التحقق من الهوية في بوليفيا
البلد: بوليفيا (BO / BOL) · المنطقة: أمريكا الجنوبية · السكان: ~12 مليون · المستوى: 2 الجهات التنظيمية: ASFI · UIF Bolivia · BCB · SEGIP · AJ · حالة FATF: القائمة الرمادية منذ يونيو 2025 أسعار Didit: $0.30/تحقق · 500 مجاني/شهر · أكثر من 14,000 نوع وثيقة · أكثر من 220 دولة
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
تقوم بنية AML/CFT في بوليفيا على مجموعة قصيرة من القوانين التي يستشهد بها مستشارو الخدمات المالية (Ferrere Bolivia، Guevara & Gutiérrez، Moreno Baldivieso، Bufete Aguirre) باستمرار: - Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas "Marcelo Quiroga Santa Cruz" (31 مارس 2010) — قانون مكافحة الفساد الذي أدرج enriquecimiento ilícito في القانون الجنائي وأنشأ Consejo Nacional de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito y Legitimación de Ganancias Ilícitas. - Ley N° 393 de Servicios Financieros (21 أغسطس 2013) — قانون البنوك الأساسي، والذي بموجبه تشرف ASFI على entidades de intermediación financiera وتصدر Recopilación de Normas para Servicios Financieros (RNSF). Título XV من RNSF
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
الاسم الكامل، cédula de identidad (أو جواز السفر لغير المقيمين
EBR
Reporte de Operaciones Sospechosas، ROS
Oficial de Cumplimiento
SEGIP
مقيد
يدير cédula de identidad. الحجز عبر الإنترنت وفحص الحالة متاح لكن لا يوجد API تجاري للتحقق من الهوية. جمع البيانات البيومترية جاري.
TSE (Tribunal Supremo Electoral)
مقيد
السجل المدني للمواليد والزواج والوفيات. تديره المحكمة الانتخابية. وصول رقمي محدود.
SIN
منظم
السلطة الضريبية التي تدير NIT (Número de Identificación Tributaria). التحقق من NIT عبر الإنترنت متاح.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف تحديد هوية العميل عند الإعداد والتحديث الدوري
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) هي الجهة التنظيمية التقنية للبنوك والتعاونيات وentidades financieras de vivienda والادخار والإقراض وشركات التأمين (بالاشتراك مع APS) وsociedades administradoras de fondos de inversión وsociedades de titularización. تطبق ASFI قواعد KYC من خلال Título XV من RNSF ("Legitimación de Ganancias Ilícitas y Financiamiento del Terrorismo")، المتاح عبر مستودع Circular العام في `servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/T15.p
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
- Sumsub، Jumio، Veriff، Onfido، Persona — منصات IDV دولية مع دعم الإسبانية وتغطية cédula البوليفية. الأسعار النموذجية $1.50–$3.00 لكل تحقق على الخطط الملتزمة؛ أعلى على الأسعار الفورية. - Truora (كولومبيا) — بصمة إقليمية، تركز على التحقق من الوثائق و
عقوبات عدم الامتثال
- $0.30 لكل تحقق، 500 مجاني كل شهر، بدون عقد، بدون حد أدنى. منصة IDV الوحيدة المجانية جزئياً في بوليفيا.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
أصدر Banco Central de Bolivia قرار Resolución de Directorio N° 144/2020 (15 ديسمبر 2020)، والذي منع فعلياً استخدام الأصول المشفرة في نظام الدفع الوطني. لما يقرب من أربع سنوات، كانت بوليفيا الولاية القضائية الوحيدة في أمريكا اللاتينية التي تحظر بشدة سكك العملات المشفرة.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
ألعاب الحظ واليانصيب والمراهنات الرياضية منظمة بموجب Ley N° 060 (25 نوفمبر 2010، Ley de Juegos de Lotería y de Azar) ولائحتها التنفيذية DS 781/2011. Autoridad de Fiscalización del Juego (AJ)، هيئة لامركزية تحت وزارة الاقتصاد والمالية العامة، هي
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
SEGIP (Servicio General de Identificación Personal)، الذي أنشئ بموجب Ley N° 145 لعام 2011، هو المُصدر الوحيد لـ cédula de identidad (CI) وlicencia de conducir.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
- SERECI (Servicio de Registro Cívico)، الذي تديره Tribunal Supremo Electoral — السجل المدني للمواليد والزواج والوفيات. يُستخدم للتحقق من حالات الهوية الحدية لكن بدون API تجاري. - SIN (Servicio de Impuestos Nacionales) — يصدر Número de Identificación Tributaria (NIT). عام
الحيوية البيومترية
| الطريقة | متاح | ملاحظات | |---|---|---| | التحقق من الهوية عبر قاعدة بيانات الحكومة | لا | SEGIP ليس لديها API تجاري؛ رمز QR على CI مخصص للاستشارة المُفعلة من قبل الحامل، وليس للبحث B2B. | | قاعدة بيانات خاصة منظمة | لا | لا يوجد مكافئ لمكتب ائتمان وطني مع API مطابقة الهوية على مستوى المستهلك. | | التحقق من الوثائق + البيومترية | نعم | الطريقة الوحيدة القابلة للتوسع. التقاط CI / pasaporte / licencia، OCR + تحليل MRZ، مطابقة القالب، الهولوجرام، النص المجهري، استخراج QR
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح بوليفيا بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف البيومتري المباشر وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلبه اللوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في بوليفيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit $0.30 لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون $1.00–$2.50+ لكل تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في بوليفيا.
معظم القطاعات المنظمة في بوليفيا تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري المباشر للإعداد عن بُعد. تقدم Didit كشف مباشر معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف المباشر وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في بوليفيا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب الإلكترونية التنظيمية في بوليفيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
