جمع مستندات "اعرف عملك" (KYB) والتعرف الضوئي على الحروف (OCR) مقابل 0.20 دولار للمستند (AR)

تخبرك بيانات السجل بوجود شركة ما. أما المستندات فتخبرك بماهية هذه الشركة بالفعل. شهادة التأسيس، النظام الأساسي، إثبات عنوان حديث، البيانات المالية - هذه هي الوثائق التي تحول بندًا في السجل إلى علاقة عمل مؤكدة. المشكلة هي أن جمعها كان دائمًا الجزء الأكثر يدوية وعرضة للأخطاء في عملية KYB: تصل المستندات عبر البريد الإلكتروني بعشرات التنسيقات، يقوم شخص ما بإدخال التفاصيل يدويًا في النظام، ولا أحد يتحقق مما إذا كان ملف PDF قد تم تعديله قبل وصوله إلى صندوق الوارد.

تجعل واجهة برمجة تطبيقات التحقق من الأعمال (Didit's Business Verification API) التعامل مع المستندات جزءًا من الجلسة. تقوم ميزة kyb_documents بجمع المستندات الداعمة، وقراءتها باستخدام التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، وإجراء فحص للتلاعب – لذلك لا يتم فقط حفظ المستند، بل يتم التحقق منه. تكلفة مستندات KYB هي 0.20 دولار للمستند الواحد، ضمن جلسة KYB التي تبلغ تكلفة التحقق الكامل من الشركة فيها 2.00 دولار.

يستعرض هذا الدليل ما يغطيه جمع المستندات، وكيف يعمل التعرف الضوئي على الحروف واكتشاف التلاعب، وكيفية دمجه.

النقاط الرئيسية

• الجمع بالإضافة إلى التحقق. تقوم ميزة kyb_documents بجمع المستندات الداعمة والتحقق منها – فهي لا تكتفي بتخزين الملف المرفوع.
• التعرف الضوئي على الحروف (OCR) مدمج. تُقرأ المستندات تلقائيًا، بحيث تكون البيانات بداخلها منظمة وليست محتجزة في ملف PDF.
• فحص التلاعب. يتم تحليل كل مستند بحثًا عن علامات التعديل أو التزوير قبل قبوله.
• 0.20 دولار للمستند. يتم تسعير التحقق من المستندات لكل مستند، ضمن جلسة KYB التي تبلغ تكلفة التحقق الكامل منها 2.00 دولار.
• تتبع الحالة. تُبلغ kyb_documents عن حالات NOT_FINISHED، APPROVED، DECLINED، IN_REVIEW، RESUB_REQUESTED، أو AWAITING_USER – بما في ذلك مسار واضح لإعادة الإرسال.
• جلسة واحدة. توجد المستندات جنبًا إلى جنب مع السجل، والأشخاص الرئيسيين، ومكافحة غسيل الأموال للكيان في نفس جلسة KYB على واجهة برمجة التطبيقات الموحدة /v3/.

ماذا تفعل عملية جمع مستندات KYB

يتطلب إعداد الأعمال الجديدة دائمًا تقريبًا مستندات لا يحتفظ بها السجل: إثبات أن الكيان مُدمج، والقواعد التي تحكمه، ودليل على مكان عملياته، وإثبات وضعه المالي. تتعامل ميزة kyb_documents مع دورة حياة هذه المستندات بالكامل داخل الجلسة – طلبها، استلامها، قراءتها باستخدام التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، والتحقق منها من التلاعب.

تشمل مستندات KYB النموذجية:

• شهادة التأسيس – إثبات أن الشركة مسجلة قانونيًا.
• النظام الأساسي / اللوائح الداخلية – القواعد والهيكل الحاكمة للشركة.
• إثبات العنوان – دليل على العنوان المسجل أو التشغيلي.
• البيانات المالية – الحسابات والوضع المالي.

ينتقل كل مستند عبر حالته الخاصة، بحيث يتم توجيه مقدم الطلب الذي يقدم مسحًا ضوئيًا غير واضح أو ملفًا خاطئًا لإعادة الإرسال بدلاً من فشل التحقق بأكمله بصمت.

لماذا يهم هذا الأمر

يُعد التحقق من المستندات هو المكان الذي تتسرب فيه المخاطر في العديد من عمليات KYB. من الصعب تزوير البحث في السجل؛ أما ملف PDF المرسل بالبريد الإلكتروني فليس كذلك. تُعد الشهادات المعدلة، ومستندات إثبات العنوان المعاد تدويرها، والتزوير الصريح من نواقل الهجوم الشائعة عند إعداد كيانات الأعمال، والعملية التي تكتفي بتخزين المستند دون التحقق منه تعطي شعورًا زائفًا بالضمان.

كما أن قراءة المستندات باستخدام التعرف الضوئي على الحروف (OCR) تزيل خطوة الإدخال اليدوي التي تُدخل أخطاء النسخ وتبطئ عملية الإعداد. فبدلاً من أن يقرأ شخص شهادة ويدخل رقم التسجيل في نموذج، يتم استخراج البيانات تلقائيًا ويمكن مقارنتها بسجل السجل في نفس الجلسة.

التفاصيل الفنية

التحقق من المستندات هو إحدى ميزات جلسة KYB التي تم إنشاؤها مقابل واجهة برمجة التطبيقات الموحدة /v3/.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/\n  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY"\n  -H "Content-Type: application/json"\n  -d '{\n    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",\n    "vendor_data": "vendor_corp_7720",\n    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"\n  }'

تقوم كتلة kyb_documents بالإبلاغ عن التحقق من كل مستند تم جمعه:

{
  "kyb_documents": {
    "status": "APPROVED",
    "documents": [
      {
        "type": "CERTIFICATE_OF_INCORPORATION",
        "status": "APPROVED",
        "ocr": { "registration_number": "B12345678", "company_name": "Acme Logistics S.L." },
        "tamper_check": "PASSED"
      },
      {
        "type": "PROOF_OF_ADDRESS",
        "status": "RESUB_REQUESTED",
        "reason": "Document older than accepted window"
      }
    ]
  }
}

حالة الميزة. تُبلغ kyb_documents عن حالات NOT_FINISHED، APPROVED، DECLINED، IN_REVIEW، RESUB_REQUESTED، أو AWAITING_USER. تُعد حالة RESUB_REQUESTED هي ما يجعل جمع المستندات قابلاً للتطبيق على نطاق واسع – المستند المرفوض يطلب إعادة إرسال نظيفة بدلاً من فشل الجلسة بأكملها.

خطافات الويب (Webhooks). اشترك في data.updated (session_kind: business) لتلقي بيانات المستندات المستخرجة و status.updated للتفاعل عند الموافقة على مستند أو طلب إعادة إرسال.

السعر. 0.20 دولار للمستند. التحقق الكامل من الشركة في KYB – السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، ومكافحة غسيل الأموال للكيان – يكلف 2.00 دولار.

التعرف الضوئي على الحروف (OCR) واكتشاف التلاعب

يحدث شيئان لكل مستند. أولاً، يقوم التعرف الضوئي على الحروف (OCR) بقراءته، مما ينظم المحتوى بحيث يصبح رقم التسجيل أو اسم الشركة أو العنوان بيانات يمكن لنظامك استخدامها ومقارنتها – وليس مجرد وحدات بكسل في ملف PDF. ثانيًا، يقوم فحص التلاعب بتحليل المستند بحثًا عن علامات التعديل أو التزوير، بحيث يتم اكتشاف شهادة مُعدلة أو إثبات عنوان مزور قبل قبوله.

معًا، يحولان جمع المستندات من مجرد عملية حفظ إلى خطوة تحقق. يمكن مطابقة مخرجات التعرف الضوئي على الحروف (OCR) مع سجل kyb_registry – هل يتطابق رقم التسجيل الموجود في الشهادة مع الرقم الموجود في السجل؟ – ويحمي فحص التلاعب من المستندات التي قد تمر دون أن يلاحظها الإنسان.

حالات الاستخدام

• تقوم الأسواق الإلكترونية التي تقوم بإعداد البائعين التجاريين بجمع وثائق التأسيس والعنوان، والتحقق منها تلقائيًا، ورفض التحميلات المزورة قبل الدفع.
• تقوم منصات التقنية المالية والمصرفية التي تفتح حسابات الشركات بجمع النظام الأساسي والبيانات المالية مع تغذية البيانات المستخرجة بواسطة OCR مباشرة في سجلاتها.
• يقوم مقدمو خدمات الإقراض الذين يقدمون قروضًا للشركات بالتحقق من البيانات المالية ووثائق التأسيس كجزء من نفس جلسة KYB.
• تقوم منصات العملات المشفرة B2B التي تقوم بإعداد العملاء من الشركات بجمع وتدقيق المستندات التي يتوقعها المنظمون في الملف.

كيفية الدمج مع Didit

1. إنشاء سير العمل. في وحدة تحكم الأعمال، قم بإنشاء سير عمل KYB مع تمكين kyb_documents وقم بتكوين أنواع المستندات التي تحتاجها.
2. إنشاء الجلسة. POST /v3/session/ باستخدام workflow_id الخاص بك في KYB ومرجع vendor_data لسجل عملك الداخلي.
3. معالجة خطافات الويب (Webhooks). استمع إلى data.updated و status.updated (session_kind: business) لتلقي بيانات المستندات المستخرجة بواسطة OCR والتفاعل مع الموافقات أو طلبات إعادة الإرسال.
4. المطابقة والحل. قارن مخرجات OCR بسجل السجل، ووجه المستندات ذات الحالة RESUB_REQUESTED مرة أخرى إلى مقدم الطلب لإعادة إرسال نظيفة.

نظرًا لأن المستندات توجد في نفس جلسة KYB مثل السجل، والأشخاص الرئيسيين، ومكافحة غسيل الأموال للكيان، فإنك تتحقق من الشركة بأكملها – وليس أربعة فحوصات غير مترابطة تم تجميعها بعد فوات الأوان.

الأسئلة الشائعة

كم تكلفة التحقق من مستندات KYB؟

0.20 دولار للمستند. التحقق الكامل من الشركة – السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، ومكافحة غسيل الأموال للكيان – يكلف 2.00 دولار.

ما هي المستندات التي يمكن جمعها؟

مستندات KYB الداعمة مثل شهادات التأسيس، النظام الأساسي، إثبات العنوان، والبيانات المالية.

هل تقرأ المستندات أم تخزنها فقط؟

تقرأها باستخدام التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، بحيث تكون البيانات بداخلها – أرقام التسجيل، أسماء الشركات، العناوين – منظمة ويمكن مقارنتها بسجل السجل.

هل تكتشف المستندات المزورة أو المعدلة؟

نعم. يمر كل مستند بفحص للتلاعب يحلله بحثًا عن علامات التعديل أو التزوير قبل قبوله.

ماذا يحدث إذا تم رفض مستند؟

ينتقل المستند إلى حالة RESUB_REQUESTED، مما يطالب مقدم الطلب بتقديم نسخة نظيفة، بدلاً من فشل الجلسة بأكملها.

هل أنت مستعد للبدء؟

اقرأ نظرة عامة على التحقق من الأعمال في المستندات، واكتشف كيف تتناسب مع بقية المنصة على صفحة منتج التحقق من الأعمال، وتحقق من الأسعار الشفافة لكل مكالمة على صفحة الأسعار. عندما تكون مستعدًا، ابدأ مجانًا – 500 فحص KYC مجاني كل شهر، ومستندات KYB بسعر 0.20 دولار لكل منها.