التحقق من الشركات: ثلاث فئات تسجيل، تسعير حسب البلد (AR)

اسأل فريق الامتثال عن تكلفة فحص الشركة ولن تحصل على رقم. ستحصل على إجابة "يعتمد ذلك". يعتمد ذلك على ما إذا كان السجل في ذلك البلد ينشر معلومات الملكية على الإطلاق، وما إذا كانت السلسلة تمر عبر شركة قابضة في مكان آخر. لذلك، يضع الفريق ميزانية لأسوأ السيناريوهات، ويحدد للعميل أسبوعًا، ويفتح المحلل جدول بيانات.

جدول البيانات هو الدليل. فحص الشركة الذي يعيد ملفًا تعريفيًا للشركة قد أجاب عن النصف السهل: الاسم ورقم التسجيل هما مجرد بحث. أما الأشخاص الذين يملكون الشركة ويسيطرون عليها فهم العمل الحقيقي، وهذا العمل هو ما تشير إليه عتبة ربع الشركة في التزاماتك. يعمل منتج التحقق الجديد من الشركات، وهو خط إنتاجنا لمعرفة نشاطك التجاري (KYB)، على إجراء فحوصات السجل في أكثر من 220 دولة عبر ثلاث فئات بيانات، لكل منها سعر منشور لكل بلد، ويفوترك على الفئة التي قدمها السجل فعليًا، وليس تلك التي طلبتها.

النقاط الرئيسية

• ثلاث فئات تسجيل: Lite (2.00 دولار)، Shareholders (من 5.00 دولارات) و UBOs، الملاك المستفيدون النهائيون (من 9.00 دولارات)، كل منها بسعر محدد لكل بلد في جدول عام.
• تدفع مقابل الفئة التي تم تسليمها. إذا طلبت معلومات الملاك المستفيدين حيث لا يحتفظ السجل بسجل ملكية، فسيتم فوترتك على فئة Lite، مع حقل في الاستجابة يوضح السبب.
• "الأشخاص الرئيسيون" هو نموذج واحد: الملاك المستفيدون، والمساهمون، والمديرون، والسكرتيرون، والمفوضون بالتوقيع، مع حل الطبقات المؤسسية من خلال سلسلة الملكية.
• فحص الشركة لمكافحة غسيل الأموال (AML) وفحص AML لكل شخص يبلغ 0.20 دولار لكل منهما، والتحقق من الهوية المرتبط بالمالك يبلغ 0.33 دولار، والشركة التي لا يمكن العثور عليها في السجل تبلغ 0.75 دولار يتم إدخالها يدويًا.

ما يفعله التحقق من الشركات الآن

فئة تختارها، لكل بلد. تعيد فئة Lite سجل الشركة الخاص: الاسم القانوني، رقم التسجيل، البلد، الحالة، نوع الشركة، تاريخ التأسيس، العنوان المسجل، الرقم الضريبي، والمسؤولين. تضيف فئة Shareholders المساهمين المباشرين، الأشخاص الطبيعيين والكيانات الاعتبارية، مع نطاقات ملكيتهم. تحل فئة UBOs الملاك المستفيدين من خلال سلسلة الملكية، مع سلسلة الشركة الأم.

سعر يمكنك البحث عنه قبل تشغيل أي شيء. لكل بلد سعر منشور لفئات Lite و Shareholders و UBOs، ومعظمها يتراوح بين 2.00 دولار و 5.00 دولارات و 9.00 دولارات في جميع أنحاء أوروبا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة وأمريكا اللاتينية. تكلف بعضها أكثر بكثير ويذكر الجدول ذلك: حل الملاك المستفيدين في أستراليا يكلف 96.00 دولارًا.

الفواتير التي تطابق ما تم إرجاعه. تحتوي كل استجابة على registry_tier_requested و registry_tier_delivered. إذا طلبت معلومات الملاك المستفيدين حيث لا يحتفظ السجل بسجل ملكية، فستحصل على أعلى فئة يمكن أن يقدمها ذلك البلد، وعادة ما تكون Lite، ويتم فوترتها بسعر Lite؛ التقرير الذي تم حله والذي لا يذكر أي شخص طبيعي يتم فوترته بسعر Shareholders. في التدفق المستضاف، إذا كانت الملكية لا تزال معلقة عند الاختيار، يتم فوترتك بسعر Lite والفرق فقط عندما تصل الفئة الأعلى.

الأشخاص الرئيسيون بدلاً من أربع قوائم منفصلة. يصل الملاك، والمساهمون، والمديرون، والممثلون، والسكرتيرون، والمفوضون بالتوقيع ضمن نموذج واحد، لكل منهم علامة دور، ويمكن لشخص واحد أن يحمل عدة أدوار. يصبح الملاك الشركات طبقات في السلسلة بدلاً من طريق مسدود، مع توفر التحقق المتداخل على الشركة الأم. لكل دور، تختار من يحتاج إلى فحص هوية، وأي تدفق عمل يستخدم، وما إذا كان بإمكانهم التخطي. المالك الذي تمت الموافقة عليه بالفعل في شركة أخرى في نفس التطبيق يتم ربطه بدلاً من التحقق منه وفوترته مرتين.

الفحص والوثائق في نفس الجلسة. يتم فحص الشركة ضد العقوبات، والتطبيق التنظيمي، والإعلام السلبي؛ ويتم فحص كل شخص يتم العثور عليه بشكل فردي، على نفس نظام المخاطر ذي الدرجتين مثل التحقق من المستخدم. تأتي الوثائق بعد ذلك: شهادة التأسيس، والنظام الأساسي، وسجل المساهمين، أو أي شيء آخر تطلبه. يتم طلبها بأسمائها المحلية في 103 دول، وتتم قراءتها باستخدام الذكاء الاصطناعي للوثائق، ويتم تأكيد الأشخاص الرئيسيين المعلنين مقابل ما تقوله الوثائق.

لماذا يهم

إذا كنت مؤسسًا

يمكنك تسعير الفحص قبل البدء في العمل عليه. يحصل إعداد الشركة على تكلفة لكل شركة يمكنك البحث عنها لكل بلد والدفاع عنها أمام من يسأل، بدون حد أدنى وبدون عقد. شيء واحد قبل أن تضع ميزانية: تغطي الفئة المجانية المكونة من 500 فحص شهريًا ميزات الهوية الأساسية، وليس التحقق من الشركات، لذلك يتم فوترة فحص الشركة من الأول.

إذا كنت مسؤول امتثال

الالتزام هو الأشخاص، وليس الشركة. ربع الشركة هو عتبة الملكية المستفيدة بموجب توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال، وسجل الأشخاص ذوي السيطرة الهامة في المملكة المتحدة، وقانون شفافية الشركات في الولايات المتحدة، وسنغافورة. تجعل الفئات ذلك واضحًا: تختار العمق لكل بلد، وتقول الاستجابة ما يمكن أن يثبته السجل.

إذا كنت محللًا

يختفي جدول البيانات. تصل سلسلة الملكية محلولة بدلاً من إعادة بنائها يدويًا، وتقرير فحص الهوية المرسل إلى مساهم في الخارج يعود إلى سجل الشركة بدلاً من صندوق بريد منفصل. عندما يكون السجل معطلاً، تحصل على kyb_registry_provider_unavailable واضح بدلاً من نتيجة فارغة صامتة.

التفاصيل الفنية

يتوفر السجل أيضًا كنقاط نهاية مستقلة، واحدة لكل فئة، يتم فوترتها بسعر ذلك البلد:

معظم عمليات التكامل لا تستدعي هذه النقاط مباشرة: ينشئ تدفق عمل KYB جلسة العمل لك، لذا فإن الاستدعاء هو نفس الاستدعاء الذي تقوم به بالفعل لجلسة المستخدم:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

لا تتضمن عمليات البحث في تدفق العمل المستضاف رسوم بحث منفصلة. التقارير التي لا تزال قيد الإعداد تعيد 202 Accepted مع fetch_status=pending: احتفظ بـ request_id، واستعلم عن قرار الجلسة، ويتم فرض رسوم على الفئة التي تم تسليمها مرة واحدة عند حلها. لا تكرر الشراء أثناء تعليقه: كل طلب POST جديد ينشئ طلبًا منفصلاً. التحقق من الشركات متاح الآن في Business Console وواجهة برمجة التطبيقات.

حالات الاستخدام

• سوق يقوم بإعداد البائعين. فئة Lite حيث تحتاج فقط إلى معرفة وجود الشركة، وفئة UBOs حيث يتعامل البائع مع الأموال.
• شركة تكنولوجيا مالية تقوم بإعداد العملاء التجاريين. سلسلة كاملة، فحص لكل شخص، فحوصات هوية مرتبطة للملاك الذين يجب التحقق منهم.
• مُقرض يقوم بتقييم مقترض. الملكية، الوثائق، والإعلام السلبي في جلسة واحدة يمكن للمراجع قراءتها.
• مشغل ألعاب الكترونية أو عملات مشفرة بموجب ترخيص. سجل قابل للدفاع لكل شركة: من يملكها، من يديرها، وما تم فحصه ضده.

كيفية التكامل مع Didit

1. أنشئ تدفق عمل KYB واختر فئة السجل لكل بلد ضمن Workflows → KYB Registry Check → Countries.
2. قم بتكوين الأشخاص الرئيسيين: أي الأدوار تحتاج إلى فحص هوية، وأي تدفق عمل يحصلون عليه، وما إذا كان بإمكانهم التخطي.
3. أنشئ جلسة باستخدام workflow_id الخاص بـ KYB: يقوم Didit بإنشاء جلسة عمل.
4. تعامل مع الويب هوكس: تصل قرارات الجلسة وتغييرات السجل كويب هوكس تجارية.
5. راجع في Business Console: معتمد، قيد المراجعة، أو مرفوض، مع طلبات الوثائق والقرار النهائي الذي يترك لشخص.

الأسئلة الشائعة

ماذا يحدث إذا لم يكن لدى السجل بيانات ملكية لذلك البلد؟ تحصل على أعلى فئة يمكن أن تقدمها سجلات ذلك البلد، وعادة ما تكون Lite، ويتم فوترتها على تلك الفئة. يشير registry_tier_delivered و registry_ownership_status إلى ما حدث ولماذا.

ماذا لو لم تكن الشركة موجودة في أي سجل؟ يقوم مقدم الطلب بإدخالها يدويًا. تبلغ التكلفة الثابتة 0.75 دولار، لأن البحث لا يزال قد تم تشغيله.

هل أدفع مرتين إذا قرأت التقرير مرة أخرى؟ لا. يعتبر الاختيار وأي تعديل لاحق للملكية فحصًا واحدًا للسجل، وقراءة التقرير الذي تم شراؤه لا تفرض رسومًا عليه مرة أخرى.

كم يكلف فحص الهوية على المالك؟ تسعير تدفق العمل القياسي، 0.33 دولار لحزمة معرفة عميلك (KYC) الكاملة. يكلف فحص AML للشركة وفحص AML لكل شخص 0.20 دولار لكل منهما.

هل يمكنني مراقبة شركة بعد الإعداد؟ تأتي مراقبة السجل المستمرة، بتكلفة 2.00 دولار لكل شركة سنويًا للشركات التي تم التحقق منها في فئة المساهمين أو الملاك المستفيدين، حيث يدعم السجل المراقبة. لم يتم تفعيلها بعد.

هل يوجد عقد؟ لا. ادفع لكل شركة، بدون حد أدنى، بدون التزام سنوي، مع شروط Enterprise للفرق التي ترغب في اتفاقية مستوى الخدمة، أو إقامة البيانات، أو العلامة التجارية البيضاء.

هل أنت مستعد للبدء؟

اقرأ وثائق التحقق من الشركات، وتحقق من تكلفة بلدك، وأنشئ تدفق عمل KYB في Business Console. واجهة برمجة تطبيقات واحدة للتحقق من المستخدم، والتحقق من الشركات، ومراقبة المعاملات، مع فحص المحفظة داخلها.