تجاوز إلى المحتوى الرئيسي
Didit تجمع 7.5 مليون دولار لبناء البنية التحتية للهوية والاحتيال
Didit
العودة إلى المدونة
المدونة · 13 مارس 2026

أفضل 10 مزوّدين لخدمات KYC في المملكة المتحدة لعام 2026: الامتثال لمتطلبات FCA بعد بريكست

عشرة مزوّدين لخدمات KYC للشركات في المملكة المتحدة، مصنّفون حسب التغطية في المملكة المتحدة ونطاق الهوية والاحتيال والأسعار المنشورة والأدلة والوكلاء، مع التزامات MLR 2017 وFCA التي يجب أن يدعمها كل منهم.

بواسطة Diditتحديث
best-kyc-providers-uk-post-brexit-fca-compliance-ranking-cover-v4-2026.png

باختصار

تصنيفنا لعام 2026 لمزوّدي خدمات اعرف عميلك (KYC) للشركات في المملكة المتحدة: 1. Didit، 2. Onfido (Entrust)، 3. Yoti، 4. iProov، 5. Veriff، 6. Sumsub، 7. IDnow، 8. iDenfy، 9. Daon، 10. Plaid.

  • تُلزم لوائح مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة لعام 2017 الشركاتِ بتحديد هوية كل عميل والتحقق منها، وفي حالة الشركة، بالتحقق من بياناتها واتخاذ تدابير معقولة بشأن مديريها وتحديد هوية المالكين المستفيدين منها.[1] تغطي Didit الشخص والشركة والأموال في حساب واحد، مع سعر قائمة منشور لكل وحدة.[2]
  • يبلغ سعر فحص KYC الكامل لدى Didit $0.33، ومراقبة المعاملات $0.02 لكل معاملة، وفحص المحافظ $0.15 لكل فحص.[2]
  • تستخدم فحوصات قواعد البيانات لدى Didit في المملكة المتحدة مكتبًا للائتمان، وملفين مجمّعين للخدمات المالية والسكن، وبيانات مشغّلي شبكات الهاتف المحمول. ولا يُعدّ أيٌّ منها استعلامًا مباشرًا في سجل حكومي.[3][4][5][6]

آخر مراجعة: 25 أكتوبر 2026 · ليست استشارة قانونية

بعد خروج المملكة المتحدة من الاتحاد الأوروبي (بريكست)، لا تزال فحوصات العملاء في المملكة المتحدة تخضع للوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بها لعام 2017 (MLRs). وتنص اللائحة 28 على أنه يجب على الشركة تحديد هوية العميل والتحقق منها. وفي حالة الشركة، يجب عليها التحقق من الاسم ورقم الشركة والمكتب المسجّل، واتخاذ تدابير معقولة بشأن المديرين، وتحديد هوية المالكين المستفيدين.[1]

تشرف هيئة السلوك المالي (FCA) بموجب لوائح MLRs على البنوك وجمعيات البناء والاتحادات الائتمانية وشركات الأصول المشفّرة ومؤسسات النقود الإلكترونية ومؤسسات الدفع وغيرها من الشركات المالية. وتتوقع الهيئة تقييمًا للمخاطر وأنظمة وضوابط وعناية واجبة ومسؤولًا عن الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، وتُرفع تقارير الأنشطة المشبوهة إلى الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة (National Crime Agency).[7] وتخضع البيانات الشخصية التي تقوم عليها هذه الفحوصات للائحة العامة لحماية البيانات في المملكة المتحدة (UK GDPR).[8]

كيف أعددنا التصنيف

ستة معايير: التغطية في المملكة المتحدة (المستندات ومصادر البيانات والشهادات)، والنطاق عبر الهوية والاحتيال، والأسعار المنشورة، والأدلة المُعادة مع كل فحص، والعمليات القائمة على الوكلاء، والتسجيل الذاتي.

نحن نطوّر Didit وننشر هذا التصنيف، لذا اقرأه بوصفه وجهة نظرنا. طبّقنا هذه المعايير الستة على كل مزوّد، بما في ذلك Didit، وتحتل Didit المرتبة الأولى في رأينا التحريري لأنها حصلت على أعلى تقييم فيها. كل معلومة عن المنافسين مأخوذة من الصفحات العامة للمزوّد نفسه، وقد اطّلعنا عليها في 25 أكتوبر 2026، وهي موثّقة بمصادرها. وعبارة "غير موثّق علنًا" تعني أننا لم نجد شيئًا في تلك الصفحات، لا أن المنتج غير موجود.

مقارنة مزوّدي KYC في المملكة المتحدة

المزوّدالأنسب لـهل الأسعار منشورة؟KYCKYBAMLمراقبة المعاملاتفحص المحافظالوكلاء
Diditالهوية والاحتيال في حساب واحدنعم، لكل وحدة[2]نعم، $0.33[2]نعم، ابتداءً من $2.00[2]نعم، $0.20[2]نعم، $0.02[2]نعم، $0.15[2]Investigator وCopilot وMCP[9][10][11]
Onfido (Entrust)التحقق من الهوية للمؤسسات عبر فريق المبيعاتغير موثّق علنًانعم[12]غير موثّق علنًانعم[13]غير موثّق علنًاغير موثّق علنًاغير موثّق علنًا
Yotiالتحقق من العمر، والهوية الرقمية في المملكة المتحدةليس للتحقق من الهوية[14]نعم[15]غير موثّق علنًانعم[16]غير موثّق علنًاغير موثّق علنًاغير موثّق علنًا
iProovالتحقق من الحيوية والتقاط المستنداتبعرض سعر فقط[17]نعم[18]غير موثّق علنًاغير موثّق علنًاغير موثّق علنًاغير موثّق علنًامواصفة للموافقة البشرية[19]
Veriffالتحقق من الهوية بالخدمة الذاتيةنعم، خطة Self-Serve[20]نعم[20]نعم[21]نعم[22]غير موثّق علنًاغير موثّق علنًاغير موثّق علنًا
Sumsubخطة Basic للشركات غير الخاضعة للتنظيم، وخطة Compliance للشركات الخاضعة للتنظيم، وفقًا لصفحة الأسعار الخاصة بها[23]نعم، خطتان[23]نعم[23]نعم، خطة Custom[23]نعم[23]نعم[24]نعم[25]نعم، خادم MCP[26]
IDnowالشركات الأوروبية الخاضعة للتنظيمغير موثّق علنًانعم[27]السجل الفرنسي، نسخة تجريبية[28]نعم[29]غير موثّق علنًاغير موثّق علنًاغير موثّق علنًا
iDenfyالشركات الصغيرة والمتوسطة وشركات السوق المتوسطةنعم، خطة Basic[30]نعم[30]نعم، خطة Enterprise[30]نعم[31]نعم[32]إلى جانب أداتك الحالية[61]نعم، خادم MCP للحساب[33]
Daonالبنوك والقطاع العامغير موثّق علنًانعم[34]غير موثّق علنًاغير موثّق علنًاغير موثّق علنًاغير موثّق علنًاغير موثّق علنًا
Plaidشركات التكنولوجيا المالية التي تستخدم Plaidلا توجد قائمة أسعار لكل فحص[35]نعم[36]غير موثّق علنًانعم[37]غير موثّق علنًاغير موثّق علنًاخادم MCP للوحة التحكم[38]

التصنيف

1. Didit

تمنح Didit الشركة في المملكة المتحدة حسابًا واحدًا لشقّ الهوية وشقّ الاحتيال من التزاماتها، بدءًا من الشخص عند التسجيل وشركته وصولًا إلى الأموال التي تتحرك بعد ذلك. لكل وحدة سعر قائمة منشور، ولا تُحتسب على الجلسة إلا رسوم الفحوصات التي تُجريها.[2] نحن نطوّر Didit، لذا اقرأ هذا البند بوصفه وجهة نظرنا.

مصادر البيانات في المملكة المتحدة

يغطي كتالوج التحقق من قواعد البيانات لدى Didit 45 دولة إضافةً إلى مجموعة عالمية (Global)، مع توثيق كل خدمة على حدة.[39] وفي المملكة المتحدة هناك أربع خدمات، ولا يُعدّ أيٌّ منها استعلامًا مباشرًا في سجل حكومي:

الخدمةالمصدرما ترسله
مكتب الائتمان في المملكة المتحدة (UK Credit Bureau)بيانات الترويسة الائتمانية من مكتب ائتمانالاسم وتاريخ الميلاد والعنوان؛ الموافقة مطلوبة[3]
الخدمات المالية في المملكة المتحدة (UK Financial Services)سجلات حكومية وعامة وسجلات خلفية وغيرها، مجمّعةالاسم وتاريخ الميلاد والعنوان[4]
السكن في المملكة المتحدة (UK Residential)سجلات حكومية وعامة وسجلات خلفية وغيرها، مجمّعةالاسم والعنوان[5]
UK Phone 2 (الهاتف في المملكة المتحدة)بيانات مشغّلي شبكات الهاتف المحمولالاسم والعنوان ورقم الهاتف[6]

تعمل الخدمات الأربع جميعها كخطوات في سير العمل إلى جانب المستند وصورة السيلفي، أو بشكل مستقل عبر واجهة برمجة التطبيقات للتحقق من قواعد البيانات (Database Validation API).[3][4][5][6] ويُسعَّر التحقق من قواعد البيانات حسب الدولة.[2]

Watch: Government Database Checks (Didit Academy)

ما يغطيه حساب واحد

يغطي التحقق من الهوية 220+ دولة وإقليم و14,000+ نوع من المستندات.[40] ويكلّف فحص KYC الكامل (التحقق من الهوية، والتحقق السلبي من الحيوية، ومطابقة الوجه، وتحليل الجهاز وعنوان IP) $0.33. ويستخرج Document AI الحقول التي تختارها من أي مستند تحدّده، مثل كشف الحساب المصرفي، مقابل $0.20 لكل مستند. ويبلغ سعر فحص مكافحة غسل الأموال (AML) $0.20، والمراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال $0.07 لكل مستخدم سنويًا.[2]

أما بالنسبة لجانب الشركة في اللائحة 28، فيبدأ التحقق من الأعمال من $2.00، وتختار لكل دولة ما إذا كنت تشتري ملف الشركة أو المساهمين أو المالكين المستفيدين النهائيين.[2] تتحقق Didit من كل مالك ومسؤول مُصرَّح به مقابل مستندات الشركة نفسها، ثم تفحصهم وترسل إلى كل واحد منهم فحص KYC مرتبطًا.[41]

بعد انضمام العميل، تكلّف مراقبة المعاملات $0.02 لكل معاملة، مع أكثر من 150 قاعدة جاهزة يمكنك اختبارها رجعيًا على سجلك الخاص قبل تفعيلها.[2][42][43] وتنتهي الحالات بمسودات تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) وتقارير المعاملات المشبوهة (STR) وغيرها من تقارير وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، تُصدَّر بصيغتي goAML XML وPDF لتقديمها.[44] ويظل مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) لديك هو من يقرر ويقدّم التقرير إلى الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة.[7] وبالنسبة لشركات الأصول المشفّرة، يفحص فحص المحافظ أي عنوان مقابل $0.15 لكل فحص مع تقرير PDF موقّع، ويعمل بالاعتماد على مزوّدي تحليلات سلاسل الكتل.[45]

العمليات القائمة على الوكلاء

تؤدي وكلاء Didit أعمال المراجعة والإعداد لفريق المخاطر لديك. يقرأ وكيل Investigator كل عملية تحقق أو تنبيه معاملة أو حالة تنتظر المراجعة، ويكتب تقريرًا يتضمن توصية مع الاستشهاد بأدلته. ولا يتخذ القرار بمفرده إلا ضمن سياسة فريقك ومستوى الاستقلالية المحدد، ولا يقدّم أبدًا تقارير تنظيمية، وتُسجَّل كل القرارات. وتبلغ تكلفته $0.20 لكل عنصر تتم مراجعته في خطة Growth وما فوقها.[9] ويجيب وكيل دعم على محادثات الدعم مع مستخدميك مقابل $0.02 لكل رسالة.

يعمل Copilot داخل Business Console: صِف التدفق الذي تحتاجه فيبني مسودة سير عمل جرى التحقق منها، مع الإشارة إلى الوثائق التي استخدمها، ويمكنه إضافة استبيانات وخطوات للتحقق من قواعد البيانات.[46] ويتطلب النشر تأكيدك، وعندما يعدّل سير عمل، تعرض بطاقة التغيير ما تغيّر ويُلغيه زر «تراجع» (Undo).[10] وتتصل وكلاؤك الخاصة عبر خادم MCP المستضاف على mcp.didit.me باستخدام OAuth، دون مفتاح API يلزم لصقه، وتشغّل Didit من هناك.[11]

الأدلة والخدمة الذاتية

يُعيد كل قرار جلسة نتيجة كل فحص، والحقول المستخرجة، وصور الالتقاط ومقاطع الفيديو، والتحذيرات التي يستند إليها، عبر استدعاء واحد لواجهة برمجة التطبيقات.[47] ويعرض منشئ سير العمل سعر كل خطوة أثناء البناء.[48] تسجّل وتختبر في بيئة الاختبار (sandbox) دون طلب عرض سعر. وتحمل Didit شهادات SOC 2 Type 2 وISO/IEC 27001 وiBeta Level 1 لكشف هجمات العرض.[49]

الأنسب لـ: شركات التكنولوجيا المالية وشركات الأصول المشفّرة والأسواق الإلكترونية ومشغّلي الألعاب في المملكة المتحدة الذين يريدون KYC وKYB وAML ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ في حساب واحد.

2. Onfido (Entrust)

تبيع Entrust Identity Verification (المعروفة سابقًا باسم Onfido) خدمات التحقق من الهوية بالمستندات والقياسات الحيوية مع فحص قوائم المراقبة وكشف الاحتيال، وتُنسَّق ضمن Workflow Studio.[12][50]

الأنسب لـ: فرق المؤسسات التي تشتري عبر عملية يقودها فريق المبيعات.

يُدرج فهرس وثائق Entrust التحقق من الهوية المعتمد وفق UK DVSTF والتحقق من التأشيرة الإلكترونية البريطانية (UK eVisa).[12] ويغطي فحص قوائم المراقبة العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا (PEP) والأخبار السلبية، وتعيد المراقبة المستمرة الفحص كل 24 ساعة.[13] لم نجد أسعارًا منشورة في صفحات التحقق من الهوية الخاصة بها، وKYB غير موثّق في فهرس وثائقها (تم التحقق في 25/10/2026).[51][12] كما أن مراقبة المعاملات وفحص المحافظ غير موثّقين في صفحات Entrust العامة (تم التحقق في 25/10/2026).[13] تتضمن صفحة بديل Onfido لدينا المقارنة جنبًا إلى جنب.

3. Yoti

تبيع Yoti خدمات ضمان العمر (تقدير العمر من الوجه وفحوصات عمر أخرى)، وتطبيق هوية رقمية قابلة لإعادة الاستخدام (Digital ID)، والتحقق من الهوية بالمستندات.[15]

الأنسب لـ: التحقق من العمر في المملكة المتحدة وقبول الهويات الرقمية البريطانية المعتمدة.

تقول Yoti إنها معتمدة كمزوّد لخدمات الهوية والسمات والتنسيق بموجب UK DIATF.[52] ويذكر التحقق من الهوية لديها وكالات المراجع الائتمانية البريطانية ضمن فحوصات البيانات، ويطابق البيانات مع قواعد بيانات الشرطة البريطانية للمستندات المزوّرة.[15] ولا تنشر Yoti أسعار فحوصات الهوية أو العمر للشركات.[14] ولا تذكر صفحات Yoti العامة KYB أو مراقبة المعاملات أو فحص المحافظ (تم التحقق في 25/10/2026).[15] تقارن صفحة بديل Yoti بين الاثنين.

4. iProov

تبيع iProov التحقق من حيوية الوجه والتحقق من الوجه للانضمام عن بُعد والمصادقة، وذلك أساسًا للحكومات والبنوك والمؤسسات الكبيرة.[18]

الأنسب لـ: المؤسسات الكبيرة التي تحتاج إلى التحقق من الحيوية إضافةً إلى التقاط المستندات.

تعلن iProov امتثالها للائحة العامة لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي (GDPR) وقانون حماية البيانات البريطاني لعام 2018.[53] تلتقط خدمة Remote Onboarding مستند الهوية، وتقرأ شرائح NFC في المستندات البيومترية، وتطابق صورة السيلفي معه.[18] ويبدأ التسعير بطلب عرض سعر.[17] أما فحص مكافحة غسل الأموال وKYB ومراقبة المعاملات فغير موثّقة في صفحات iProov التي راجعناها (25/10/2026).[18]

5. Veriff

تبيع Veriff التحقق من الهوية بالمستند وصورة السيلفي، مع فحوصات إضافية لقواعد البيانات ومكافحة غسل الأموال والعمر والمصادقة البيومترية والتحقق من الأعمال.[20]

الأنسب لـ: الفرق الأصغر التي تبدأ بخطة الخدمة الذاتية.

تقول Veriff إنها تقدّم منتجات معتمدة بموجب UK DIATF gamma 0.4 وإنها مُدرجة في سجل DVS على GOV.UK.[54] تبلغ تكلفة خطة Self-Serve Essential لديها $0.80 لكل عملية تحقق مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $49، ويضيف فحص مكافحة غسل الأموال $0.64.[20] وتشمل مصادر العقوبات لديها HMT.[22] ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ غير موثّقين في صفحات Veriff العامة (تم التحقق في 25/10/2026).[21] ويمكن للفرق التي تقارن بين الاثنين استخدام صفحة بديل Veriff.

6. Sumsub

تبيع Sumsub منصة للتحقق والامتثال تغطي KYC وKYB وفحص مكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات ومراقبة العملات المشفّرة وقاعدة السفر (Travel Rule).[23][25][55]

تضع صفحة الأسعار لدى Sumsub خطة Basic للشركات غير الخاضعة للتنظيم وخطة Compliance للشركات الخاضعة للتنظيم.[23]

تقدّم Sumsub التحقق في المملكة المتحدة دون مستندات عبر سجلات التأشيرة الإلكترونية لدى وزارة الداخلية (Home Office eVisa) أو عبر البنوك الكبرى.[56] وتعلن دعمها لأكثر من 14,000 نوع من المستندات في 220+ دولة وإقليم.[63] وتوثّق Sumsub واجهة REST API عامة مع بيئة اختبار (sandbox)، وبناء سير العمل دون برمجة، وخطتي Basic وCompliance بالخدمة الذاتية.[64][65][23] أسعارها المنشورة: Basic بسعر $1.35 لكل عملية تحقق مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $149؛ وCompliance بسعر $1.85 مع حد أدنى قدره $299؛ وCustom عند الطلب؛ وأسعار الإضافات منشورة؛ ويُسعَّر KYB ومراقبة المعاملات عند الطلب ضمن خطة Custom.[23] تغطي خطة Basic لدى Sumsub التحقق من الهوية والتحقق من الحيوية ومطابقة الوجه، وتضيف خطة Compliance فحص مكافحة غسل الأموال والمراقبة المستمرة والتحقق من العنوان، لذا تختلف السلال عن حزمة Didit بسعر $0.33. وتوثّق مراقبة المعاملات مع تقارير وحدة الاستخبارات المالية (FIU) بصيغة goAML، وتقييم مخاطر محافظ العملات المشفّرة، وخادم MCP يمكنه تنفيذ الإجراءات، ومساعد الذكاء الاصطناعي Summy AI.[24][25][26][66] راجع صفحة بديل Sumsub.

7. IDnow

تبيع IDnow التحقق من الهوية للشركات الأوروبية الخاضعة للتنظيم، بما في ذلك التحقق عبر الفيديو والتوقيعات الإلكترونية.[27]

الأنسب لـ: الشركات الأوروبية التي تحتاج أيضًا إلى التعريف بالفيديو أو خدمات الثقة.

تُدرج وثائق منصة IDnow خطوة eKYC للمملكة المتحدة إلى جانب التحقق من الهاتف وإثبات العنوان والتحقق من IBAN. وتغطي خطوة التحقق من الشركات لديها الشركات الفرنسية، وهي في مرحلة تجريبية.[28] ويتضمن فحص مكافحة غسل الأموال المراقبة المستمرة.[29] وفي 25/10/2026 عرض موقعها نماذج طلب عرض توضيحي بدلًا من الأسعار.[27] ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ غير موثّقين في صفحات IDnow التي راجعناها.[29] المزيد في صفحة بديل IDnow.

8. iDenfy

تبيع iDenfy التحقق من الهوية مع مراجعة بشرية، إضافةً إلى KYB وفحص مكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات، باشتراك يُدفع فيه لكل عملية تحقق.[30]

الأنسب لـ: فرق الشركات الصغيرة والمتوسطة وشركات السوق المتوسطة التي تريد سعر بداية منشورًا.

تتحقق خدمة Soft ID Verification لدى iDenfy من بيانات العملاء مقابل قواعد بيانات رسمية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة دون مستندات.[57] تكلّف خطة Basic لديها $1.35 لكل عملية تحقق مقابل حد أدنى شهري قدره $135. ويتطلب KYB خطة Enterprise.[30] تُصدّر مراقبة المعاملات تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR)، ويمكن لخادم MCP للحساب عرض الإحصاءات وتعديل الإعدادات.[32][33] راجع صفحة بديل iDenfy.

9. Daon

تبيع Daon منصة للتحقق من الهوية والمصادقة البيومترية (TrustX وxProof) للمؤسسات والحكومات.[34]

الأنسب لـ: البنوك والهيئات العامة التي تريد انضمامًا بيومتريًا.

تقول Daon إنها معتمدة وفق UK DIATF ومُدرجة في سجل GOV.UK.[58] لم تُوثَّق أي قائمة أسعار في صفحات Daon التي قرأناها في 25/10/2026، كما أن فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا والأخبار السلبية وKYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ غير موثّقة هناك أيضًا.[59]

10. Plaid

تبيع Plaid شبكة بيانات مالية لتطبيقات التكنولوجيا المالية، وتضيف التحقق من الهوية وفحص مكافحة غسل الأموال وأدوات مكافحة الاحتيال للشركات في الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة.[36]

الأنسب لـ: شركات التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة التي تستخدم Plaid بالفعل لربط الحسابات المصرفية.

يتطلب منتجا Identity Verification وMonitor أن يكون مقر الشركة المُدمِجة في الولايات المتحدة أو كندا أو المملكة المتحدة.[36] ولا تُعرض على العملاء الذين يقع مقرهم في الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة، أو الذين يخدمون مستخدمين نهائيين فيهما، سوى خطط Custom، وتظهر الأسعار لكل فحص عند التقدم بطلب للوصول إلى بيئة الإنتاج (Production).[35] ولا يوجد توثيق لمنتج KYB ولا لفحص المحافظ في صفحات Plaid العامة (تم التحقق في 25/10/2026).[62] راجع صفحة بديل Plaid.

كيف تختار مزوّد KYC في المملكة المتحدة

  • اكتب قائمة بالتزاماتك بموجب لوائح MLR (العميل، والشركة، والمديرون، والمالكون المستفيدون)، وتحقق مما يغطيه المزوّد منها في تدفق واحد.[1]
  • اسأل عمّا يستعلم عنه كل فحص للبيانات في المملكة المتحدة. فالترويسة الائتمانية وسجل الاتصالات دليلان مختلفان.
  • هل تحتاج إلى خدمة معتمدة وفق إطار الثقة لخدمات التحقق الرقمي في المملكة المتحدة؟ تأكد من وجود المزوّد في سجل GOV.UK.[60]
  • احسب سعر التدفق بالكامل، بما في ذلك الحدود الدنيا الشهرية، وفق حجمك الفعلي.

الأسئلة الشائعة

ماذا تتطلب قواعد KYC في المملكة المتحدة بعد بريكست؟

تُلزم اللائحة 28 من لوائح مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة لعام 2017 الشركةَ بتحديد هوية كل عميل والتحقق منها، وفي حالة الشركة، بالتحقق من بياناتها واتخاذ تدابير معقولة بشأن مديريها وتحديد هوية المالكين المستفيدين منها.[1]

ما الشركات التي تشرف عليها هيئة FCA في مجال مكافحة غسل الأموال؟

البنوك وجمعيات البناء والاتحادات الائتمانية وشركات الأصول المشفّرة وشركات مثل مؤسسات النقود الإلكترونية ومؤسسات الدفع. وتحتاج إلى تقييم للمخاطر وضوابط وعناية واجبة ومسؤول عن الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO).[7]

هل تتحقق Didit من السجلات الحكومية في المملكة المتحدة؟

ليس بشكل مباشر. يستخدم التحقق من قواعد البيانات لدى Didit في المملكة المتحدة بيانات الترويسة الائتمانية من مكتب ائتمان، وخدمتين مجمّعتين (Financial Services وResidential) تجمعان السجلات الحكومية والعامة مع بيانات الخلفية وغيرها، وبيانات مشغّلي شبكات الهاتف المحمول.[3][4][5][6]

ما مزوّدو KYC في المملكة المتحدة الذين ينشرون أسعارهم؟

تنشر Didit وVeriff وSumsub وiDenfy أسعارًا لكل عملية تحقق، ويضيف الثلاثة الأخيرون حدًا أدنى شهريًا في خطط الخدمة الذاتية المنشورة لديهم. ولا تنشر Yoti وiProov وDaon وOnfido وIDnow قائمة أسعار في الصفحات التي راجعناها، ولا تعرض Plaid الأسعار لكل فحص إلا عند التقدم بطلب للوصول إلى بيئة الإنتاج (Production).[2][20][23][30][14][17][59][51][27][35]

هل يمكن لوكيل ذكاء اصطناعي أداء أعمال مراجعة KYC لفريق امتثال في المملكة المتحدة؟

على Didit، يكتب وكيل Investigator تقريرًا موثّقًا بالمصادر لكل عنصر قيد المراجعة مقابل $0.20 لكل عنصر. ولا يتخذ القرار بمفرده إلا ضمن سياستك ومستوى الاستقلالية المحدد، ولا يقدّم أبدًا تقريرًا تنظيميًا، وتُسجَّل كل القرارات.[9]

ما أفضل مزوّد KYC للشركات في المملكة المتحدة في عام 2026؟

في تصنيفنا، Didit، للفرق في المملكة المتحدة التي تريد KYC، وKYB مع فحص KYC مرتبط لكل مالك، وAML، ومراقبة المعاملات، وفحص المحافظ في حساب واحد، بسعر لكل وحدة. نحن نطوّر Didit، لذا ضع ذلك في الحسبان وراجع الصفحات الحالية لكل مزوّد.[2][41]

المصادر

  1. لوائح غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (المعلومات المتعلقة بالدافع) لعام 2017، اللائحة 28، legislation.gov.uk، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  2. الأسعار، وثائق Didit.
  3. مكتب الائتمان في المملكة المتحدة، وثائق Didit.
  4. الخدمات المالية في المملكة المتحدة، وثائق Didit.
  5. السكن في المملكة المتحدة، وثائق Didit.
  6. الهاتف في المملكة المتحدة 2، وثائق Didit.
  7. غسل الأموال وتمويل الإرهاب، هيئة السلوك المالي، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  8. اللائحة العامة لحماية البيانات في المملكة المتحدة، legislation.gov.uk، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  9. وكيل Investigator، وثائق Didit.
  10. سجل التغييرات لشهر سبتمبر 2026، وثائق Didit.
  11. نظرة عامة على خادم MCP، وثائق Didit.
  12. فهرس وثائق Entrust Identity Verification، Entrust، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  13. فحص قوائم المراقبة، Entrust، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  14. كم تكلّف فحوصات الهوية لدى Yoti، مركز مساعدة Yoti، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  15. التحقق من الهوية، Yoti، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  16. فحوصات مكافحة غسل الأموال، Yoti للمطورين، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  17. طلب عرض سعر، iProov، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  18. الانضمام عن بُعد، iProov، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  19. الذكاء الاصطناعي الوكيلي، iProov، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  20. الأسعار، Veriff، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  21. اعرف عملك (KYB)، Veriff، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  22. فحص مكافحة غسل الأموال، Veriff، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  23. الأسعار، Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  24. مراقبة المعاملات لمكافحة غسل الأموال، Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  25. مراقبة العملات المشفّرة، Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  26. خادم MCP، وثائق Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  27. الصفحة الرئيسية، IDnow، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  28. التحقق من الشركات، وثائق منصة IDnow، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  29. فحص مكافحة غسل الأموال، IDnow، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  30. خطط الأسعار، iDenfy، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  31. فحص مكافحة غسل الأموال، iDenfy، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  32. مراقبة المعاملات، iDenfy، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  33. مساعدو الذكاء الاصطناعي، وثائق iDenfy، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  34. TrustX، Daon، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  35. الفوترة، وثائق Plaid، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  36. التحقق من الهوية (Identity Verification)، وثائق Plaid، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  37. Monitor، وثائق Plaid، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  38. MCP، وثائق Plaid، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  39. الدول المدعومة للتحقق من قواعد البيانات، وثائق Didit.
  40. نظرة عامة على التحقق من الهوية، وثائق Didit.
  41. الأشخاص الرئيسيون، وثائق Didit.
  42. مكتبة القواعد، وثائق Didit.
  43. واجهة برمجة تطبيقات قواعد المعاملات والاختبار الرجعي، وثائق Didit.
  44. تقارير وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، وثائق Didit.
  45. فحص المحافظ، وثائق Didit.
  46. سجل التغييرات لشهر أغسطس 2026، وثائق Didit.
  47. استرجاع الجلسة، وثائق Didit.
  48. سير العمل، وثائق Didit.
  49. الشهادات، وثائق Didit.
  50. Workflow Studio، Entrust، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  51. التحقق من الهوية، Entrust، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  52. اعتماد Yoti كمزوّد لخدمات التنسيق بموجب UK DIATF، Yoti، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  53. الشهادات، iProov، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  54. UK DIATF، وثائق المطورين لدى Veriff، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  55. قاعدة السفر (Travel Rule)، Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  56. التحقق دون مستندات، Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  57. فهرس وثائق iDenfy، iDenfy، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  58. الامتثال، Daon، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  59. الصفحة الرئيسية، Daon، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  60. إطار الثقة لخدمات التحقق الرقمي في المملكة المتحدة، GOV.UK، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  61. الامتثال للعملات المستقرة، iDenfy، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  62. KYC وAML، وثائق Plaid، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  63. التحقق من الهوية، Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  64. حول واجهة Sumsub API، وثائق Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  65. التحقق العالمي عبر قواعد البيانات، Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.
  66. البناء على Sumsub باستخدام الذكاء الاصطناعي، وثائق Sumsub، تم الاطلاع في 25 أكتوبر 2026.

مقارنات أخرى

Entrust وOnfido وYoti وiProov وVeriff وSumsub وIDnow وiDenfy وDaon وPlaid وعلاماتها التجارية مملوكة لأصحابها؛ والإشارات إليها وصفية، لغرض المقارنة فقط، ولا تعني أي انتساب. Sumsub® وشعار Sumsub علامتان تجاريتان لشركة Sum and Substance Ltd.؛ والإشارات هنا وصفية، لأغراض المقارنة فقط، ولا تعني أي انتساب أو تأييد.

احسب سعر تدفق الانضمام في المملكة المتحدة على Didit

اطّلع على سعر كل خطوة وأدلتها في بيئة الاختبار (sandbox).

ابدأ التحققاطّلع على قائمة الأسعار

تابع القراءة

مقالات ذات صلة

بنية تحتية للهوية والاحتيال.

واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.

ابدأ مجانًاتحدث إلينا
اطلب من الذكاء الاصطناعي تلخيص هذه الصفحة