سوق Didit المفتوح: بناء سير عمل مخصص للهوية

سوق Didit المفتوح للهوية والاحتيال هو إطار عمل يسمح للشركات ببناء سير عمل مخصص للغاية للتحقق من الهوية ومنع الاحتيال من خلال التكامل مع أكثر من 1000 مصدر بيانات ونظام بيئي مفتوح من الوحدات، مما يتيح تحكمًا دقيقًا في عمليات التحقق.

تحدي حلول الهوية الشاملة

غالبًا ما تأتي حلول التحقق من الهوية التقليدية كمنصات جامدة ومتجانسة. بينما توفر مستوى أساسيًا من الوظائف، فإنها غالبًا ما تقصر عندما تواجه الشركات متطلبات تنظيمية فريدة، أو ملفات تعريف مخاطر محددة، أو قواعد عملاء متنوعة. بالنسبة لمدير التكنولوجيا (CTO)، أو مسؤول الامتثال، أو مدير المنتج، قد يعني هذا:

• التحقق الزائد: الدفع مقابل فحوصات غير ضرورية لمستوى مخاطر معين أو منطقة جغرافية معينة.
• التحقق الناقص: فقدان نقاط بيانات حاسمة مطلوبة للامتثال أو الكشف الفعال عن الاحتيال.
• صعوبات التكامل: الكفاح من أجل تكييف نظام غير مرن مع مكدسات التكنولوجيا الحالية أو منطق الأعمال المتطور.
• الارتباط بمورد واحد: الارتباط بقدرات مزود واحد، مما يحد من الابتكار والاستجابة.

هنا يصبح مفهوم السوق المفتوح تحويليًا. بدلاً من منتج ثابت، تحصل على طبقة بنية تحتية يمكنك تكوينها وتوسيعها.

فهم بنية Didit التحتية لسوق الهوية المفتوح

تم تصميم سوق Didit المفتوح للتغلب على هذه القيود من خلال تقديم نهج معياري يعتمد على واجهة برمجة التطبيقات (API) أولاً للبنية التحتية للهوية والاحتيال. إنه ليس مجرد مجموعة من الأدوات؛ إنه نظام بيئي يسمح لك باختيار المكونات الدقيقة التي تحتاجها.

أكثر من 1000 مصدر بيانات في متناول يدك

جوهر عرض Didit Open Marketplace identity هو شبكته الواسعة التي تضم أكثر من 1000 مصدر بيانات. تغطي هذه المصادر مجموعة واسعة من سمات الهوية ومؤشرات المخاطر، بما في ذلك:

• وثائق الهوية الصادرة عن الحكومة: رخص القيادة، جوازات السفر، بطاقات الهوية الوطنية من أكثر من 220 دولة ومنطقة، تدعم أكثر من 14000 نوع مستند وأكثر من 48 لغة.
• فحوصات قاعدة البيانات: الوصول إلى السجلات العامة، قوائم المراقبة (مثل الأشخاص المعرضين سياسياً - PEPs)، قوائم العقوبات، ووسائل الإعلام السلبية.
• التحقق البيومتري: الكشف عن الحيوية ومطابقة الوجه مقابل وثائق الهوية.
• وثائق إثبات العنوان (PoA): فواتير الخدمات، كشوف الحسابات المصرفية، وغيرها من الوثائق لتأكيد الإقامة الفعلية.
• سجلات الأعمال: بيانات لفحوصات اعرف عملك (KYB)، بما في ذلك تفاصيل تسجيل الشركة، ومعلومات المالك المستفيد النهائي (UBO)، والتسلسلات الهرمية للشركات.
• تغذيات مراقبة المعاملات: بيانات لفحص المحفظة / اعرف معاملتك (KYT) والكشف المستمر عن الاحتيال.

يتيح هذا النطاق الواسع من البيانات للشركات تخصيص عمليات التحقق الخاصة بها بدقة متناهية، مما يضمن تلبية التزامات الامتثال المحددة (مثل لوائح مكافحة غسل الأموال - AML) والتخفيف الفعال من مخاطر الاحتيال.

تصميم معياري لسير العمل المخصص

يشير جانب "السوق" إلى القدرة على دمج مصادر البيانات ومنطق التحقق هذه في وحدات مخصصة. يمكنك:

1. تحديد خطوات التحقق: على سبيل المثال، ابدأ بفحص وثيقة الهوية، ثم أضف خطوة الكشف عن الحيوية، وإذا كانت درجة المخاطرة عالية، قم بتشغيل مراجعة يدوية أو فحص إضافي لقاعدة البيانات.
2. دمج وحدات الطرف الثالث: بالإضافة إلى قدرات Didit الأصلية، يسمح السوق بدمج خدمات الطرف الثالث المتخصصة، مما يخلق بيئة مفتوحة وقابلة للتوسيع حقًا.
3. إنشاء منطق شرطي: تطبيق قواعد تتكيف تلقائيًا مع سير العمل بناءً على سمات المستخدم، أو قيمة المعاملة، أو الموقع الجغرافي، أو نتائج التحقق السابقة.

هذه المعيارية حاسمة للشركات العاملة عبر ولايات قضائية مختلفة، لكل منها مجموعتها الخاصة من المتطلبات التنظيمية. على سبيل المثال، قد تتطلب مؤسسة مالية تقوم بتسجيل العملاء في أوروبا فحوصات محددة متوافقة مع eIDAS، بينما يحتاج تبادل العملات المشفرة العامل عالميًا إلى قدرات موثوقة لفحص المحفظة / KYT. يمكن لبنية Didit Open Marketplace identity استيعاب كليهما، غالبًا ضمن نفس النظام الشامل.

التطبيقات العملية لسوق Didit المفتوح للهوية

التحقق من المستخدم (KYC)

بالنسبة لعمليات اعرف عميلك (KYC)، يتيح السوق سير عمل ديناميكيًا. قد يحتاج العميل منخفض المخاطر فقط إلى مسح وثيقة هوية وفحص أساسي لقاعدة البيانات. يمكن توجيه العميل عالي المخاطر، ربما الذي يقوم بمعاملات بمبالغ كبيرة، من خلال الكشف عن الحيوية، وفحص PEP (شخص معرض سياسياً)، وبحث شامل عن وسائل الإعلام السلبية. هذا النهج المتدرج يحسن التكلفة وتجربة المستخدم.

التحقق من الأعمال (KYB)

إن اعرف عملك (KYB) معقد بطبيعته، وغالبًا ما يتطلب التحقق من عدة أفراد (UBOs) وكيانات الشركات. باستخدام Didit's Open Marketplace، يمكن للشركات بناء سير عمل KYB يسحب البيانات تلقائيًا من سجلات الأعمال، ويتحقق من UBOs مقابل وثائق الهوية، ويجري مراقبة مستمرة للتغيرات في هيكل الشركة أو الملكية.

مراقبة المعاملات ومنع الاحتيال

بالإضافة إلى التحقق الأولي، يمتد السوق إلى الكشف المستمر عن الاحتيال. يمكن لوحدات مراقبة المعاملات تحليل أنماط النشاط، ووضع علامة على المعاملات المشبوهة، وتشغيل التنبيهات لتقارير النشاط المشبوه (SARs). يمكن دمج فحص المحفظة / KYT لتقييم المخاطر المرتبطة بمحافظ العملات المشفرة، إما باستخدام قدرات Didit المدمجة أو عن طريق إحضار مزود الفحص الخاص بك وتشغيله داخل Didit.

التكامل التقني وتجربة المطور

تم تصميم التكامل مع Didit Open Marketplace ليكون مباشرًا، ويستغرق عادةً 5 دقائق فقط. يتم عرض البنية التحتية من خلال واجهة برمجة تطبيقات واحدة وموثقة جيدًا، مما يلغي الحاجة إلى التكامل مع عشرات واجهات برمجة تطبيقات البائعين المتباينة.

يمكن للمطورين تحديد سير العمل باستخدام لغة وصفية أو منشئ مرئي، ثم تشغيل سير العمل هذه عبر استدعاءات API بسيطة. على سبيل المثال، قد يتضمن بدء التحقق الكامل من الهوية استدعاء نقطة نهاية مثل /v1/verifications مع حمولة تحدد الوحدات ونقاط البيانات المطلوبة.

{
  "customer_id": "user_12345",
  "workflow_id": "my_custom_kyc_flow",
  "document_data": {
    "type": "passport",
    "country": "ES",
    "image_front": "base64_encoded_image"
  },
  "additional_checks": [
    "liveness_detection",
    "pep_screening"
  ]
}

توفر الاستجابة عرضًا موحدًا لجميع نتائج التحقق، مما يسهل تحليل النتائج واتخاذ القرارات الآلية.

النقاط الرئيسية

• يوفر سوق Didit المفتوح للهوية والاحتيال بنية تحتية، وليس منتجًا جامدًا.
• يوفر الوصول إلى أكثر من 1000 مصدر بيانات للتحقق الشامل من الهوية ومنع الاحتيال.
• يتيح التصميم المعياري إنشاء سير عمل مخصص للغاية وشرطي لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة / KYT.
• التكامل سريع وبسيط عبر واجهة برمجة تطبيقات واحدة، مما يوفر المرونة ويتجنب الارتباط بمورد واحد.
• يلبي هذا النهج المتطلبات التنظيمية المتنوعة وملفات تعريف المخاطر عبر أكثر من 220 دولة ومنطقة.

الأسئلة المتكررة

ما الذي يميز سوق Didit المفتوح عن موفري الهوية الآخرين؟

على عكس العديد من الحلول المتجانسة، توفر بنية Didit التحتية لسوق الهوية المفتوح نظامًا بيئيًا معياريًا. يمكنك اختيار أي من أكثر من 1000 مصدر بيانات ووحدة لدمجها، بدلاً من أن تكون مقيدًا بمجموعة ثابتة من الميزات، مما يسمح بتخصيص وتحكم غير مسبوقين في سير عمل هويتك.

ما مدى سرعة دمج سوق Didit المفتوح في أنظمتي الحالية؟

تم تصميم التكامل ليكون سريعًا للغاية، ويستغرق عادةً 5 دقائق فقط. يوفر Didit نقطة نهاية API واحدة لجميع الخدمات، مما يبسط عملية التطوير.

هل يمكنني استخدام Didit للتحقق من الهوية ومنع الاحتيال؟

نعم، Didit هي بنية تحتية لكل من الهوية (التحقق من المستخدم / KYC، التحقق من الأعمال / KYB) والاحتيال (مراقبة المعاملات، فحص المحفظة / KYT)، وتغطي دورة الحياة بأكملها من المصادقة -> التحقق -> المراقبة.

هل Didit متوافق مع معايير أمان البيانات الدولية؟

Didit حاصل على شهادة SOC 2 Type 1 و ISO/IEC 27001 ويحمل اعتماد iBeta Level 1 PAD. وهو أيضًا المزود الوحيد الذي شهدت عليه حكومة دولة عضو في الاتحاد الأوروبي (Tesoro / SEPBLAC / CNMV في إسبانيا) رسميًا بأنه أكثر أمانًا من التحقق الشخصي.

كيف يعمل التسعير لخدمات Didit Open Marketplace identity؟

يعمل Didit على نموذج تسعير عام للدفع حسب الاستخدام بدون حدود دنيا. يبدأ التحقق الكامل من الهوية من 0.30 دولار، ويتلقى كل حساب 500 فحص مجاني كل شهر، مما يسمح لك بالتوسع بكفاءة بناءً على احتياجاتك.

تمكّن بنية Didit التحتية لسوق الهوية المفتوح الشركات من بناء حلول هوية واحتيال مخصصة تتناسب تمامًا مع احتياجاتها التشغيلية الفريدة، والبيئات التنظيمية، ومستويات المخاطر. من خلال توفير مرونة لا مثيل لها والوصول إلى مجموعة واسعة من مصادر البيانات، تضمن Didit أن تتمكن الشركات من تحقيق أسرع عمليات التحقق في السوق مع الحفاظ على أعلى معايير الامتثال والأمان. ابدأ اليوم بـ 500 فحص مجاني كل شهر واختبر قوة بنية تحتية للهوية والاحتيال قابلة للتخصيص حقًا.

ابدأ مع Didit

Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال — واجهة برمجة تطبيقات واحدة، تسعير عام للدفع حسب الاستخدام، و 500 عملية تحقق مجانية كل شهر. أضف التحقق من المستخدم إلى سير عملك وقم بالدمج في 5 دقائق.

• التحقق من المستخدم — تعرف على كيفية عمله وتكلفته.
• اقرأ الوثائق — مرجع API ودليل التكامل.
• ابدأ مجانًا — 500 عملية تحقق كل شهر، لا يلزم وجود بطاقة ائتمان.