فحص مكافحة غسل الأموال عبر خادم MCP — تشغيل فحوصات العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً والإعلام السلبي من أي وكيل ذكاء اصطناعي

النقاط الرئيسية

• قم بإجراء فحص مكافحة غسل الأموال (AML) مقابل أكثر من 1300 قائمة عقوبات، وأشخاص معرضين سياسياً (PEP)، وإعلام سلبي من أي عميل ذكاء اصطناعي متوافق مع MCP.
• استدعاء أداة واحدة: didit_verify_aml مع full_name (مطلوب) بالإضافة إلى نوع الكيان الاختياري، تاريخ الميلاد، الجنسية، رقم الوثيقة، علامة الإعلام السلبي، والتسجيل للمراقبة المستمرة.
• 0.20 دولار لكل فحص AML، و0.07 دولار/مستخدم/سنة للمراقبة المستمرة. تتضمن 500 عملية تحقق مجانية شهرياً.
• يمكن مسح الإيجابيات الكاذبة بمذكرة تدقيق عبر didit_session_add_review أو تعليق didit_case_manage.
• يكشف خادم Didit MCP عن 115 أداة (مستضافة، مصادقة عبر OAuth) عبر 19 مجالاً — لا يلزم مفتاح API، ولا توجد حزمة npm لتثبيتها.
• تستخدمه أكثر من 2000 شركة في الإنتاج. Y Combinator W26، جمعت 7.5 مليون دولار.

ما هو فحص مكافحة غسل الأموال ولماذا يتم تشغيله عبر MCP؟

فحص مكافحة غسل الأموال — التحقق من شخص أو شركة مقابل قوائم العقوبات، وقواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، ومصادر الإعلام السلبي — هو مطلب تنظيمي لشركات التكنولوجيا المالية، ومنصات العملات المشفرة، وشركات الدفع، وأي عمل تجاري يستقبل مستخدمين أو يعالج معاملات عابرة للحدود. عادة ما يكون الفحص الثاني في سير عمل KYC، بعد التحقق من الهوية وقبل الموافقة على العميل.

يكشف بروتوكول سياق النموذج (MCP) من Didit عن فحص مكافحة غسل الأموال كاستدعاء أداة واحد يمكن لوكيل الذكاء الاصطناعي استدعاؤه مباشرة. لا توجد واجهة مستخدم للتنقل فيها، ولا مفتاح API للصقه في ملف تكوين، ولا خدمة وسيطة للتغليف. يمكن لوكيل مجهز بموصل Didit فحص اسم مقابل قوائم المراقبة العالمية الحية وإرجاع تقرير نتائج منظم في أقل من ثانيتين.

الأداة: didit_verify_aml

أداة didit_verify_aml هي جزء من مجال التحقق في خادم Didit MCP. تقبل المعلمات التالية:

• full_name (مطلوب) — الاسم المراد فحصه.
• entity_type — person (شخص) أو company (شركة) (الافتراضي هو person).
• date_of_birth — بتنسيق YYYY-MM-DD. يحسن دقة المطابقة للأشخاص.
• nationality — رمز الدولة ISO. يحسن دقة المطابقة بشكل أكبر.
• document_number — معرف وثيقة اختياري للمطابقة الدقيقة.
• include_adverse_media — قيمة منطقية. عندما تكون صحيحة، تُرجع نتائج الإعلام السلبي جنباً إلى جنب مع العقوبات ونتائج الأشخاص المعرضين سياسياً.
• include_ongoing_monitoring — قيمة منطقية. عندما تكون صحيحة، تُسجل الكيان المفحوص للمراقبة المستمرة بتكلفة 0.07 دولار/مستخدم/سنة.
• vendor_data — سلسلة اختيارية لتكوين خاص بالمورد.
• metadata — كائن اختياري لأزواج المفتاح-القيمة المخصصة.

تقوم الأداة بالفحص مقابل أكثر من 1300 قائمة مراقبة تغطي أنظمة العقوبات العالمية (الأمم المتحدة، OFAC، الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة)، وقواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسياً التي تغطي أكثر من 220 دولة، ومصادر الإعلام السلبي. يتم إرجاع كل نتيجة مع تفاصيل المطابقة، واسم القائمة، والفئة، ومؤشرات الثقة.

كيفية تشغيل فحص AML من عميل MCP

أولاً، قم بتوصيل عميل MCP الخاص بك بخادم Didit. نقطة النهاية المستضافة هي https://mcp.didit.me/mcp وتستخدم OAuth 2.1 + PKCE — لا يوجد مفتاح API ثابت متضمن. في Claude، استخدم مربع حوار الموصل المخصص:

أضف Didit كموصل Claude

بمجرد الاتصال، يمكنك توجيه الوكيل لتشغيل فحص AML. يبدو التوجيه النموذجي كما يلي:

افحص الاسم التالي مقابل قوائم مراقبة AML العالمية: John Michael Smith. قم بتضمين الإعلام السلبي وسجل للمراقبة المستمرة.

يستدعي الوكيل didit_verify_aml بالمعلمات ويعيد نتيجة منظمة تسرد كل مطابقة وفئتها واسم قائمة المراقبة ودرجة الثقة.

تفسير نتائج AML

تتضمن نتيجة فحص AML قائمة بالمطابقات، كل منها يحتوي على:

• فئة المطابقة — عقوبات، أو أشخاص معرضين سياسياً، أو إعلام سلبي.
• اسم القائمة — قائمة المراقبة المحددة التي أدت إلى النتيجة (على سبيل المثال، OFAC SDN، EU Consolidated، UK Sanctions List).
• ثقة المطابقة — درجة تشير إلى مدى تطابق الكيان المفحوص مع إدخال القائمة.
• تفاصيل الكيان — الاسم، تاريخ الميلاد، الجنسية كما هو مسجل في القائمة.

لا تعني النتيجة تلقائياً أن الشخص المعني هو فرد خاضع للعقوبات. العديد من المطابقات هي إيجابيات كاذبة ناجمة عن الأسماء الشائعة، أو المطابقات الجزئية للأسماء، أو إدخالات القائمة القديمة. سير عمل المشغل النموذجي هو:

1. مراجعة ثقة المطابقة وفئة القائمة.
2. إذا كانت المطابقة ذات ثقة منخفضة أو كانت بوضوح لشخص مختلف، أضف مذكرة مراجعة إلى الجلسة توضح النتيجة.
3. إذا كانت المطابقة ذات ثقة عالية وكان الكيان مدرجاً في قائمة عقوبات مع معرفات مطابقة، قم بالتصعيد للمراجعة اليدوية للامتثال.

مسح إيجابية كاذبة

لتوثيق مسح إيجابية كاذبة، استخدم أداة didit_session_add_review لإرفاق تعليق تدقيق بجلسة التحقق الأصلية:

# يستدعي الوكيل didit_session_add_review مع:
# session_id: UUID من فحص AML
# comment: "إيجابية كاذبة — John Michael Smith هو اسم شائع.
#          مطابقة OFAC هي لشخص مختلف ولد عام 1975 في العراق؛
#          موضوعنا ولد عام 1990 في كندا."
# new_status: "Approved"

بدلاً من ذلك، إذا تم إنشاء حالة من نتيجة AML، استخدم didit_case_manage مع إجراء comment لإضافة التفسير إلى الجدول الزمني للحالة. الإجراءات الستة المتاحة هي assign (تعيين)، resolve (حل)، reopen (إعادة فتح)، escalate (تصعيد)، comment (تعليق)، و update (تحديث) — جميعها يمكن الوصول إليها من نفس عميل MCP دون التبديل إلى وحدة التحكم.

التسعير والمستوى المجاني

يبلغ سعر فحص AML 0.20 دولار لكل فحص. إذا كنت بحاجة أيضاً إلى التحقق من الهوية بجانبه، فإن الحزمة الكاملة لمعرفة العميل (KYC) (التحقق من الهوية + النشاط السلبي + مطابقة الوجه + تحليل IP) تبلغ 0.33 دولار. تكلفة المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال هي 0.07 دولار لكل مستخدم سنوياً ويتم تفعيلها بتعيين include_ongoing_monitoring: true عند استدعاء didit_verify_aml.

تتضمن كل ميزة 500 عملية تحقق مجانية شهرياً. خادم MCP نفسه مجاني — لا توجد تكلفة إضافية لاستخدام بروتوكول MCP مقابل واجهة برمجة تطبيقات REST. جميع الأسعار متاحة للجمهور على didit.me/pricing بدون حدود دنيا أو عقود.

ما وراء الفحص لمرة واحدة: المراقبة المستمرة

مكافحة غسل الأموال ليست حدثاً لمرة واحدة. يُطلب من الكيانات الخاضعة للتنظيم مراقبة قاعدة عملائها مقابل قوائم المراقبة المحدثة بشكل مستمر. تتعامل منصة Didit مع هذا من خلال المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال، والتي تعيد فحص الكيانات المسجلة عند تحديث قوائم المراقبة. التسجيل هو معلمة عند استدعاء didit_verify_aml — لا توجد حاجة إلى واجهة برمجة تطبيقات أو سير عمل منفصل.

عندما تنتج المراقبة المستمرة نتيجة جديدة، تظهر في وحدة التحكم التجارية كحالة. يكشف خادم MCP عن دورة حياة الحالة الكاملة من خلال ست أدوات مخصصة (didit_case_search، didit_case_list، didit_case_get، didit_case_create، didit_case_manage، didit_case_statistics)، بحيث يمكن للوكيل فرز النتائج الجديدة، وإضافة التعليقات، وتصعيد، أو حل الحالات دون مغادرة واجهة الدردشة.

تظل الأنشطة عالية الخطورة مثل تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) وإدارة حزم القواعد في وحدة التحكم التجارية — فهي تتطلب حكماً بشرياً وضوابط تدقيق تتجاوز سطح أداة MCP. يتعامل MCP مع الاستيعاب، والفحص، والفرز، ودورة حياة الحالة؛ وتتعامل وحدة التحكم مع الحوكمة وإعداد التقارير.

عندما تتولى وحدة التحكم المسؤولية

تم تصميم خادم MCP لفرز وإجراءات التشغيل، وليس لحوكمة الامتثال. وحدة التحكم التجارية على business.didit.me هي المكان المناسب لـ:

• تكوين حزم قواعد AML ومعلمات الفحص.
• مراجعة وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة مع سجلات تدقيق كاملة.
• إدارة أدوار المستخدمين والأذونات لسير عمل AML.
• تصدير تقارير الامتثال وسجلات التدقيق.

يكمل MCP وحدة التحكم من خلال السماح للوكلاء بالتعامل مع الحلقة السريعة — فحص اسم، والتحقق من النتائج، ومسح الإيجابيات الكاذبة، وتصعيد المطابقات الحقيقية — بينما تظل وحدة التحكم هي المصدر الموثوق لسجلات الامتثال والوثائق التنظيمية.

البدء

خادم Didit MCP مفتوح المصدر (MIT) ومتاح على GitHub. يستخدم الخادم المستضاف على https://mcp.didit.me/mcp OAuth 2.1 + PKCE ولا يتطلب مفتاح API، ولا تثبيتاً محلياً، ولا حزمة npm. قم بتسجيل الدخول باستخدام حساب Didit الخاص بك وسيرث وكيلك أذونات مساحة العمل الخاصة بك.

أضف موصل Didit إلى Claude لتشغيل أول فحص AML من وكيل ذكاء اصطناعي.

لمزيد من التفاصيل، راجع وثائق نظرة عامة على MCP، ومرجع الأداة الكامل، ودليل مصادقة OAuth.

قراءة ذات صلة: كيف قامت Didit ببناء خادم MCP للهوية والاحتيال و مرجع أدوات Didit MCP.