الجدول الزمني لانتقال نماذج AUSTRAC الجديدة (2026-2029): ماذا تفعل ومتى؟ (AR)

اعتبارًا من 1 يوليو 2026، ستقدم AUSTRAC نماذج جديدة لتقارير المعاملات الحدية (TTR) وتقارير المسائل المشبوهة (SMR)، وستوسع قواعد مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) التفاصيل التي يجب على الكيانات المبلغة تضمينها في كليهما. لكن ليس كل كيان ملزم بالتحول في اليوم الأول. تمتد نافذة الانتقال حتى 30 مارس 2029 — وما إذا كان بإمكانك استخدامها على الإطلاق يعتمد على تاريخ قطع واحد في أوائل عام 2026. يوضح هذا الدليل القواعد على جدول زمني حتى تعرف بالضبط ما يجب القيام به ومتى.

النسخة المختصرة

- تبدأ نماذج TTR و SMR الجديدة في 1 يوليو 2026، وتوسع قواعد AML/CTF التفاصيل القابلة للإبلاغ المطلوبة في كليهما.

- يمكن للكيانات المسجلة لدى AUSTRAC في أو قبل 30 مارس 2026 الانتقال إلى النماذج الجديدة في أي وقت بين 1 يوليو 2026 و 30 مارس 2029.

- يجب على الكيانات التي تسجل بعد 30 مارس 2026 استخدام النماذج الجديدة اعتبارًا من 1 يوليو 2026 — لا توجد نافذة انتقال لها.

- يجلب نفس التاريخ 1 يوليو 2026 إصلاحات المرحلة الثانية حيز التنفيذ، مضيفًا العديد من الشركات والمهن غير المالية المعينة (DNFBPs) إلى النظام.

- مواعيد تقديم TTR و SMR لا تتغير: TTRs في غضون 10 أيام عمل؛ SMRs في غضون 3 أيام عمل (24 ساعة لتمويل الإرهاب).

ملاحظة حول المصادر. هذه المعلومات حديثة اعتبارًا من يوليو 2026 ومستمدة من إرشادات AUSTRAC المنشورة، بما في ذلك صفحتها حول التغييرات في الإبلاغ عن المعاملات اعتبارًا من 1 يوليو 2026 وصفحات إصلاح TTR و SMR و AML/CTF. قد تتغير التفاصيل التنظيمية ونماذج AUSTRAC المنشورة هي المرجع الرسمي لمتطلبات الحقول الدقيقة. إذا لاحظت أي شيء يحتاج إلى تصحيح، يرجى إبلاغنا على didit.me/contact.

ما الذي يتغير فعليًا

يتغير أمران في وقت واحد، ومن المفيد الفصل بينهما.

أولاً، يتم استبدال النماذج نفسها. اعتبارًا من 1 يوليو 2026، ستصدر AUSTRAC نماذج TTR و SMR جديدة داخل AUSTRAC Online، بهدفين معلنين هما تحسين جودة البيانات وتجربة إبلاغ أكثر سلاسة. أشارت AUSTRAC إلى أن قواعد AML/CTF الجديدة توسع التفاصيل القابلة للإبلاغ التي يتم جمعها في كلا نوعي التقارير — لذا يجب أن تتوقع تقديم معلومات أكثر لكل تقرير مما تقدمه اليوم. ما هي هذه الحقول الجديدة المحددة هو ما ورد في نماذج AUSTRAC وقواعدها المنشورة؛ تأكد من قائمة الحقول الدقيقة على austrac.gov.au بدلاً من الافتراض.

ثانياً، يتزايد عدد الكيانات المبلغة. تصل النماذج الجديدة جنبًا إلى جنب مع إصلاحات المرحلة الثانية الأوسع، والتي تعدل قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006، واعتبارًا من 1 يوليو 2026، تُدخل مجموعة من الشركات والمهن غير المالية المعينة في النظام لأول مرة. المزيد حول من يشمل ذلك أدناه.

ما لا يتغير هو منطق الإبلاغ وساعات التقديم:

التقرير	المحفز	الموعد النهائي للتقديم
TTR	معاملة نقدية بقيمة 10,000 دولار أسترالي أو أكثر (أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية)	في غضون 10 أيام عمل
SMR	تكوين الشك	في غضون 3 أيام عمل — أو في غضون 24 ساعة إذا كان يتعلق بتمويل الإرهاب

نافذة الانتقال على جدول زمني واحد

تعتمد قاعدة الانتقال على سؤال واحد: متى تم تسجيلك لدى AUSTRAC؟

المحطة	التاريخ	ماذا يعني
الموعد النهائي للتسجيل	30 مارس 2026	الخط الفاصل الذي يحدد ما إذا كنت ستحصل على نافذة انتقال على الإطلاق.
بدء العمل بالنماذج الجديدة	1 يوليو 2026	تتوفر نماذج TTR و SMR الجديدة في AUSTRAC Online؛ وتطبق التفاصيل الموسعة القابلة للإبلاغ.
إغلاق نافذة الانتقال	30 مارس 2029	آخر موعد للانتقال إلى النماذج الجديدة إذا كنت مؤهلاً للنافذة.

يجمع تاريخ القطع مع تاريخ البدء مسارين واضحين:

• مسجل في أو قبل 30 مارس 2026 → يمكنك الانتقال إلى النماذج الجديدة في أي وقت بين 1 يوليو 2026 و 30 مارس 2029. تحصل على ما يصل إلى سنتين وتسعة أشهر تقريبًا لعملية الانتقال بسلاسة.
• مسجل بعد 30 مارس 2026 → يجب عليك استخدام النماذج الجديدة اعتبارًا من 1 يوليو 2026. لا توجد فترة انتقال؛ النماذج الجديدة هي نقطة البداية بالنسبة لك.

النتيجة العملية: إذا كنت كيانًا جديدًا، أو تدخل النظام فقط بسبب المرحلة الثانية، فخطط لاستخدام النماذج الجديدة من أول تقرير تقدمه. إذا كنت كيانًا راسخًا تم تسجيله قبل الموعد النهائي بوقت طويل، فلديك متسع من الوقت — لكن متسع الوقت ليس سببًا للانتظار حتى مارس 2029.

من يشمله النطاق الجديد (المرحلة الثانية)

اعتبارًا من 1 يوليو 2026، توسع المرحلة الثانية التزامات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل العديد من الشركات والمهن غير المالية المعينة عندما تقدم خدمات معينة محددة:

القطاع الذي تم إدراجه حديثًا	أمثلة على الخدمات المعينة (تأكيد القائمة الكاملة على austrac.gov.au)
المحامون ووكلاء العقارات	معاملات العقارات؛ تأسيس وإدارة الشركات والصناديق الاستئمانية؛ تحويل الأصول
المحاسبون	تأسيس وإدارة الشركات والصناديق الاستئمانية؛ تحويل الأصول
المختصون في العقارات (الوكلاء ومديرو العقارات)	معاملات العقارات
تجار المعادن والأحجار الكريمة	أنشطة شراء وبيع معينة
مقدمو خدمات الصناديق الاستئمانية والشركات (TCSPs)	تأسيس وإدارة الشركات والصناديق الاستئمانية

أمثلة الخدمات المعينة أعلاه مستمدة من إرشادات AUSTRAC المنشورة وهي توضيحية وليست شاملة. يجب على كل قطاع تأكيد الأنشطة التي تعتبر خدمات معينة — وبالتالي تثير التزامات التسجيل والإبلاغ — مباشرة مع AUSTRAC.

إذا كنت إحدى هذه الشركات التي تم إدراجها حديثًا وتسجل بعد 30 مارس 2026، فتذكر القاعدة أعلاه: ستنتقل مباشرة إلى النماذج الجديدة اعتبارًا من 1 يوليو 2026.

قائمة مراجعة الجاهزية ربع السنوية

سواء كان لديك حتى عام 2029 أو كنت تبدأ من جديد في يوليو 2026، فإن التحضير هو بنفس الشكل. إليك طريقة لتقسيمه على مراحل.

الربع الأول من عام 2026 (يناير–مارس) — تأكيد وضعك قبل الموعد النهائي.

• تحقق من تاريخ تسجيلك الدقيق لدى AUSTRAC وما إذا كان يقع في أو قبل 30 مارس 2026.
• إذا كانت المرحلة الثانية ستشملك، فافهم التزامك بالتسجيل وتوقيته الآن.
• قرر، من حيث المبدأ، ما إذا كنت ستنتقل مبكرًا أو ستستخدم النافذة الكاملة.

الربع الثاني من عام 2026 (أبريل–يونيو) — تحديد التقارير الموسعة قبل البدء.

• احصل على نماذج TTR و SMR الجديدة المنشورة من AUSTRAC ولاحظ الحقول الإضافية التي تتطلبها القواعد الجديدة.
• قارن تلك الحقول ببيانات العملاء والمعاملات التي تحتفظ بها حاليًا، وحدد أوجه القصور لديك.
• أطلع الموظفين الذين يقدمون التقارير على ما سيتغير في 1 يوليو.

الربع الثالث من عام 2026 (يوليو–سبتمبر) — البدء والتقارير الفعلية الأولى.

• الكيانات الجديدة: استخدم النماذج الجديدة من تقريرك الأول.
• الكيانات المنتقلة: قم بتشغيل تقرير واحد على الأقل عبر النموذج الجديد لاختبار تدفق بياناتك، حتى لو لم تكن تنتقل بالكامل بعد.
• تأكد من أن أي تدفقات بيانات إلى AUSTRAC Online تحمل الحقول الموسعة بشكل صحيح.

الربع الرابع من عام 2026 وما بعده — سد الثغرات وتحديد تاريخ التحول.

• عالج أي نقاط بيانات مفقودة حتى يمكن إكمال كل تقرير مستقبلي بدقة.
• حدد موعدًا نهائيًا داخليًا للانتقال الكامل إلى النماذج الجديدة — قبل 30 مارس 2029 بوقت طويل، وليس في ذلك التاريخ.
• راجع الضوابط بشكل دوري مع إصدار AUSTRAC المزيد من الإرشادات.

حيث تساعد Didit: نظرًا لأن القواعد الجديدة توسع التفاصيل التي يجب أن يحملها كل تقرير، فإن جودة بيانات الهوية والمعاملات التي تدعم تقاريرك أصبحت أكثر أهمية من ذي قبل. تمنحك هوية العميل المؤكدة (KYC)، وملكية الأعمال المؤكدة للعملاء من الكيانات (KYB)، وفحص العقوبات/الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) بيانات طرف نظيفة وقابلة للتحقق للاستفادة منها — وتساعد مراقبة المعاملات في الكشف عن النشاط الذي يستند إليه تقرير TTR أو SMR. لتوضيح الحدود: لا تقدم Didit تقارير TTR أو SMR نيابة عنك. إنها تساعدك على جمع بيانات الهوية والتحقق منها، والكشف عن النشاط الذي يدعم التقارير الدقيقة — أنت وأنظمتك لا تزال تقوم بإنشاء وتقديم التقرير.

تقدم Didit خدمات KYC و KYB وفحص العقوبات/الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) ومراقبة المعاملات من خلال واجهة برمجة تطبيقات واحدة، مع تسعير عام للدفع حسب الاستخدام و 500 عملية تحقق مجانية شهريًا — وهي طريقة عملية لتعزيز أسس البيانات التي تعتمد عليها نماذج AUSTRAC الجديدة هذه.

هذه المقالة معلومات عامة فقط وليست نصيحة قانونية. تعتمد التزامات الإبلاغ على ظروفك الخاصة — تأكد من التزاماتك مع AUSTRAC أو مستشارك المهني.