الالتزام بقاعدة السفر في منصات التداول اللامركزية (DEX) : دليل إرشادي (AR)

<blockquote>
	<p><strong>الخلاصة الرئيسية 1: قاعدة السفر قادمة إلى DeFi.</strong> يركز فريق العمل المالي (FATF) بشكل متزايد على تطبيق اللوائح المالية التقليدية، مثل قاعدة السفر، على منصات التداول اللامركزية (DEX) وغيرها من منصات DeFi.</p>
	<p><strong>الخلاصة الرئيسية 2: مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) هم الأساس.</strong>  مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) - الكيانات التي تسهل معاملات العملات المشفرة - هم في صميم الامتثال لقاعدة السفر. قد يتم تصنيف منصات التداول اللامركزية (DEXs)، اعتمادًا على وظائفها، على أنها VASPs.</p>
	<p><strong>الخلاصة الرئيسية 3: التحديات التقنية كبيرة.</strong>  يمثل تنفيذ قاعدة السفر في بيئة لامركزية عقبات تقنية كبيرة، خاصة فيما يتعلق بتحديد المستفيدين الحقيقيين ومشاركة المعلومات بشكل آمن.</p>
	<p><strong>الخلاصة الرئيسية 4: الامتثال الاستباقي أمر بالغ الأهمية.</strong> يجب على منصات التداول اللامركزية (DEXs) البدء في تقييم عملياتها الحالية واستكشاف حلول الامتثال المحتملة *الآن* لتجنب العقوبات المستقبلية والحفاظ على الوصول إلى الأسواق المنظمة.</p>
</blockquote>

ما هي قاعدة السفر ولماذا هي مهمة لـ DeFi؟

قاعدة السفر، رسميًا التوصية 16 الصادرة عن فريق العمل المالي (FATF)، تتطلب من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) جمع ونقل معلومات المرسل والمستفيد لمعاملات العملات المشفرة التي تتجاوز حدًا معينًا (عادةً 1000 دولار أمريكي). صُممت في الأصل للتحويلات المالية التقليدية، وقد أوضح فريق العمل المالي (FATF) أن هذه القاعدة تنطبق على الأصول الرقمية، وزيادةً على ذلك، على منصات التداول اللامركزية (DEXs) العاملة ضمن مساحة DeFi.

لسنوات، كان تطبيق قاعدة السفر على DeFi غامضًا. ومع ذلك، فإن الإرشادات الأخيرة الصادرة عن فريق العمل المالي (FATF)، لا سيما في يونيو 2023، أشارت إلى تحول كبير. ينظر فريق العمل المالي (FATF) الآن إلى منصات التداول اللامركزية (DEXs) التي تقدم وظائف مماثلة لتلك الخاصة بـ VASPs التقليدية - مثل تسهيل تبادل أحد الأصول المشفرة مقابل أصل مشفر آخر - على أنها تخضع لقاعدة السفر. وهذا يعني أنه قد يُطلب من منصات التداول اللامركزية (DEXs) جمع ومشاركة معلومات اعرف عميلك (KYC) للمعاملات.

إن تجاهل قاعدة السفر ليس خيارًا. قد يؤدي عدم الامتثال إلى غرامات كبيرة وإلحاق الضرر بالسمعة، والأهم من ذلك، تقييد الوصول إلى النظام المالي التقليدي. مع اعتماد الجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد توصيات فريق العمل المالي (FATF)، فإن الضغط على منصات التداول اللامركزية (DEXs) للامتثال لن يتزايد إلا.

هل تعتبر منصات التداول اللامركزية (DEXs) بمثابة VASPs؟ نظرة فاحصة

إن تحديد ما إذا كانت منصة تداول لامركزية (DEX) تندرج ضمن تعريف VASP أمر معقد ويعتمد على بنيتها ووظائفها المحددة. لا يقدم فريق العمل المالي (FATF) إجابة صارمة بنعم أو لا، ولكنه يركز على الوظائف التي يتم تنفيذها. فيما يلي تفصيل:

• البورصات المركزية (CEXs): VASPs بوضوح. إنها تعمل كوسيط، وتسهل المعاملات بين المشترين والبائعين.
• منصات التداول اللامركزية (DEXs) - صانعو السوق الآليون (AMMs): يرى فريق العمل المالي (FATF) أن صانعي السوق الآليين (AMMs) مثل Uniswap و SushiSwap قد يندرجون ضمن تعريف VASP إذا كانوا يقدمون خدمات مماثلة لتلك الخاصة بالبورصة التقليدية. العامل الرئيسي هو ما إذا كانوا يوفرون منصة حيث يتبادل المستخدمون أحد الأصول المشفرة مقابل أصل مشفر آخر.
• منصات التداول اللامركزية (DEXs) - منصات التداول ذات دفتر الطلبات: تخضع منصات التداول اللامركزية (DEXs) ذات دفاتر الطلبات، حيث يضع المستخدمون أوامر شراء وبيع بنشاط، لتدقيق متزايد باعتبارها VASPs محتملة.
• البروتوكولات اللامركزية: من غير المرجح تصنيف البروتوكولات اللامركزية البحتة التي لا تحتوي على مشغل مركزي أو كيان يتحكم في المعاملات على أنها VASPs. ومع ذلك، لا يزال هذا المجال عرضة للتفسير.

المشهد التنظيمي يتطور. في أكتوبر 2024، من المتوقع أن يقدم فريق العمل المالي (FATF) أول تقييم رسمي للمخاطر بشأن DeFi، مما سيوفر مزيدًا من الوضوح. من المرجح أن تشمل هذه التقييمات إرشادات محددة حول أنواع منصات التداول اللامركزية (DEXs) التي تعتبر VASPs والالتزامات المقابلة للامتثال.

تحديات الامتثال لقاعدة السفر في DeFi

يمثل تنفيذ قاعدة السفر في بيئة لامركزية تحديات فريدة:

• التحقق من الهوية: من الصعب تحديد المستفيدين الحقيقيين لمحفظات العملات المشفرة، خاصة في البيئات ذات الهوية الزائفة.
• مشاركة المعلومات: تتطلب مشاركة معلومات اعرف عميلك (KYC) بشكل آمن بين VASPs أنظمة قابلة للتشغيل المتبادل والالتزام بلوائح حماية البيانات.
• اللامركزية: يجعل نقص السلطة المركزية من الصعب فرض الامتثال وتحديد المسؤولية.
• قابلية التوسع: يمكن أن يؤدي معالجة كميات كبيرة من المعاملات مع الالتزام بمتطلبات قاعدة السفر إلى إجهاد البنية التحتية لـ blockchain.
• الخصوصية: إن تحقيق التوازن بين الامتثال ومبادئ الخصوصية المتأصلة في العديد من مشاريع DeFi هو عمل دقيق.

تشمل الحلول الحالية التي يتم استكشافها استخدام تقنيات تعزيز الخصوصية (PETs) مثل إثبات المعرفة الصفرية لمشاركة المعلومات دون الكشف عن البيانات الحساسة وتطوير بروتوكولات قياسية لاتصالات VASP.

كيف تساعد Didit في الامتثال لقاعدة السفر في DeFi

تقدم Didit مجموعة من أدوات التحقق من الهوية والامتثال المصممة خصيصًا لمعالجة تحديات قاعدة السفر في DeFi. يوفر نظامنا الأساسي:

• التحقق من الهوية على السلسلة وخارجها: تحقق من المستخدمين باستخدام مجموعة من البيانات الموجودة على السلسلة وطرق اعرف عميلك (KYC) التقليدية.
• فحص مكافحة غسل الأموال: افحص المعاملات مقابل القوائم العقوبات العالمية وقوائم المراقبة.
• الامتثال لمعاملات قاعدة السفر: تسهيل الإرسال الآمن لمعلومات المرسل والمستفيد بين VASPs.
• اعرف عميلك (KYC) القابل لإعادة الاستخدام: اسمح للمستخدمين بالتحقق من هويتهم مرة واحدة وإعادة استخدامها عبر منصات DeFi متعددة، مما يقلل الاحتكاك ويحسن تجربة المستخدم.
• أوركسترا سير العمل: قم ببناء سير عمل امتثال مخصص مصمم خصيصًا للاحتياجات المحددة لمنصة التداول اللامركزية الخاصة بك.

يسمح الهيكل المعياري لـ Didit لمنصات التداول اللامركزية (DEXs) بتنفيذ قاعدة السفر بشكل تدريجي، بدءًا من المجالات الأكثر أهمية والتوسع تدريجيًا في التغطية حسب الحاجة. تم تصميم نظامنا الأساسي ليكون قابلاً للتشغيل المتبادل مع البنية التحتية لـ DeFi الحالية، مما يقلل من التعطيل ويزيد من الكفاءة.

هل أنت مستعد للبدء؟

لا تنتظر حتى تطرق الجهات التنظيمية بابك. ابدأ في إعداد منصة التداول اللامركزية الخاصة بك (DEX) للامتثال لقاعدة السفر اليوم.

استكشف حلول الامتثال لـ DeFi من Didit: https://didit.me

اطلب عرضًا توضيحيًا: https://demos.didit.me

تعرف على المزيد حول أسعارنا: https://didit.me/pricing