أتمتة ”اعرف عميلك“: 6 فوائد رئيسية لا يمكن أن يفوتها عملك التجاري

أصبحت أتمتة KYC ضرورة للعديد من الشركات التي تسعى لتحسين عمليات التحقق من الهوية والامتثال التنظيمي. البيئة التنظيمية تزداد تطلبًا. في الواقع، تعتبر أكثر من 90٪ من الشركات أن لوائح KYC/AML أكثر صرامة مما كانت عليه قبل 5 سنوات. لهذا السبب، تصبح حلول KYC الآلية طوق نجاة حقيقي للعديد من الشركات.

عمليات التحقق اليدوية من الهوية قديمة. تولد هذه الإجراءات اختناقات يصعب التغلب عليها، وأخطاء بشرية، وتجربة مستخدم سيئة. النتائج واضحة: زيادة في التكاليف بأكثر من 30٪، مخاطر أكبر للعقوبات التنظيمية، ومعدل تخلي أثناء العملية يمكن أن يصل إلى 40٪.

في مواجهة هذا الوضع، تعد أتمتة KYC حلاً للتصدي لجميع هذه المشكلات. ولكن ماذا تتضمن أتمتة عملية KYC؟ ما هي الفوائد الملموسة حقًا التي تجلبها للمنظمات التي نفذت هذه العمليات؟ كيف يمكنك تنفيذها بنجاح في عملك؟

في هذه المقالة، سنجيب على جميع هذه الأسئلة ونتعمق في 6 فوائد رئيسية يتم فتحها عند تبني حل KYC آلي. استعد لإحداث ثورة في عملية الانضمام مع KYC التلقائي في عملك.

ما هي أتمتة KYC ولماذا هي مهمة لعملك؟

تشير أتمتة KYC إلى عملية استخدام التقنيات الرقمية وحلول البرمجيات لتحسين عمليات التحقق من الهوية (KYC) وضمان الامتثال التنظيمي.

تقليديًا، تم إجراء عمليات KYC يدويًا، مما يتضمن جمع وثائق الهوية والتحقق منها، ومراجعة قوائم المراقبة، وتقييم مخاطر كل عميل على أساس فردي تمامًا. كان هذا هو الحل الموجود. ومع ذلك، فإن هذا النهج غير فعال وعرضة للأخطاء ويصعب توسيع نطاقه في عالم اليوم، حيث أصبحت المعاملات الرقمية أمرًا شائعًا.

تعالج أتمتة KYC هذه المشكلات. بفضل التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي (AI) أو التعلم الآلي، يمكن تبسيط وتحسين عمليات التحقق من الهوية هذه. بهذه الطريقة، يمكن للشركات معالجة حجم أكبر من العملاء بسرعة ودقة، مما يقلل التكاليف التشغيلية ويحسن تجربة المستخدم.

سبب آخر: العمل مع خدمة انضمام وKYC آلية يساعد المنظمات على البقاء محدثة في مشهد تنظيمي دائم التطور. مع فرض الجهات التنظيمية متطلبات أكثر صرامة للعناية الواجبة للعملاء ومكافحة غسل الأموال (AML)، تسمح حلول التحقق من الهوية الآلية للشركات بالتكيف بسرعة مع المتطلبات الجديدة وضمان الامتثال التنظيمي بشكل أكثر كفاءة.

6 فوائد رئيسية لا يمكن لعملك تفويتها

يوفر تنفيذ حلول KYC الآلية سلسلة من الفوائد الكبيرة للشركات التي تسعى لتحسين عمليات KYC/AML الخاصة بها. فيما يلي الفوائد الرئيسية الستة التي يمكن أن يجلبها تبني التحقق الآلي من الهوية لعملك.

كفاءة أكبر وتوفير الوقت

إحدى الفوائد الأكثر وضوحًا لأتمتة KYC هي القدرة على تبسيط وتحسين عمليات الانضمام الرقمي للعملاء. من خلال وضع المهام اليدوية والمتكررة مثل جمع وثائق الهوية والتحقق منها على الطيار الآلي، يمكن للشركات تقليل الوقت اللازم لإكمال إجراءات KYC بشكل كبير. النتيجة هي عملية انضمام أسرع وأكثر سلاسة تحسن تجربة العميل، مما يعزز التحويل عادة.

بالإضافة إلى ذلك، أتمتة عملية KYC تحرر الموارد وتسمح لفرق الامتثال بتكريس المزيد من الوقت للمهام ذات القيمة المضافة العالية، مثل تحليل المخاطر أو اتخاذ القرارات الاستراتيجية.

تقليل التكاليف التشغيلية

التحقق الآلي من الهوية له أيضًا تأثير كبير على تقليل التكاليف التشغيلية. من خلال تقليل الاعتماد على الموارد البشرية، يمكن للشركات تحسين تكاليف العمالة والبنية التحتية. بالإضافة إلى ذلك، وضع عمليات التحقق من الهوية على الطيار الآلي يقلل من الأخطاء البشرية وعدم الكفاءة المرتبطة بالأخطاء اليدوية، مما يقلل التكاليف المتعلقة بهذه التصحيحات ويتجنب العقوبات التنظيمية.

تحسين تجربة المستخدم

تقديم عملية انضمام مع KYC آلي له تأثير إيجابي على تجربة العميل. من خلال تبسيط العمليات وتقليل أوقات الانتظار، يمكن للشركات تقديم تجربة أكثر سلاسة ورضا لعملائها. تسمح عمليات KYC الآلية بجمع البيانات بشكل أكثر كفاءة ودقة، مما يتجنب أيضًا الحاجة إلى التفاعلات المتكررة وطلبات المعلومات الإضافية.

توفر حلول KYC هذه واجهات سهلة الاستخدام للغاية، مما يسمح للعملاء بإكمال العمليات عن بُعد وبشكل مستقل (المعروف أيضًا باسم eKYC).

ضمان الامتثال التنظيمي

يلعب التحقق الآلي من الهوية دورًا حاسمًا في ضمان الامتثال لجميع اللوائح. من خلال أتمتة عمليات التحقق من الهوية، يمكن للشركات ضمان تطبيق سياسات وإجراءات KYC بشكل قوي ومتسق، مما يقلل من مخاطر الأخطاء البشرية.

تسمح حلول KYC الآلية بـ مستويات مختلفة من التخصيص والقواعد بناءً على أحدث المتطلبات التنظيمية. هذا يضمن خضوع جميع العملاء للمستوى المناسب من العناية الواجبة.

بالإضافة إلى ذلك، تسهل أدوات KYC الآلية إنشاء التقارير والتدقيق، مما يسمح للشركات بمراقبة وتدقيق عمليات التحقق الداخلية من الهوية.

عمليات أكثر أمانًا

تساهم أتمتة KYC في تحسين عمليات التحقق من الهوية بشكل كبير. تتضمن الحلول الآلية ميزات متقدمة، مثل تشفير البيانات، والمراقبة المستمرة بالإضافة إلى خوارزميات متقدمة أخرى تكافح الاحتيال أثناء عملية التحقق، مثل التحقق من الوثائق أو التعرف على الوجه.

هذه الضوابط مهمة بشكل خاص في هذا السياق من التهديد المتزايد للاحتيال المالي أو سرقة الهوية. مثال جيد على ذلك هو هذه المقالة من El País، التي تتحدث عن الزيادة في استخدام الديب فيك (المقال باللغة الإسبانية).

تبني تقنيات جديدة: KYC قابل لإعادة الاستخدام

إمكانية تبني تقنياتنا، مثل KYC القابل لإعادة الاستخدام، هي ميزة أخرى للتحقق الآلي من الهوية. يعتمد هذا التطور، على سبيل المثال، على السماح بإعادة استخدام بيانات الاعتماد التي تم التحقق منها مسبقًا في خدمات موثوقة أخرى، والسماح بعملية انضمام آمنة وفعالة بنقرة واحدة.

بفضل أتمتة عملية الانضمام، يتم تخزين معلومات العميل التي تم جمعها والتحقق منها أثناء عملية KYC الأولية بشكل آمن ومشفر. يمكن استرجاع هذه المعلومات بسهولة وإعادة استخدامها، كلما كان ذلك ضروريًا (وطالما استمر التحقق)، للتفاعلات المستقبلية مع العميل. هذا يلغي الحاجة إلى تكرار عمليات التحقق من الهوية باستمرار من البداية.

التقنيات الرئيسية لأتمتة التحقق من الهوية (KYC)

ما هي التقنيات التي تعتمد عليها حلول KYC الآلية؟ بشكل رئيسي، اثنتان: التحقق من الوثائق والتعرف على الوجه. على الرغم من أنه للحصول على مزيد من الأمان والامتثال التنظيمي، يُنصح بوجود خدمة فحص AML، والتي تضع الأسس الصحيحة للعلاقة التجارية التي نحن على وشك إنشائها مع المستخدمين.

التحقق من وثائق الهوية

يعد التحقق الآلي من وثائق الهوية المكون الرئيسي الأول داخل حلول eKYC أو KYC عن بُعد والآلي. بفضل الخوارزميات المتقدمة المختلفة، يتم التحقق من صحة وثائق الهوية المقدمة من قبل المستخدمين، واستخراج البيانات الرئيسية اللازمة أثناء عملية التحقق.

التعرف على الوجه أو الضوابط البيومترية

تلعب الذكاء الاصطناعي والقياسات الحيوية دورًا أساسيًا خلال مرحلة التعرف على الوجه. الجمع بين هذه التقنيات أمر بالغ الأهمية عند أتمتة KYC. من خلال اختبارات الحيوية، يتم ضمان وجود الشخص الذي يحاول التحقق من الهوية؛ مما يوفر الأمان للعملية ويتجنب الديب فيك المحتملة.

فحص AML أو منع غسل الأموال

لإضافة المزيد من الأمان إلى العملية، تقدم العديد من الحلول الآلية فحص AML للامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال. يتم التحقق من الهويات التي تم التحقق منها مقابل قواعد بيانات عالمية مختلفة، بحثًا عن الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، وقوائم العقوبات أو المراقبة، والصحافة السلبية. تسمح هذه المعلومات للشركات باتخاذ قرارات مؤهلة بشأن قبول أو رفض الهوية، وتطبيق تدابير العناية الواجبة المناسبة.

قصص نجاح عملية الانضمام KYC الآلية

هناك العديد من حالات الاستخدام للشركات التي دمجت عمليات انضمام KYC آلية. إحداها هي GTBC Finance، التي أبلغت عن انخفاض بنسبة 90٪ في التكاليف التشغيلية مقارنة بمزودها السابق بعد دمج Didit.

بالإضافة إلى ذلك، قاموا أيضًا بتقليل تذاكر الدعم المتعلقة بعمليات KYC/AML بعد الشراكة مع حل KYC الآلي الخاص بنا.

تقدم Didit حل تحقق من الهوية مجاني وغير محدود وللأبد. إذا كنت ترغب في معرفة كيف يمكننا مساعدتك بحل KYC الآلي الخاص بنا، فاتصل بنا عن طريق النقر على الشعار أدناه. سنجيب على جميع أسئلتك وستبدأ في تحسين جميع عملياتك!