تجاوز إلى المحتوى الرئيسي
Didit تجمع 7.5 مليون دولار لبناء البنية التحتية للهوية والاحتيال
Didit
العودة إلى المدونة
المدونة · 13 مارس 2026

أفضل حلول KYC لمنصات الإقراض بين الأفراد (P2P) والتمويل الجماعي: أفضل 10 في 2026

أفضل 10 مزوّدين لخدمات KYC للإقراض بين الأفراد (P2P) والتمويل الجماعي في 2026، مقارنة من الصفحات العامة: KYC وAML للمستثمرين، وKYB للمقترضين مع فحص المالكين، ومراقبة المعاملات، والأسعار، والوكلاء.

بواسطة Diditتحديث
best-kyc-p2p-lending-crowdfunding-ranking-cover-v4-2026.png

باختصار

يغطي التحقق من هوية العملاء (KYC) لمنصات الإقراض بين الأفراد (P2P) والتمويل الجماعي الأشخاص الذين يضخون الأموال، والأشخاص أو الشركات الذين يجمعونها. في تصنيفنا تأتي Didit أولًا لأنها تتحقق من الطرفين وتراقب الأموال بعد ذلك في حساب واحد، بأسعار منشورة لكل فحص.[1]

  • المقرضون والمستثمرون: فحص KYC الكامل بسعر $0.33، وفحص AML بسعر $0.20، والمراقبة المستمرة لـ AML بسعر $0.07 لكل ملف تعريف سنويًا.[1]
  • المقترضون وأصحاب المشاريع: التحقق من الأعمال (KYB) بدءًا من $2.00 لكل نشاط تجاري، مع فحص كل مالك ومسؤول مُعلن وإرسال KYC مرتبط إلى كل منهم.[1][2]
  • بعد الانضمام: مراقبة المعاملات بسعر $0.02 لكل معاملة، وتحقق إضافي بصورة سيلفي عندما تنطبق قاعدة، ووكيل Investigator يقرأ كل حالة ويكتب تقريرًا موثقًا بالمصادر.[1][3][4]

آخر مراجعة: 25 أكتوبر 2026 · ليست استشارة قانونية

تخدم منصات الإقراض والتمويل الجماعي مجموعتين. المستثمرون والمقرضون أفراد في العادة، ويحتاجون إلى KYC وفحص AML مستمر. أما المقترضون وأصحاب المشاريع فغالبًا ما يكونون شركات، لذلك تحتاج المنصة إلى سجل التسجيل التجاري وفحص لكل مالك.

نحن من يطوّر Didit وننشر هذا التصنيف، لذا اقرأه على أنه وجهة نظرنا. كل معلومة عن المنافسين أدناه مأخوذة من الصفحات العامة للمورّد نفسه، والتي اطّلعنا عليها في 25 أكتوبر 2026، وجميع المصادر مدرجة في النهاية.

أفضل 10 مزوّدين لخدمات KYC للإقراض بين الأفراد (P2P) والتمويل الجماعي في لمحة

المورّدالأنسب لـمدى نشر الأسعارKYCKYBAMLTMالمحفظةالوكلاء
Diditالإقراض، التمويل الجماعي، التكنولوجيا الماليةمنشورة لكل فحص[1]نعمنعم، KYC لكل مالك[2]نعم، مستمر[5]نعم[6]نعم[7]Investigator، Copilot، MCP[4][57][8]
Sumsubخطة Basic للأعمال غير الخاضعة للتنظيم، وCompliance للأعمال الخاضعة للتنظيم، وفقًا لصفحة الأسعار الخاصة بها[9]Basic بسعر $1.35 لكل عملية تحقق مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $149؛ وCompliance بسعر $1.85 مع حد أدنى قدره $299؛ وCustom عند الطلب؛ وأسعار الإضافات منشورة[9]نعمنعم، خطة Custom[10][9]نعم[9]نعم، خطة Custom[11][9]نعم[12]خادم MCP قادر على تنفيذ الإجراءات، ومساعد Summy AI، ومهارات للوكلاء[13][68]
Veriffالشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسساتSelf-Serve منشورة؛ وEnterprise مخصصة[14]نعمنعم[15]نعم[14]غير موثّق[15]غير موثّق[15]غير موثّق[16]
Onfido (Entrust)الخدمات المالية، الحكومة، المنصاتغير منشورة[17]نعمغير موثّق[18]نعم، مستمر[19]غير موثّق[20]غير موثّق[19]غير موثّق[18]
IDnowالمؤسسات الأوروبية الخاضعة للتنظيمغير منشورة[21]نعمفرنسا، نسخة تجريبية[22]نعم، مستمر[23]غير موثّق[23]غير موثّق[24]غير موثّق[25]
Signicatالأعمال الأوروبية الخاضعة للتنظيمبعرض سعر[26]نعمنعم، 40+ دولة[27]نعم[27]نعم[28]غير موثّق[29]MCP للبحث في الوثائق[30]
Ondatoالبنوك الرقمية، مزوّدو خدمات الدفع، محتوى البالغين، المواعدةنطاقات الأسعار منشورة[31]نعمنعم[32]نعم[31]عبر الشركاء[33]غير موثّق[32]غير موثّق[34]
iDenfyالتكنولوجيا المالية، العملات المشفرة، المقامرة، التجارة الإلكترونيةBasic منشورة؛ وEnterprise بعرض سعر[35]نعمنعم، خطة Enterprise[36][35]نعم[35]نعم[37]إلى جانب أداتك الحالية[38]MCP للحساب[39]
Truliooالخدمات المصرفية، العملات المشفرة، التداول، الألعابغير منشورة[40]نعمنعم، مع المالكين المستفيدين (UBO)[41]نعم، مستمر[40]غير موثّق[42]غير موثّق[43]MCP، عند الطلب[44]
Personaمن الشركات الناشئة إلى المؤسساتخطة واحدة منشورة[45]نعمنعم، خطة Growth[46][45]نعم[47]وصول مبكر[47]تقرير عناوين OFAC[48]خوادم MCP[49]

يشير TM إلى مراقبة المعاملات، وتشير المحفظة إلى فحص محافظ العملات المشفرة. وتعني عبارة "غير موثّق" أنه لم يُعثر عليه في الصفحات العامة للمورّد، وقد تم التحقق في 2026-10-25.

كيف أعددنا التصنيف

معايير الإقراض والتمويل الجماعي

هذا تصنيفنا التحريري، المبني على المعايير أدناه والمعلومات العامة المستشهد بها. نحن من يطوّر Didit وننشر هذا التصنيف. طبّقنا المعايير نفسها، أي العمل الذي يؤديه فريق مخاطر الإقراض كل أسبوع، على كل مورّد، بما في ذلك Didit، مستخدمين فقط الصفحات العامة لكل مورّد، وتحتل Didit المرتبة الأولى وفق رأينا التحريري بناءً على هذه المعايير.

  • KYC للمستثمرين والمقرضين الأفراد، مع فحص AML ومراقبة مستمرة بعد التسجيل.
  • KYB للمقترضين من الشركات وأصحاب المشاريع، بما في ذلك فحص كل مالك ومسؤول.
  • مراقبة المعاملات على الإيداعات والسداد والسحوبات، ودعم التقارير التنظيمية.
  • ما إذا كانت الأسعار منشورة، وما يوثّقه كل مورّد عن الوكلاء الذين يساعدون في أعمال المراجعة.

1. Didit

Didit بنية تحتية للهوية ومكافحة الاحتيال: KYC في 220+ دولة وإقليم، وKYB، وفحص AML والمراقبة المستمرة، ومراقبة المعاملات، وفحص المحافظ، وكل ذلك عبر واجهة API واحدة ولوحة تحكم واحدة، بتسعير لكل فحص.[1]

المقرضون والمستثمرون

يخضع كل مستثمر لفحص KYC كامل: المستند، والتحقق السلبي من الحيوية، ومطابقة الوجه، وتحليل IP، بسعر قائمة قدره $0.33، إضافة إلى فحص AML بسعر $0.20 والمراقبة المستمرة بسعر $0.07 لكل ملف تعريف سنويًا.[1] يمكنك تفعيل المراقبة المستمرة لما يصل إلى 1,000 عميل في استدعاء API واحد، مع تقدير للتكلفة قبل أن تلتزم.[5]

كثير من المقرضين موجودون بالفعل في سجل وطني. تُجري Didit فحوصات قواعد البيانات مقابل مصادر حكومية وغيرها من المصادر الموثوقة في 45 دولة إضافة إلى مجموعة Global؛ والمصدر في معظم الدول سجل حكومي، وفي بعضها ملف لدى مكتب ائتمان أو خدمات مالية أو مرافق أو سكن.[50] وحيث يتوفر في الدولة مصدر مدعوم، يمكن للمستثمر كتابة رقم الهوية الوطنية وبعض التفاصيل بدلًا من تصوير مستند، وحيث يحتفظ السجل بصورة، كما في الأرجنتين ونيجيريا وبنما وجنوب أفريقيا، تطابق Didit صورة السيلفي معها.[51]

المقترضون وأصحاب المشاريع

يمر المقترضون من الشركات بعملية التحقق من الأعمال، بدءًا من $2.00 لكل نشاط تجاري. وتختار لكل دولة حجم بيانات السجل التي تشتريها: ملف الشركة، أو المساهمين، أو المالكين المستفيدين النهائيين.[52] وتخضع الشركة نفسها أيضًا لفحص AML للكيان مقابل قوائم المراقبة لدى Didit.[1] ثم تتحقق Didit من كل مالك ومسؤول مُعلن مقابل مستندات الشركة نفسها، وتفحصهم، وترسل إلى كل منهم KYC مرتبطًا.[2] ويتلقى المالكون المستفيدون الذين يحتاجون إلى التحقق من الهوية بريد KYC الإلكتروني تلقائيًا.[53]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

1تحقّق من المستثمر

KYC بسعر $0.33، وفحص AML بسعر $0.20، ثم المراقبة المستمرة.

2تحقّق من الشركة المقترضة

فحص السجل بدءًا من $2.00، وAML للكيان، وKYC مرتبط لكل مالك ومسؤول.

3قيّم كل دفعة

الإيداعات والسداد والسحوبات بسعر $0.02 لكل معاملة.

هل تنطبق قاعدة؟

نعم

إيقاف مؤقت وتحقق إضافي

صورة سيلفي واحدة مقابل الوجه الذي تم التحقق منه، ثم تنبيه أو حالة.

لا

إفراج

تقييم وتسجيل على الهوية نفسها.

طرفا القرض أو جولة التمويل، يتم فحصهما ثم مراقبتهما في حساب واحد.[1][2][6][3]

عندما تتحرك الأموال

تقيّم Didit كل معاملة بالعملات التقليدية أو المشفرة وفق قواعد فورية، وتفتح التنبيهات والحالات في لوحة التحكم نفسها التي تضم سجلات KYC وKYB.[6] وتأتي مع أكثر من 150 قاعدة مُعدّة مسبقًا، ويمكنك اختبار أي قاعدة على سجلك التاريخي قبل تفعيلها.[54][55] وعندما تشير قاعدة إلى معاملة، يمكن لـ Didit إيقافها مؤقتًا وطلب صورة سيلفي واحدة من المستخدم، تُطابق مع الوجه الذي سبق التحقق منه.[3] وتنتهي الحالات بمسودات تقارير SAR وSTR وغيرها من تقارير FIU، تُصدَّر بصيغة goAML XML وPDF، جاهزة ليقدّمها فريقك.[56] ويمكن للمنصات التي تقبل العملات المشفرة فحص أي عنوان محفظة بسعر $0.15 للفحص، عبر مزوّدي تحليلات البلوك تشين، مع تقرير PDF موقّع؛ وتطلبه وتقرؤه وتدفع ثمنه من حسابك في Didit.[7]

Watch: Transaction Monitoring Rules (Didit Academy)

وكلاء يعززون قدرة فريق المخاطر

Didit منصة وكيلية: فهي تؤتمت أعمال المراجعة التي تحتاج عادة إلى محلل إضافي. يقرأ وكيل Investigator كل عملية تحقق أو تنبيه معاملة أو حالة تنتظر المراجعة، ويكتب تقريرًا مع توصية، مستشهدًا بالأدلة التي استخدمها. ولا يتخذ قرارات بنفسه إلا ضمن سياسة فريقك ومستوى الاستقلالية الذي تحدده، ولا يقدّم أي تقرير تنظيمي أبدًا، ويُسجَّل كل إجراء.[4] وتبلغ تكلفته $0.20 لكل عنصر تمت مراجعته.[4] ويتطلب Investigator خطة Growth أو أعلى، ويجري تفعيله مؤسسة تلو الأخرى، ولا يعمل في بيئة الاختبار.[4] ويجيب وكيل الدعم على محادثات الدعم مع مستخدميك، بدءًا من $0.02 لكل رسالة.

يعمل Copilot داخل Business Console. صِف مسار المستثمر أو المقترض، وسيبني مسودة سير عمل تم التحقق من صحتها، تشمل الاستبيانات وخطوات التحقق من قواعد البيانات.[57] ويتطلب النشر تأكيدك، وعندما يعدّل سير عمل، تعرض بطاقة التغييرات ما تغيّر ويعيده زر التراجع.[58] ويتصل وكلاؤك الخاصون عبر خادم MCP المستضاف على mcp.didit.me، باستخدام OAuth 2.1 مع «تسجيل الدخول عبر Didit» (Log in with Didit).[8] ويمكن للوكيل إنشاء قاعدة معاملات واختبارها على البيانات السابقة، ثم تسليمها إليك في وضع الاختبار، أو شرح سبب رفض جلسة ما.[59]

محللك Investigator طابور الحالات
1تنبيه سداد بانتظار المراجعة

يقرأ سجل KYC وKYB والمعاملات

2تقرير موثّق بالمصادر مع توصية
3المحلل يقرر خارج الاستقلالية المحددة

يُعدّ Investigator الحالة؛ ويحتفظ فريقك بالقرارات التي تخصّصها سياستك للبشر.[4]

أسعار منشورة، وأدلة كاملة، وخدمة ذاتية

الفحصلمنسعر القائمة
KYC كامل (المستند، التحقق السلبي من الحيوية، مطابقة الوجه، IP)المستثمرون، المقرضون، المالكون$0.33[1]
فحص AMLالمستثمرون، المقترضون$0.20[1]
المراقبة المستمرة لـ AMLكل ملف تعريف نشط$0.07 لكل ملف تعريف سنويًا[1]
التحقق من الأعمالالمقترضون من الشركات، أصحاب المشاريعبدءًا من $2.00 لكل نشاط تجاري[1]
مراقبة المعاملاتالإيداعات، السداد، السحوبات$0.02 لكل معاملة[1]
وكيل Investigatorطابور المراجعة لديك$0.20 لكل عنصر تمت مراجعته[4]

الأسعار اعتبارًا من 25 أكتوبر 2026

تتغير خطط Didit في 1 نوفمبر 2026. وتبقى أسعار القائمة لكل فحص المذكورة هنا كما هي في الخطط الجديدة.[60]

يُرجع كل قرار جلسة نتيجة كل فحص، والحقول المستخرجة، والصور ومقاطع الفيديو الملتقطة، والتحذيرات التي يستند إليها القرار، عبر استدعاء API واحد.[61] ويعرض منشئ سير العمل سعر كل خطوة أثناء البناء، ويمكن للفروع أن تندمج مجددًا في مسار واحد، ويشير المحرر قبل النشر إلى أي فرع يتعارض مع النتيجة التي يوجّه إليها.[62] وللفحوصات الأساسية أسعار منشورة لكل فحص.[1]

2. Sumsub

تبيع Sumsub منتجات للتحقق والامتثال تغطي KYC وKYB وفحص AML ومراقبة المعاملات ومراقبة العملات المشفرة.[9][10][11][12]

  • تضع صفحة الأسعار لدى Sumsub خطة Basic للأعمال غير الخاضعة للتنظيم وخطة Compliance للأعمال الخاضعة للتنظيم.[9]
  • الأسعار: Basic بسعر $1.35 لكل عملية تحقق مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $149؛ وCompliance بسعر $1.85 مع حد أدنى قدره $299؛ وCustom عند الطلب؛ وأسعار الإضافات منشورة.[9] تشمل خطة Basic لدى Sumsub التحقق من الهوية، والتحقق من الحيوية، ومطابقة الوجه، وتضيف Compliance فحص AML والمراقبة المستمرة والتحقق من العنوان، لذا تختلف هذه الباقات عن حزمة Didit البالغة $0.33. وتدرج صفحة الأسعار الخاصة بها التحقق من الأعمال ومراقبة المعاملات ضمن خطة Custom، بسعر عند الطلب.[9]
  • توثّق Sumsub واجهة REST API عامة مع بيئة اختبار، وبناء سير العمل دون تعليمات برمجية، وخطط Basic وCompliance بالخدمة الذاتية؛ ويُتاح الوصول إلى بيئة الإنتاج بعد تحقق Sumsub من التكامل.[66][67][9]
  • التغطية: تذكر Sumsub أنها تدعم أكثر من 14,000 نوع من المستندات في 220+ دولة وإقليم.[65]
  • الوكلاء: توثّق Sumsub خادم MCP قادرًا على تنفيذ الإجراءات يتيح للوكلاء إنشاء مقدمي الطلبات وتوليد روابط التحقق، إضافة إلى مهارات للوكلاء ومساعد Summy AI في لوحة التحكم الخاصة بها.[13][68]
  • KYB: فحص السجل، ثم التحقق من المالكين المستفيدين (UBO) والمديرين في المسار نفسه.[10]

3. Veriff

تبيع Veriff التحقق من الهوية عبر المستند وصورة السيلفي، مع فحوصات إضافية لقواعد البيانات وAML والعمر والتحقق من الأعمال.[14] قارنها في صفحة بديل Veriff.

  • الأنسب لـ: الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تُجري أقل من 5,000 عملية تحقق شهريًا على Self-Serve؛ والأحجام الأكبر على Enterprise بتسعير مخصص.[14]
  • الأسعار: Essential بسعر $0.80 لكل عملية تحقق مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $49؛ وتضيف الإضافات بالخدمة الذاتية $0.64 لفحص AML و$0.09 للمراقبة المستمرة، لكل عملية تحقق.[14]
  • KYB: التحقق من الأعمال في 300+ ولاية قضائية؛ ولا يوجد توثيق في الصفحات العامة لـ Veriff لـ KYC مرتبط لكل مالك أو مسؤول (تم التحقق في 2026-10-25).[15]
  • مراقبة المعاملات: غير موثّقة في الصفحات العامة لـ Veriff (تم التحقق في 2026-10-25).[15]

4. Onfido (Entrust)

تبيع Entrust Identity Verification، المعروفة سابقًا باسم Onfido، التحقق من الهوية عبر المستندات والقياسات الحيوية مع فحوصات قواعد البيانات وقوائم المراقبة، وتُنسَّق في Workflow Studio.[18]

  • الأنسب لـ: الخدمات المالية، وإدارة القوى العاملة، والحكومة، وأعمال المنصات.[17]
  • AML: فحص قوائم المراقبة للعقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا (PEP) والأخبار السلبية، مع إعادة الفحص كل 24 ساعة.[19]
  • الأسعار: لا أسعار منشورة؛ وتوجّه صفحات التحقق من الهوية إلى جهة اتصال المبيعات.[17]
  • KYB ومراقبة المعاملات: غير موثّقتين في الصفحات العامة لـ Entrust (تم التحقق في 2026-10-25).[18][20]

5. IDnow

تبيع IDnow التحقق من الهوية للأعمال الأوروبية الخاضعة للتنظيم، بما في ذلك التحقق عبر الفيديو والتوقيعات الإلكترونية.[21]

  • الأنسب لـ: المؤسسات في القطاعات الخاضعة للتنظيم التي تعمل وفق eIDAS 2.0 وAMLR والإطار الأوروبي الأوسع، بما في ذلك منصات العملات المشفرة.[21][24]
  • AML: الفحص مقابل قوائم PEP والعقوبات والأخبار السلبية، مع مراقبة مستمرة لقاعدة العملاء.[23]
  • KYB: خطوة للتحقق من الشركات تفحص الشركة الفرنسية مقابل السجل الرسمي وهي في مرحلة تجريبية؛ ولا يوجد توثيق في الصفحات العامة لـ IDnow للتحقق من المالكين المستفيدين (UBO) أو KYB متعدد الدول (تم التحقق في 2026-10-25).[22]
  • الأسعار ومراقبة المعاملات: غير موثّقة في الصفحات العامة لـ IDnow (تم التحقق في 2026-10-25).[21][23]

6. Signicat

تبيع Signicat خدمات الهوية الرقمية الأوروبية القائمة على الوصول عبر eID وإثبات الهوية والتوقيعات الإلكترونية.[64]

  • الأنسب لـ: الأعمال الأوروبية الخاضعة للتنظيم التي تحتاج إلى eID وطنية.[27]
  • KYB: التحقق من الشركات مع رسم خريطة الملكية وفحص PEP والعقوبات والأخبار السلبية، ويغطي 40+ دولة.[27]
  • مراقبة المعاملات: قواعد، ومكتبة قواعد، وقوائم مراقبة وقوائم سماح، وتصعيد إلى Case Manager؛ ولا يوجد توثيق في الصفحات العامة لـ Signicat لإنشاء تقارير SAR أو goAML (تم التحقق في 2026-10-25).[28]
  • الأسعار: غير منشورة؛ وتُقدَّم رسوم الإعداد والاشتراك والمعاملات بعرض سعر بعد تعبئة نموذج.[26]

7. Ondato

تبيع Ondato التحقق من الهوية والعمر والأعمال مع فحص AML على منصة الامتثال الخاصة بها، Ondato OS.[34]

  • الأنسب لـ: البنوك الرقمية، ومزوّدي خدمات الدفع، ومنصات محتوى البالغين، ومنصات المواعدة عبر الإنترنت.[34]
  • الأسعار: التحقق من الهوية من EUR 1.40 إلى 0.50 لكل عملية تحقق حسب الحجم، وفحص AML من EUR 0.45 إلى 0.04 لكل فحص؛ وتبدأ عمليات KYB من EUR 600.[31][63]
  • KYB: بيانات السجلات من 195 دولة، مع تفاصيل الشركة وسجلات المساهمين ومعلومات المسؤولين.[32]
  • مراقبة المعاملات: تُقدَّم عبر مزوّدي KYT شركاء مدمجين في مجموعة AML الخاصة بها.[33]

8. iDenfy

تبيع iDenfy التحقق من الهوية مع مراجعة بشرية، إضافة إلى KYB وفحص AML ومراقبة المعاملات، باشتراك يُدفع لكل عملية تحقق.[35]

  • الأنسب لـ: أعمال التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة والمقامرة عبر الإنترنت والتجارة الإلكترونية.[69]
  • الأسعار: Basic بسعر $1.35 لكل عملية تحقق مع حد أدنى شهري قدره $135؛ وأسعار KYB ومراقبة المعاملات وAML المستمر غير منشورة في صفحة الأسعار (تم التحقق في 2026-10-25).[35]
  • KYB: 180+ سجلًا للشركات في 120+ دولة، وتفصيل للملكية، وجلسات KYC للمساهمين.[36]
  • مراقبة المعاملات: قواعد SQL مخصصة وقواعد السرعة، والتحقيق المتدرج في التنبيهات، وتصدير SAR.[37]

9. Trulioo

تبيع Trulioo التحقق من الأفراد والأعمال المبني على شبكة عالمية من مصادر بيانات الهوية والسجلات، مع فحص AML وإشارات الاحتيال.[41][70]

  • الأنسب لـ: الخدمات المصرفية، والعملات المشفرة، والفوركس، والألعاب، والأسواق الإلكترونية، ومنصات التداول عبر الإنترنت.[70]
  • KYB: تتحقق من الكيانات التجارية وتربطها بمالكيها، وتشغّل KYB وKYC معًا.[41]
  • الأسعار: غير موثّقة في الصفحات العامة لـ Trulioo (تم التحقق في 2026-10-25).[40]
  • مراقبة المعاملات: غير موثّقة في الصفحات العامة لـ Trulioo (تم التحقق في 2026-10-25).[42]

10. Persona

تبيع Persona برمجيات قابلة للتهيئة للتحقق من الهوية، مع وحدات KYC وKYB والفحص وإدارة الحالات.[45][71] قارنها في صفحة بديل Persona.

  • الأنسب لـ: من الشركات الناشئة إلى المؤسسات الكبيرة، بما في ذلك التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة والأسواق الإلكترونية.[71][46]
  • الأسعار: سعر منشور واحد، خطة Essential بدءًا من $250 شهريًا مع عقد بحد أدنى 12 شهرًا؛ وGrowth وEnterprise بعرض سعر.[45]
  • KYB: السجلات الحكومية والتجارية في 150+ دولة مع التحقق من المالكين المستفيدين (UBO)، مدرجة بدءًا من خطة Growth.[46][45]
  • مراقبة المعاملات: في مرحلة الوصول المبكر، مع قواعد جاهزة ومخصصة، وإنشاء التنبيهات، ووكلاء لمراجعة الحالات، ووضع الظل واختبار البيانات السابقة، وتقديم SAR/STR.[47]

كيف تختار مزوّد KYC للإقراض بين الأفراد (P2P) والتمويل الجماعي

  • احسب تكلفة مسار المستثمر ومسار المقترض كلٍّ على حدة، بما في ذلك المراقبة المستمرة لـ AML لكل ملف تعريف نشط.
  • تحقّق من أن كل مالك ومسؤول في الشركة المقترضة يخضع لفحص هوية خاص به، وليس مجرد اسم من السجل.
  • تأكد من أن مراقبة المعاملات تعمل على الهويات نفسها المستخدمة في الانضمام، مع تحقق إضافي عندما تنطبق قاعدة.
  • اختبر مع مستخدميك الفعليين في بيئة الاختبار قبل التوقيع.

كيف تساعد Didit فرق الإقراض بين الأفراد (P2P) والتمويل الجماعي

تتحقق Didit من المستثمرين والمقترضين، وتفحص كل مالك خلف الشركة المقترضة، وتراقب الأموال التي تتحرك بينهم، بتسعير لكل فحص. ابدأ بـ التحقق من الأعمال للمقترضين وأصحاب المشاريع لديك، وأضف مراقبة المعاملات لعمليات السداد، واحسب تكلفة المسار الكامل في صفحة الأسعار.

ما تقدّمه Didit

  • KYC للمستثمرين، وفحص AML، والمراقبة المستمرة
  • KYB للمقترضين مع KYC مرتبط لكل مالك ومسؤول
  • قواعد المعاملات، والتحقق الإضافي، ومسودات تقارير FIU
  • تقارير Investigator، وCopilot، وخادم MCP

ما يبقى لديك

  • تقييم المخاطر وسياسة الإقراض لديك
  • مستوى الاستقلالية الذي يمكن لكل طابور مراجعة استخدامه
  • تقديم التقارير إلى وحدة الاستخبارات المالية لديك
  • القواعد والحدود التي توافق عليها

تحقّق من طرفي كل صفقة

ابنِ مسارات المستثمرين والمقترضين في بيئة الاختبار.

ابدأ التحققاقرأ دليل التكامل

أهم النقاط

  • تسعّر Didit خدمة KYC للمستثمرين بـ $0.33 وKYB بدءًا من $2.00، مع KYC مرتبط لكل مالك ومسؤول.
  • يخفف Investigator وCopilot وخادم MCP عن فريق المخاطر أعمال المراجعة والتهيئة.

الأسئلة الشائعة

كم تبلغ تكلفة KYC لمنصة إقراض؟

على Didit يبلغ سعر فحص KYC الكامل $0.33، وفحص AML $0.20، وKYB بدءًا من $2.00 لكل نشاط تجاري. تضع Sumsub خطة Basic للأعمال غير الخاضعة للتنظيم وخطة Compliance للأعمال الخاضعة للتنظيم؛ وBasic ليست عرض سعر لمسار الإقراض الخاضع للتنظيم بالكامل. والأسعار المنشورة لدى Sumsub هي: Basic بسعر $1.35 لكل عملية تحقق مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $149؛ وCompliance بسعر $1.85 مع حد أدنى قدره $299؛ وCustom عند الطلب؛ وأسعار الإضافات منشورة. تشمل خطة Basic لدى Sumsub التحقق من الهوية، والتحقق من الحيوية، ومطابقة الوجه، وتضيف Compliance فحص AML والمراقبة المستمرة والتحقق من العنوان، لذا تختلف هذه الباقات عن حزمة Didit البالغة $0.33. أما iDenfy Basic فبسعر $1.35 لكل عملية تحقق، وVeriff Essential بسعر $0.80، ولكل منهما حد أدنى شهري.[1][9][35][14]

ما المزوّدون الذين يفحصون مالكي الشركة المقترضة؟

تفحص Didit كل مالك ومسؤول مُعلن وترسل إلى كل منهم KYC مرتبطًا. وتتحقق Sumsub من المالكين المستفيدين (UBO) والمديرين في مسار KYB نفسه، وتنشئ iDenfy جلسات KYC للمساهمين، وتتضمن Persona التحقق من المالكين المستفيدين، وتشغّل Trulioo خدمتي KYB وKYC معًا.[2][10][36][46][41]

هل يمكن التحقق من المستثمرين دون مستند؟

على Didit، وحيث يتوفر في الدولة مصدر مدعوم، يمكن للمستثمر كتابة رقم الهوية الوطنية وبعض التفاصيل بدلًا من تصوير مستند. وتوثّق Didit فحوصات قواعد البيانات في 45 دولة إضافة إلى مجموعة Global.[51][50]

هل تقدّم Didit التقارير إلى وحدة الاستخبارات المالية؟

لا. تُعدّ Didit مسودات تقارير SAR وSTR وغيرها من تقارير FIU من الحالة وتصدّرها بصيغة goAML XML وPDF. ويقدّمها فريقك.[56][4]

لماذا تحتل Didit المرتبة الأولى للإقراض بين الأفراد (P2P) والتمويل الجماعي؟

في تصنيفنا، Didit مناسبة للفرق التي تريد KYC للمستثمرين وAML مستمرًا، وKYB للمقترضين مع KYC لكل مالك، ومراقبة المعاملات مع مسودات goAML، ووكلاء يُعدّون كل مراجعة، وأسعارًا منشورة لكل فحص، في حساب واحد. نحن من يطوّر Didit، لذا ضع ذلك في الاعتبار وراجع الصفحات الحالية لكل مورّد.[1][2][56][4]

المصادر

  1. الأسعار، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  2. الأشخاص الرئيسيون، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  3. إرسال المعاملات عبر SDK والتحقق الإضافي، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  4. وكيل Investigator، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  5. المراقبة المستمرة لـ AML للمستخدمين، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  6. نظرة عامة على مراقبة المعاملات، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  7. فحص المحافظ، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  8. نظرة عامة على خادم MCP، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  9. الأسعار، Sumsub، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  10. التحقق من الأعمال، Sumsub، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  11. مراقبة معاملات AML، Sumsub، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  12. مراقبة العملات المشفرة، Sumsub، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  13. خادم MCP، وثائق Sumsub، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  14. الأسعار، Veriff، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  15. اعرف نشاطك التجاري، Veriff، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  16. فهرس وثائق المطورين، Veriff، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  17. التحقق من الهوية، Entrust، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  18. فهرس وثائق التحقق من الهوية، Entrust، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  19. فحص قوائم المراقبة، Entrust، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  20. مكافحة غسل الأموال، Entrust، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  21. الصفحة الرئيسية، IDnow، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  22. التحقق من الشركات، وثائق IDnow، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  23. فحص AML، IDnow، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  24. العملات المشفرة، IDnow، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  25. التحقق من الهوية، IDnow، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  26. الأسعار، Signicat، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  27. منصة KYC وKYB، Signicat، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  28. مراقبة معاملات AML، Signicat، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  29. المنتجات، Signicat، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  30. الاتصال بـ MCP، وثائق Signicat، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  31. الخطط والأسعار، Ondato، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  32. التحقق من الأعمال، Ondato، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  33. مراقبة المعاملات، Ondato، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  34. الصفحة الرئيسية، Ondato، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  35. خطط الأسعار، iDenfy، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  36. التحقق من الأعمال، iDenfy، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  37. برمجيات مراقبة المعاملات، iDenfy، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  38. امتثال العملات المستقرة، iDenfy، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  39. مساعدو الذكاء الاصطناعي، وثائق iDenfy، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  40. فحص AML، Trulioo، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  41. التحقق من الأعمال KYB، Trulioo، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  42. فهرس وثائق المطورين، Trulioo، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  43. العملات المشفرة، Trulioo، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  44. التكاملات، Trulioo، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  45. الخطط والأسعار، Persona، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  46. اعرف نشاطك التجاري، Persona، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  47. مكافحة غسل الأموال، Persona، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  48. تقرير قائمة مراقبة عناوين العملات المشفرة، مركز مساعدة Persona، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  49. خوادم Persona MCP، مركز مساعدة Persona، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  50. الدول المدعومة للتحقق من قواعد البيانات، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  51. البحث دون مستند ومطابقة صورة السجل، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  52. الدول المدعومة لـ KYB ومستويات البيانات، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  53. نظرة عامة على التحقق من الأعمال، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  54. مكتبة القواعد، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  55. واجهة API لقواعد المعاملات والاختبار على البيانات السابقة، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  56. تقارير FIU، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  57. سجل تغييرات أغسطس 2026، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  58. سجل تغييرات سبتمبر 2026، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  59. أدوات MCP، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  60. الأسعار الجديدة اعتبارًا من 1 نوفمبر 2026، مدونة Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  61. استرجاع الجلسة، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  62. سير العمل، وثائق Didit، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  63. أسعار اعرف نشاطك التجاري، Ondato، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  64. الصفحة الرئيسية، Signicat، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  65. التحقق من الهوية، Sumsub، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  66. حول Sumsub API، وثائق Sumsub، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  67. التحقق العالمي من قواعد البيانات، Sumsub، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  68. البناء على Sumsub باستخدام الذكاء الاصطناعي، وثائق Sumsub، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  69. الصفحة الرئيسية لـ iDenfy، iDenfy، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  70. الصفحة الرئيسية لـ Trulioo، Trulioo، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.
  71. الصفحة الرئيسية لـ Persona، Persona، تمت قراءتها في 25 أكتوبر 2026.

مزيد من المقارنات

إن Sumsub وVeriff وOnfido وEntrust وIDnow وSignicat وOndato وiDenfy وTrulioo وPersona وعلاماتها التجارية مملوكة لأصحابها؛ والإشارات إليها هنا إشارات وصفية، لأغراض المقارنة فقط، ولا تعني أي انتساب. إن Sumsub® وشعار Sumsub علامتان تجاريتان لشركة Sum and Substance Ltd.؛ والإشارات إليهما هنا إشارات وصفية، لأغراض المقارنة فقط، ولا تعني أي انتساب أو تأييد. للتحقق من المقترضين لديك ومالكيهم على Didit، راجع التحقق من الأعمال.

شغّل مسار الإقراض لديك على Didit

اطّلع على أدلة كل فحص وسعره في بيئة الاختبار.

ابدأ التحققاستكشف سير العمل

تابع القراءة

مقالات ذات صلة

بنية تحتية للهوية والاحتيال.

واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.

ابدأ مجانًاتحدث إلينا
اطلب من الذكاء الاصطناعي تلخيص هذه الصفحة