الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وفحص محافظ العملات المشفرة (AR)

كل سحب للعملات المشفرة هو قرار امتثال يتم اتخاذه تحت ضغط الوقت. قبل مغادرة الأموال عن منصتك، تحتاج إلى معرفة ما إذا كانت المحفظة الوجهة تخضع لعقوبات، أو لم تمس خلطة، أو ما إذا كانت مرتبطة بأطراف مقابلة لا يمكنك خدمتها - وتحتاج إلى معرفة ذلك بسرعة كافية حتى لا تؤذي المستخدمين الشرعيين. هذا هو العمل المنظم القائم على الأدلة والذي يمكن للوكيل الذكاء الاصطناعي تنفيذه في ثوانٍ عندما يكون لديه أداة فحص موثوقة للاتصال بها. يعرض خادم بروتوكول سياق النموذج (MCP) الخاص بـ Didit فحص المحفظة - اعرف معاملتك (KYT) - كأداة لغة طبيعية، بحيث يمكن للوكيل فحص عنوان، وقراءة التعرض، ومنع السحب في محادثة واحدة.

يغطي هذا المنشور الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال عبر MCP: توصيل عميل، وفحص محفظة قبل السحب بحثًا عن العقوبات، والتعرض للخلطات، والأطراف المقابلة عالية المخاطر، وتطبيق قاعدة السفر، وتشغيل KYT بسعر 0.15 دولارًا لكل فحص.

النقاط الرئيسية

• يعرض خادم MCP الخاص بـ Didit فحص المحفظة من بين أكثر من 130 أداة عبر 11 فئة، بحيث يمكن للوكيل الذكاء الاصطناعي فحص عنوان عملة مشفرة وتفسير المخاطر في تبادل واحد.
• فحص المحفظة (KYT) يتحقق من عنوان بحثًا عن العقوبات، والتعرض للخلطات، والأطراف المقابلة عالية المخاطر عبر العملات الورقية والرقمية بسعر 0.15 دولارًا لكل فحص.
• يتم إجراء الفحص قبل السحب، بحيث يتم اكتشاف الوجهة الخطرة قبل تحرك الأموال بدلاً من إعادة بنائها لاحقًا.
• قاعدة السفر مدعومة، بحيث يمكن التعامل مع معلومات المرسل والمستفيد المطلوبة للتحويلات المؤهلة في نفس التدفق.
• المصادقة هي OAuth 2.1 مع Proof Key for Code Exchange (PKCE) - "تسجيل الدخول باستخدام Didit"، لا يوجد مفتاح واجهة برمجة تطبيقات (API) للخادم المستضاف، محدد لدور وحدة التحكم الخاصة بك.
• تحصل على 500 فحص مجاني شهريًا واستجابات أقل من ثانيتين؛ طبقة MCP مجانية، وكل فحص محفظة يكلف 0.15 دولارًا إضافيًا بخلاف الطبقة المجانية.

ما الذي يبحث عنه فحص المحفظة

يجيب فحص المحفظة على سؤال مركز حول عنوان blockchain: ما مدى خطورة إرسال الأموال هنا، أو قبول الأموال من هنا؟ يقوم نموذج KYT الخاص بـ Didit بتقييم ثلاثة أشياء في وقت واحد. يتحقق التعرض للعقوبات مما إذا كان العنوان نفسه، أو العناوين المرتبطة به ارتباطًا وثيقًا، تظهر على قوائم المراقبة للعقوبات. يتحقق التعرض للخلطات مما إذا كانت أموال المحفظة قد مرت عبر خدمات مصممة لإخفاء أثرها، وهي إشارة كلاسيكية لغسل الأموال. يتحقق التعرض للأطراف المقابلة عالية المخاطر مما إذا كانت المحفظة تتعامل مع الكيانات التي لا يمكنك خدمتها - الأسواق المظلمة، وعناوين السرقة المعروفة، والبورصات عالية المخاطر. يعرض فحص واحد بسعر 0.15 دولارًا جميع العناصر الثلاثة في شكل منظم في أقل من ثانيتين، ويعمل عبر كل من خطوط العملة الورقية والرقمية.

عبر MCP، يتصل وكيلك بتلك الوحدة ويتلقى نفس حمولة التعرض المنظمة التي يوفرها التكامل المباشر، ثم يحولها إلى توصية واضحة بالموافقة أو الرفض للمحلل أو التدفق الآلي.

توصيل وكيلك بخادم MCP

يعمل الخادم على https://mcp.didit.me/mcp عبر Streamable HTTP - مستضاف، أو مستضاف ذاتيًا من المستودع مفتوح المصدر بموجب ترخيص MIT. المصادقة هي OAuth 2.1 مع PKCE: عند الاتصال الأول، تفتح نافذة "تسجيل الدخول باستخدام Didit"، ولا يوجد مفتاح واجهة برمجة تطبيقات (API) للصق الخادم المستضاف، ويرث الوكيل دور وحدة التحكم الخاصة بك من خلال نطاقات didit:management و didit:verification - لا يمكنه فعل ما تسمح به حسابك.

أضف الخادم إلى Claude Code في سطر واحد، ثم أكد باستخدام /mcp:

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

تتصل Claude Desktop و Cursor و VS Code و Windsurf و Zed من خلال تكوين JSON صغير يشير إلى نفس عنوان URL. يمكن لـ ChatGPT Developer Mode إرفاقه من خلال دعم OpenAI التجريبي لـ MCP، والذي لا يزال في مراحله الأولى، لذا تعامل مع هذا السطح على أنه تجريبي. مصفوفة الاتصال موجودة في وثائق نظرة عامة على MCP.

فحص محفظة قبل السحب

اللحظة الحاسمة في الامتثال للعملات المشفرة هي اللحظة التي تسبق مغادرة الأموال. افحص الوجهة هناك، ولا يحدث سحب سيئ أبدًا؛ افحصها لاحقًا، وتطارد أموالًا ذهبت بالفعل. عبر MCP، هذا الفحص قبل السحب هو جملة:

"افحص هذه المحفظة بحثًا عن العقوبات والتعرض للمخاطر: 0x9f8a…c210، قبل أن نطلق السحب."

يتصل الوكيل بأداة فحص المحفظة بالعنوان، وينتظر الاستجابة الأقل من ثانيتين، ويعيد قراءة منظمة: أي ضربات عقوبات، وما إذا كان هناك تعرض للخلطات ومدى مباشرة ذلك، وإلى أي أطراف مقابلة عالية المخاطر ترتبط المحفظة. ثم يوصي بإجراء - إصدار، أو الاحتفاظ للمراجعة اليدوية، أو الحظر - مع التعرض الذي دفعه إليه. بالنسبة للإيداع الوارد، العبارة هي نفسها:

"تحقق من المحفظة المصدر على هذا الإيداع الوارد بحثًا عن التعرض للخلطات والعقوبات قبل أن نقوم بتعزيز الحساب."

نظرًا لأن الوكيل يحتفظ بالمحادثة، يمكنك التعمق دون إعادة إدخال السياق: "كم عدد القفزات من الخلطة؟" أو "أظهر لي فقط الأطراف المقابلة المرتبطة بالعقوبات."

تفسير التعرض وحظر التحويل

لا يعني كل ضربة حظرًا، ولا يعني كل فحص نظيف إصدارًا. المحفظة التي تبعد خطوتين عن خلطة من خلال بورصة رئيسية هي مخاطر مختلفة عن تلك التي تلقت أموالًا مباشرة من عنوان خاضع للعقوبات. خطوة التفسير هذه هي المكان الذي يضيف فيه الوكيل قيمة، لأنه يستدل على التعرض المنظم بدلاً من التفاعل مع علامة واحدة:

"بالنسبة لتلك المحفظة، أخبرني ما إذا كان التعرض للخلطات مباشرًا أم غير مباشر، ومدى قرب الطرف المقابل الخاضع للعقوبات، وما إذا كان هذا يفي بسياسة السحب الخاصة بك."

يقارن الوكيل التعرض بعتباتك ويشرح المكالمة: التعرض المباشر للعقوبات هو حظر تلقائي؛ التعرض للخلطات البعيد والمخفف من خلال مكان منظم قد يتم مسحُه مع ملاحظة. يمتلك الإنسان القرار النهائي في الحالات الهامشية؛ يجعل الوكيل الروتينية سريعة ومتسقة، ويوثق سبب حظر كل تحويل بالطريقة التي تم بها - وهو ما سيسأله عنه الفاحص لاحقًا.

تطبيق قاعدة السفر

تفرض التحويلات المشفرة المؤهلة بين المؤسسات التزامًا بقاعدة السفر: يجب على النظام الأساسي الأصلي تمرير معلومات تعريفية عن المرسل والمستلم إلى النظام الأساسي المتلقي. يدعم فحص المحفظة الخاص بـ Didit قاعدة السفر، بحيث يمكن التعامل مع بيانات الامتثال المطلوبة للتحويل في نفس التدفق الذي فحص المحفظة. يمكن لوكيلك إعداده جنبًا إلى جنب مع الفحص:

"هذا تحويل بقيمة 12000 دولار إلى بورصة أخرى - افحص المحفظة وأعد معلومات المرسل والمستفيد الخاصة بقاعدة السفر."

يصبح فحص الطرف المقابل وتجميع المعلومات المطلوبة للتحويل خطوة مستمرة واحدة، بحيث لا يتم إصدار التحويل الذي يحتاج إلى تطبيق قاعدة السفر بدونه. وهذا يحافظ على التحويلات المؤهلة متوافقة دون تسليم يدوي منفصل إلى نظام مختلف.

ملائمة فحص المحفظة للصورة الأكبر للمخاطر

نادراً ما يكون فحص المحفظة مستقلاً بذاته. غالبًا ما يستحق السحب الذي لست متأكدًا منه إلقاء نظرة على العميل الذي يقف وراءه، وينتمي نمط التحويلات المشبوهة إلى قائمة المراقبة الخاصة بك. نظرًا لأن خادم MCP نفسه يعرض أيضًا مراقبة المعاملات و فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، يمكن لوكيلك التنقل بينهما في محادثة واحدة: فحص المحفظة، ثم التحقق مما إذا كان لدى العميل أي علامات مراقبة مفتوحة، ثم تشغيل فحص AML على حامل الحساب إذا كانت الصورة تبرر ذلك. يقوم الوكيل بتنسيق الأدوات الاحتيالية التي لديك بالفعل، بحيث يمكن لسؤال واحد "هل هذا السحب آمن للإصدار؟" سحب كل إشارة ذات صلة بدلاً من إجبارك على زيارة ثلاث وحدات تحكم منفصلة.

ابدأ مجانًا

يعني الامتثال للعملات المشفرة عبر MCP أن فريقك يسأل السؤال - افحص هذه المحفظة، وطبق قاعدة السفر، واحظر هذا السحب - ويعيد الوكيل التعرض، والمنطق، وقرارًا قابلاً للدفاع عنه في نفس التبادل، قبل تحرك الأموال. يستخدم Didit من قبل 1500+ شركة، ومدعوم بتمويل قدره 7.5 مليون دولار، وهو شركة Y Combinator W26، ومربح، ويغطي أكثر من 220 دولة وإقليمًا. ابدأ مجانًا: 500 فحص شهريًا مجانًا، وطبقة MCP مجانية، و 0.15 دولارًا لكل فحص محفظة بخلاف الطبقة المجانية. اقرأ نظرة عامة على MCP، واستكشف مركز المطورين، أو قم باستضافة الخادم مفتوح المصدر ووجه وكيلك إلى تدفق السحب الخاص بك اليوم.