة، وتطابقات خاطئة، وأسماء مستعارة، وأسماء شائعة، ونصوص متعددة، وأحداث تاريخية، وتصحيحات، ومصادر ضعيفة، ومجموعات مكررة، وأحداث ذات صلة معروفة. قسم النتائج حسب نوع العميل، والمنطقة الجغرافية، واللغة، وفئة المخاطر. أعد تشغيلها قبل وبعد التغييرات المادية.

تحتاج نتائج الإنتاج أيضًا إلى ضمان الجودة. قم بأخذ عينات من التنبيهات المغلقة، والتصعيدات، والخصومات التلقائية، والتجاوزات. قارن المراجعين للتأكد من الاتساق وتتبع ما إذا كانت الأحداث اللاحقة تكشف عن خطأ سابق.

أخطاء شائعة في فحص وسائل الإعلام السلبية

معاملة الادعاء كدليل

حافظ على مرحلة الحدث وصياغة المصدر. يمكن لقرارات المخاطر أن تستجيب لعدم اليقين دون إعلان الذنب.

افتراض أن "لا نتيجة" تعني "لا مخاطرة"

تختلف تغطية وسائل الإعلام حسب البلد، واللغة، والثروة، والمهنة، وحرية الصحافة. عدم وجود تقارير ليس دليلًا إيجابيًا.

شراء قاعدة بيانات وتعهيد السياسة

يمكن للبيانات والبرامج استرجاع وتصنيف المرشحين. لا تزال المنظمة تحدد النطاق، والعتبات، والمراجعة، ومعاملة العملاء، والمساءلة.

الضبط فقط لتقليل حجم التنبيه

يعد تقليل الضوضاء مفيدًا فقط إذا ظل استدعاء الأحداث ذات الصلة مقبولًا. يتطلب كل تغيير مادي في القاعدة اختبار الانحدار.

الفحص فقط عند الضم

تتغير الأحداث وعلاقات العملاء. استخدم إعادة الفحص الدوري أو القائم على الحدث وفقًا للمخاطر، وتحديثات المصدر، والمتطلبات المعمول بها.

إخفاء المصدر الأصلي

تسرع الملخصات الفرز ولكن يمكن أن تحذف التحذيرات، والتواريخ، والإسناد، والنتائج اللاحقة. يحتاج المراجعون إلى أدلة مصدر يمكن تتبعها.

الرفض التلقائي لتطابقات وسائل الإعلام السلبية

قد تتعلق النتيجة بشخص آخر أو ادعاء غير مادي. طبق عملية قرار محكومة وقدم مراجعة أو تعويضًا مناسبًا.

قائمة مراجعة التشغيل

قبل الإطلاق أو التغيير المادي، تأكد مما يلي:

• تم توثيق الفئة السكانية التي تم فحصها، وفئات المخاطر، ومراحل الأحداث، والبحث عن الماضي؛
• يأخذ إدراج المصدر في الاعتبار السلطة، والضوابط التحريرية، والجغرافيا، واللغة، والتصحيحات؛
• تم تطبيع بيانات هوية العميل دون محو النصوص الأصلية؛
• تم تحديد إصدارات قواعد المطابقة، وتجميع الأحداث، والترجمة، والقمع؛
• يمكن للمراجعين التمييز بين تطابق الموضوع، ومصداقية المصدر، وأهمية الحدث، ونتيجة السياسة؛
• يحتفظ كل تنبيه بالمصدر، والتاريخ، والفئة، والمرحلة، والمنطق، والقرار؛
• يتم تسمية الإيجابيات الخاطئة حسب السبب وتغذية عملية ضبط متحكم فيها؛
• يتم تشغيل اختبارات الاستدعاء والدقة التمثيلية قبل الإصدارات؛
• تمييز الفحص المستمر بين الأحداث الجديدة والتقارير التي تم حلها سابقًا؛
• الخصوصية، والاحتفاظ، والوصول، والتعويض، وضمان الجودة، وحوكمة التغيير، لها أصحاب.

استخدام Didit لفحص وسائل الإعلام السلبية

يمكن دمج فحص مكافحة غسيل الأموال من Didit مع المسارات الشرطية في منظم سير العمل وضوابط نشاط العملاء من خلال مراقبة المعاملات. سعر فحص مكافحة غسيل الأموال المنشور هو 0.20 دولارًا أمريكيًا، ومراقبة مكافحة غسيل الأموال المستمرة هي 0.07 دولارًا أمريكيًا لكل مستخدم سنويًا.

تُدرج أسعار الوحدات الحالية في صفحة الأسعار. يجب أن تغذي أدلة الفحص سياسة مخاطر العميل، والمراجعة، والمراقبة الخاصة بالمنظمة؛ ولا تحل محل تقييم المصدر، أو حل المطابقة، أو التحقيق، أو الحكم التنظيمي.

الأسئلة المتكررة

هل فحص وسائل الإعلام السلبية مطلوب من قبل فرقة العمل المالي (FATF)؟

تتطلب فرقة العمل المالي العناية الواجبة للعملاء القائمة على المخاطر والضوابط المستمرة، وتدرك توجيهاتها أن الإنترنت ووسائل الإعلام والمصادر الخارجية الأخرى مفيدة. ولا تفرض متطلبًا عالميًا لشراء قاعدة بيانات أو إجراء عمليات بحث إعلامية متطابقة على كل عميل.

هل وسائل الإعلام السلبية هي نفسها السجل الجنائي؟

لا. يمكن لوسائل الإعلام الإبلاغ عن الادعاءات، والتحقيقات، والتهم، والدعاوى القضائية، والإنفاذ، والإدانات، والتبرئة، أو التصحيحات. يجب على المراجعين الحفاظ على مرحلة الحدث وتقييم جودة المصدر.

هل تطابق وسائل الإعلام السلبية يعني أنه يجب رفض العميل؟

لا. أولاً، حدد تطابق الموضوع، ثم قيم الصلة، والمصداقية، والخطورة، والحداثة، وسياق العميل بموجب السياسة والقانون المعمول به.

من يجب فحصه؟

يمكن أن يشمل النطاق القائم على المخاطر العملاء، أو المالكين المستفيدين، أو المتحكمين، أو المديرين، أو الممثلين، أو الأطراف المقابلة، أو الأطراف الأخرى ذات الصلة. يجب على المنظمة توثيق سبب تضمين كل فئة سكانية.

كم مرة يجب إجراء الفحص؟

لا يوجد تردد عالمي. قد يحدث الفحص عند الضم، أو المراجعة الدورية، أو تحديث المصدر، أو حدث عميل مادي، مع عمق أو تردد أكبر حيثما تبرر المخاطر ذلك.

كيف يمكن للفرق تقليل الإيجابيات الخاطئة؟

تحسين بيانات الهوية، وتضييق فئات المخاطر، وتمييز مراحل الأحداث، وتجميع التقارير المكررة، وتطبيق القمع القائم على الأدلة، واستخدام نتائج المراجع لضبط القواعد مقابل مجموعة اختبار مصنفة.

هل يمكن للذكاء الاصطناعي اتخاذ القرار النهائي؟

يمكن أن يساعد في استرجاع المحتوى، وترجمته، وتجميعه، وتلخيصه، وترتيب أولوياته. يجب أن تحافظ العملية المحكومة على المصادر، وتكشف عن عدم اليقين، وتعيين قرارات العملاء والتنظيمية لأشخاص مسؤولين.

المراجع الرئيسية

• توصيات فرقة العمل المالي (FATF)
• توجيهات فرقة العمل المالي (FATF) بشأن الأشخاص المعرضين سياسياً
• التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2015/849
• اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624
• أسئلة شائعة لمجموعة ولفسبرغ حول فحص الأخبار السلبية

يعمل فحص وسائل الإعلام السلبية عندما يحول المعلومات العامة غير المؤكدة إلى أدلة مخاطر قابلة للتتبع ومتناسبة. حدد الأحداث المهمة، وحدد الموضوع الصحيح، واحتفظ بالمصدر والمرحلة، وقم بقياس كل من الأحداث المفقودة وعبء المراجعة، واحتفظ بالقرار النهائي ضمن عملية مخاطر العميل المحكومة.