التحقق من الشركات باستخدام كلود: اعرف عميلك التجاري والمالكين المستفيدين عبر Didit MCP (AR)

النقاط الرئيسية

• في كلود، يقوم المشغل بإنشاء جلسة رئيسية واحدة لمعرفة عميلك التجاري (KYB) مع سير عمل KYB مكوّن. تدفق Didit المستضاف—وليس كلود—يُنشئ تلقائيًا جلسات فرعية لمعرفة عميلك (KYC) وفقًا لإعدادات الأشخاص الرئيسيين في سير العمل.
• ليس إلزامياً إجراء KYC لكل مالك مستفيد نهائي (UBO). يمكن تهيئة عتبات الملكية، والأدوار المطلوبة، وقواعد التخطي، ويعتمد الحد القانوني المطبق على الولاية القضائية والسياسة.
• تعرض didit_verify_kyb_search المرشحين من السجل. وهي لا تتتبع العلاقات المؤسسية. يمكن حل مرشح مختار باستخدام didit_verify_kyb_select.
• كلود مفيد كواجهة تحكم للمحادثة: تطلب منه إنشاء الجلسة الرئيسية، وشرح الحالات المعادة، وتلخيص تقدم الأطراف، وتجميع الأدلة. يظل الإنسان هو من يختار الشركة الصحيحة ويتخذ القرارات السياسية.
• يبدأ التحقق من الشركات من Didit من 2.00 دولار لكل شركة. تغطي Didit أكثر من 220 دولة ومنطقة، وتتضمن كل ميزة 500 عملية تحقق مجانية شهريًا.

يجب أن تكون محادثة التحقق من الشركات مع كلود بسيطة دون التظاهر بأن عمل الامتثال الأساسي بسيط. يحدد المشغل اسم الشركة وسير العمل المعتمد. يستدعي كلود أدوات Didit ذات الصلة. يكمل ممثل الشركة التدفق المستضاف. يحل Didit متطلبات السجل والأشخاص الرئيسيين. ثم يحول كلود السجلات الناتجة إلى ملخص حالة قابل للقراءة.

يركز هذا المقال على تلك المحادثة: ما تكتبه، وما يجب أن يعيده كلود، وما يزال الإنسان يقرره. للحصول على آليات المنتج، وبيانات الملكية، ودورة حياة التحقق من الشركات الأوسع، اقرأ KYB مع خادم Didit MCP. لإعداد كلود، استخدم دليل تثبيت الموصل.

قبل المحادثة: تكوين السياسة

لا ينبغي لكلود أن يبتكر سياسة KYB الخاصة بك. قم بتكوين سير عمل KYB في Didit أولاً. تحدد إعدادات الأشخاص الرئيسيين فيه الأشخاص المتصلين بالعمل الذين يجب أن يكملوا جلسات KYC الفرعية. يمكن لتلك الإعدادات استخدام عتبات الملكية، والمطالبة بالتحقق لأدوار محددة مثل المديرين أو الممثلين، وتخطي KYC حيث تسمح سياستك المعتمدة بذلك.

تعتبر عتبة الملكية بنسبة 25% شائعة في بعض السياقات التنظيمية، ولكنها ليست عالمية. يمكن أن يغير الاختصاص القضائي، ونوع العميل، ومستوى المخاطر، وحقوق التحكم، والتزامات مؤسستك الأشخاص الذين يجب تحديدهم أو التحقق منهم. يعبر تكوين سير العمل عن تلك السياسة؛ وينفذ كلود ضدها.

اتصل من خلال موصل Didit المخصص لكلود. تستخدم نقطة النهاية المستضافة OAuth (الترخيص المفتوح) 2.1 مع PKCE (مفتاح إثبات لتبادل الشفرات)، لذلك يعمل كلود بدور المستخدم الحالي المسجل الدخول في المؤسسة.

المحادثة 1: تأكيد السياق وسير العمل

ابدأ بطلب من كلود تحديد المكان الذي سيعمل فيه. هذا مهم عندما يتمكن المحلل من الوصول إلى عدة مؤسسات أو تطبيقات:

Call didit_context_get. State the selected Didit organization and application. Do not create or update anything.

ثم اطلب سير العمل المكوّن:

List my workflows and show only those configured for business verification. Return each name and workflow_id. For the workflow I choose, summarize its Key People requirements without changing them.

يمكن لكلود استخدام didit_workflow_list لعرض التعريفات المتاحة. اقرأ الملخص بعناية. إذا كان سير العمل يتطلب مديرين أو ممثلين أو مالكين يتجاوزون عتبة معينة، فهذه هي قواعد سير العمل—وليست توصيات تم إنشاؤها بواسطة كلود. إذا كان الملخص غامضًا، توقف وافحص سير العمل في Business Console قبل بدء جلسة العمل.

المحادثة 2: التحقق اختياريًا من مرشح السجل

لإجراء فحص مسبق، يمكنك أن تطلب من كلود البحث في سجل رسمي:

Search the United Kingdom registry for “Acme Trading Limited” using country_code GB. Return the candidate registered names, registration numbers, statuses, and kyb_response_id values. Do not select a candidate.

يستدعي كلود didit_verify_kyb_search. الاستجابة هي قائمة مرشحين، وليست رسم بياني للملكية تم التحقق منه؛ لا تتتبع أداة البحث علاقات الشركات التابعة أو الشركات الأم. يمكن أن تؤدي الأسماء المتشابهة والأسماء السابقة والأسماء التجارية المعاد استخدامها إلى عدة مرشحين محتملين.

يختار المشغل الكيان القانوني المطابق باستخدام أدلة مثل رقم التسجيل والاختصاص القضائي والعنوان المسجل. ثم اطلب من كلود حل هذا المرشح:

Select kyb_response_id KYB_CANDIDATE_ID and return the full registry record. Separate registry facts from any interpretation. Flag missing fields and do not infer owners that are absent.

didit_verify_kyb_select تحل المرشح المختار. يمكن لكلود تنسيق السجل والإشارة إلى التناقضات، لكن الإنسان هو من يمتلك اختيار المرشح. الملخص الواضح ليس دليلاً على اختيار "Acme" الصحيح.

المحادثة 3: إنشاء جلسة KYB رئيسية واحدة

يبدأ تدفق KYB المستضاف بجلسة واحدة يتم إنشاؤها من سير عمل KYB المختار:

Create one business verification session using workflow_id 11111111-2222-3333-4444-555555555555. Set vendor_data to merchant-2048. Return the parent session_id and url only.

يستدعي كلود didit_session_create. الوسيطة المطلوبة هي workflow_id؛ يحدد سير العمل أن هذه جلسة KYB. تتضمن الاستجابة session_id الرئيسي و url المستضاف. أرسل هذا الرابط إلى ممثل العمل المعتمد عبر قناتك المعتمدة.

يجب على كلود ألا يستدعي didit_session_create مرة واحدة لكل مالك ويزعم أن تلك الجلسات المخصصة مرتبطة بالعمل. هذا ليس نموذج تنسيق KYB. بينما يكمل الممثل تدفق العمل المستضاف، ينشئ Didit تلقائيًا جلسات KYC الفرعية المطلوبة وفقًا لإعدادات الأشخاص الرئيسيين في سير العمل الرئيسي. تحدد القواعد المكونة الأطراف التي يجب التحقق منها؛ تظل إعدادات التخطي ومتطلبات كل دور فعالة.

يرى المستخدم النهائي تدفق العمل المستضاف: طلبات معلومات الشركة أو المستندات المطلوبة من قبل سير العمل، وخطوات حل السجل حيثما ينطبق ذلك، والدعوات أو التسليم للأشخاص الرئيسيين الذين يجب عليهم إكمال KYC. تعتمد التجربة الدقيقة على التكوين وبيانات السجل المتاحة. إنها ليست تسلسل "تحقق من كل مالك مستفيد نهائي" عالميًا.

المحادثة 4: قراءة حالة الوالد بشكل صحيح

اطلب من كلود استرداد القرار الرئيسي الفعلي بدلاً من تقدير وقت الانتهاء:

Retrieve the decision for parent KYB session 66666666-7777-8888-9999-000000000000. Report the parent status, business findings, required Key People, and the completion state of each linked child KYC party. Do not infer missing parties or mark the business approved.

يستدعي كلود didit_session_get_decision ويلخص ما أعاده Didit. تتمتع حالة في انتظار المستخدم بمعنى KYB محدد: جلسة العمل الرئيسية تنتظر بينما ينهي الأطراف الفرعية المطلوبة لـ KYC. إنها ليست تسمية عامة لأي معلومات عمل مفقودة.

لا تربط رقم استدلال p99 الذي يقل عن ثانيتين بوقت استجابة KYB الإجمالي. يمكن أن يتضمن تدفق العمل جمع المستندات يدويًا، وتوفر السجل، وإكمال عدة أشخاص لجلسات فرعية مستضافة. يجب أن يبلغ كلود عن الحالات الحالية، وليس وعدًا بفترة زمنية للانتهاء.

ملاحظة متابعة مفيدة هي:

Turn this KYB decision into an analyst checklist with four sections: verified registry facts, completed Key People checks, unresolved or conflicting evidence, and decisions that require a human. Include record identifiers beside every finding.

المحادثة 5: الفحص والمراجعة دون المبالغة في الادعاء

إذا كان سير العمل أو السياسة تتطلب فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، اسأل كلود أولاً عما إذا كانت هناك نتيجة حالية موجودة بالفعل. تجنب الدفع مقابل فحص مكرر لمجرد بدء محادثة جديدة:

Check the existing KYB decision for entity and Key People AML results. If a required current result is absent, show the exact subject data you would submit to didit_verify_aml and wait for approval before running a new screening.

تقوم didit_verify_aml بالفحص مقابل أكثر من 1300 قائمة عقوبات، وشخصيات سياسية بارزة (PEP)، وقوائم إعلام سلبية. المطابقات المعادة هي مرشحون للتحليل، وليست دليلاً تلقائيًا على أن العمل أو الشخص محظور. يجب على المراجع البشري حل تشابه الهوية، والاختصاص القضائي، والتواريخ، وموثوقية المصدر، وسياسة تصعيد المنظمة.

ما يعيده كلود، وما يقرره الإنسان

• يمكن لكلود أن يعيد: مرشحين من السجل، سجل سجل مختار، رابط الجلسة الرئيسية، الحالة الرئيسية الحالية، تقدم الأطراف المرتبطة، نتائج الفحص، وملخص الأدلة المسمى بالمصدر.
• يختار الإنسان: الكيان القانوني الصحيح عندما تكون المرشحات غامضة وسير العمل المعتمد قبل بدء الجلسة.
• يحدد سير العمل المكون: عتبات الملكية، الأدوار المطلوبة، وتخطي KYC المسموح به للأشخاص الرئيسيين.
• يراجع الإنسان: غموض الملكية أو التحكم، فجوات السجل، المطابقات المحتملة لـ AML، الاستثناءات، وقرار المخاطر النهائي.
• تظل وحدة التحكم في الأعمال مفيدة: عندما يحتاج المحلل إلى عرض مرئي للملكية، أو تكوين السياسة، أو واجهة مراجعة متحكم بها تتجاوز ملخص الدردشة.

يبدأ التحقق من الشركات من 2.00 دولار لكل شركة. حزمة KYC الكاملة المرتبطة، عند طلبها من قبل قواعد الأشخاص الرئيسيين المكونة، هي 0.33 دولار وتتضمن التحقق من الهوية، والتحقق من الحيوية السلبية، ومطابقة الوجه، وتحليل IP. تتضمن كل ميزة 500 عملية تحقق مجانية شهريًا. خادم MCP نفسه مجاني.

الموارد

• مستودع Didit MCP على GitHub — مصدر عام تحت ترخيص MIT
• نظرة عامة على MCP — نقطة النهاية، النقل، ونموذج الموصل
• وثائق أدوات MCP — المدخلات والمخرجات القانونية
• صفحة مطوري Didit MCP — نظرة عامة على المنتج
• مرجع أدوات Didit MCP — كتالوج الأدوات التخاطبية

القيمة العملية ليست تحقيقًا وهميًا مستقلاً للملكية. إنها محادثة متحكم بها حول سير عمل KYB حقيقي: جلسة رئيسية واحدة، متطلبات KYC فرعية مدارة تلقائيًا، أدلة معادة من Didit، وقرار بشري عند النقاط التي تتطلب فيها القوانين وسياسة المخاطر الحكم.