التحقق من الهوية
مصمم لـ بوليفيا 
فحص Carnet de Identidad مقابل SEGIP في الوقت الفعلي، مطابقة الوجه البيومترية، وفحص مكافحة غسيل الأموال (AML), 0.33 دولار لـ KYC الكامل، 500 مجانًا كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in بوليفيا.
- Fraud landscape
- تواجه بوليفيا ضغوطًا من تزوير المستندات على Carnet de Identidad، واحتيال الهوية الاصطناعية المرتبط بتوسع محافظ الأموال المتنقلة، وتدفقات النقد في الاقتصاد غير الرسمي التي تعقد KYC للتعاونيات المرخصة ومقرضي التكنولوجيا المالية. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- Compliance frameworks
- Ley 393/2013 (قانون الخدمات المالية)
- Ley 1040/2018 (قانون مكافحة غسيل الأموال, ALD/CFT)
- Decreto Supremo 26052/2001 (لائحة مراقبة شرعنة الأرباح غير المشروعة)
- توصيات GAFILAT الأربعون
- منهجية FATF 2022
Who supervises identity verification in بوليفيا.
ASFI
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, المشرف الاحترازي على البنوك، التعاونيات، شركات التكنولوجيا المالية، التأمين، وأسواق الأوراق المالية. تمتلك متطلبات KYC و AML للإعداد بموجب Ley 393/2013.
UIF
Unidad de Investigaciones Financieras, وحدة الاستخبارات المالية في بوليفيا. تتلقى تقارير العمليات المشبوهة (Reportes de Operación Sospechosa) بموجب Ley 1040/2018 (قانون مكافحة غسيل الأموال).
BCB
Banco Central de Bolivia, البنك المركزي ومنظم أنظمة الدفع. يشرف على مشغلي المدفوعات الإلكترونية وترخيص الأموال المتنقلة.
SEGIP
الخدمة العامة لتحديد الهوية الشخصية, هيئة السجل المدني. تصدر بطاقة الهوية (Carnet de Identidad) وتحتفظ بقاعدة بيانات الهوية الرسمية التي يستعلم عنها خدمة `bol_cedula`.
ADSIB
الوكالة لتطوير مجتمع المعلومات في بوليفيا, وكالة الحوكمة الرقمية المسؤولة عن حماية البيانات ومعايير الحكومة الإلكترونية.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة بطاقة الهوية (Carnet de Identidad).
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية (Carnet de Identidad) (رقم وثيقة من 6 إلى 10 أرقام مع لاحقة قسمية اختيارية)، جواز السفر (قراءة الشريحة في جوازات السفر البيومترية)، بطاقة هوية الأجانب (Cédula de Identidad de Extranjero)، ورخصة القيادة (Licencia de Conducir).
- تُرجع الاسم، رقم الهوية، تاريخ الميلاد، الجنس، وتاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية (CI), الأشكال القياسية والبيومترية
- جواز السفر, قراءة الشريحة في جواز السفر الإلكتروني
- بطاقة هوية الأجانب (Cédula de Identidad de Extranjero)
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار أمريكي) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، الشخصيات السياسية البارزة، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة البوليفية.
- بوليفيا, BOASFI, هيئة الإشراف البوليفية للنظام المالي, سجل العقوبات التنظيمية (SIE)
- الجريدة الإلكترونية للسجل التجاري في بوليفيا, قائمة التحذيرات التجارية
- مجلس الشيوخ البوليفي, سجل الشخصيات السياسية البارزة من المستوى 2 للمشرعين
- البنك المركزي البوليفي, سجل الشخصيات السياسية البارزة للمسؤولين الكبار (المستوى 2)
- وزارة العدل والشفافية المؤسسية, الشخصيات السياسية البارزة من المستوى 1
- مكتب رئيس بوليفيا, الشخصيات السياسية البارزة من المستوى 2
- GAFILAT, مجموعة العمل المالي لأمريكا اللاتينية للتقييمات المتبادلة
- FATF, قائمة مجموعة العمل المالي الموحدة
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, قائمة العقوبات الموحدة
- OFAC SDN, المواطنون المعينون خصيصًا
- الإنتربول, إشعارات حمراء إقليمية لأمريكا اللاتينية
- El Deber Digital, إعلام سلبي (SIP)
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار أمريكي/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق ويب هوك عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق المتقاطع مقابل سجل SEGIP المدني.
يتم التحقق المتقاطع مقابل السجل المدني الرسمي.
- فحص `bol_cedula` (0.20 دولار أمريكي لكل استعلام ناجح، لا يتطلب موافقة المستخدم النهائي) يتصل مباشرة بالخدمة العامة لتحديد الهوية الشخصية (Servicio General de Identificación Personal),
document_number+date_of_birthكمدخلات، وحقول تعريف موحدة كمخرجات:identification_number،first_name،last_name،full_name،date_of_birth. - يجب أن يكون رقم المستند من 6 إلى 10 أرقام؛ قم بإزالة المسافات، الواصلات، واللواحق القسمية قبل الإرسال.
التحقق المتقاطع مقابل سجل SEGIP المدني , see the docs for the full module surface.
Every بوليفيا document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for بوليفيا.
Bolivia — Carnet de Identidad verification (SEGIP)
Source: Servicio General de Identificación Personal (SEGIP) — authoritative civil registry. $0.20 per successful query.
AML lists screened in بوليفيا
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول بوليفيا.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني منتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لتعمل كجزء حقيقي من حزمتك التقنية بدلاً من أن تكون صندوقًا أسود تدمج حوله.
واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة تغطي التحقق من الأفراد (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على بنية مصممة لتكون:
- سريعة, زمن استجابة p99 أقل من ثانيتين في كل جلسة
- موثوقة, قيد الإنتاج مع أكثر من 1,500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمنة, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومعتمدة رسميًا من قبل الجهة التنظيمية المالية الإسبانية بأنها أكثر أمانًا من التحقق الشخصي
البصمة الأساسية: أكثر من 14,000 نوع مستند بأكثر من 48 لغة، أكثر من 1,000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن يومًا بعد يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـالهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار أمريكي للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحافظ (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار أمريكي لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ الواجهة المرئية بدون كود، أطلقها في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
بماذا تختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ Know Your Customer (KYC)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون شريحة واحدة, فحص KYC، قائمة مكافحة غسيل الأموال (AML)، فحص محفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, 0.33 دولار أمريكي لـ KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود. يخفي بائعو المنتجات الفردية حدودًا دنيا بمئات الآلاف خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. يحجب بائعو المنتجات الفردية بيئة الاختبار خلف عقد, شهور للتقييم.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم Model Context Protocol (MCP) لـ Claude Code و Cursor، وحزم تطوير برمجيات (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. دمج في 5 دقائق باستخدام وكيل AI أو في فترة عمل بعد الظهر يدويًا.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، Know Your Business (KYB)، مراقبة المعاملات، وفحص المحافظ (KYT, اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تؤدي المعاملة المشبوهة إلى معالجة KYC تصاعدية, نفس الجلسة، نفس عقد الويب هوك، نفس مسار التدقيق. يبيع بائعو المنتجات الفردية شكلاً واحدًا من KYC ويتوقفون عند هذا الحد. - الاحتيال في عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة, التزييف العميق، الحقن، الهوية الاصطناعية، تزوير المستندات، تحويل الوجه، ذكاء الجهاز، إعادة التشغيل. يتعامل بائعو المنتجات الفردية مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كبنود في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي الجهات التنظيمية التي تحكم التحقق من الهوية للإعداد الرقمي في بوليفيا؟
توجد أربع سلطات تشرف على كل تدفق للتحقق من الهوية في بوليفيا:
- هيئة الإشراف على النظام المالي (ASFI), تحدد متطلبات KYC و AML للإعداد للبنوك، التعاونيات، شركات التكنولوجيا المالية، وشركات الأوراق المالية بموجب القانون 393/2013 (قانون الخدمات المالية).
- وحدة التحقيقات المالية (UIF), وحدة الاستخبارات المالية في بوليفيا. تتلقى تقارير العمليات المشبوهة بموجب القانون 1040/2018 (قانون مكافحة غسيل الأموال).
- البنك المركزي البوليفي (BCB), البنك المركزي، يشرف على مشغلي الدفع الإلكتروني وترخيص الأموال المتنقلة.
- الخدمة العامة لتحديد الهوية الشخصية (SEGIP), هيئة السجل المدني التي تصدر بطاقة الهوية (Carnet de Identidad) وتدعم التحقق من قاعدة بيانات
bol_cedula.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية جميع المتطلبات الأربعة في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل تقوم Didit بالتحقق المتقاطع من الهويات البوليفية مقابل سجل SEGIP؟
نعم, عبر خدمة التحقق من قاعدة البيانات `bol_cedula` (POST /v3/database-validation/):
- `bol_cedula`, تتصل مباشرة بـ الخدمة العامة لتحديد الهوية الشخصية (SEGIP). 0.20 دولار أمريكي لكل استعلام ناجح، لا يتطلب موافقة المستخدم النهائي. المدخلات:
document_number(6–10 أرقام، بدون واصلات) +date_of_birth. تُرجعidentification_number،first_name،last_name،full_name،date_of_birth.
هل Didit جاهزة لـ KYC الخاضع لإشراف ASFI بموجب القانون 393/2013؟
نعم. يتطلب القانون 393/2013 (قانون الخدمات المالية) وقواعده التنفيذية لـ UIF بموجب القانون 1040/2018 من كل كيان خاضع لإشراف ASFI, بنك، تعاونية، شركة تكنولوجيا مالية، مشغل دفع إلكتروني, التحقق من هوية العميل مقابل السجل المدني وفحص مخاطر غسيل الأموال قبل الإعداد.
تغطي Didit الحزمة الكاملة في سير عمل واحد:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1 لفحص الإعداد من المستوى الأول.
- `bol_cedula` التحقق من قاعدة البيانات مقابل SEGIP, المصدر الرسمي الذي تتوقعه ASFI.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML) (0.20 دولار أمريكي لكل فحص) مقابل المجموعة العالمية بالإضافة إلى قوائم المراقبة التنظيمية البوليفية (عقوبات ASFI/BOASFI، سجلات PEP لـ SEGIP، مسؤولي BCB، قوائم تقارير UIF).
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسيل الأموال (0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة) لالتزام المراجعة الدورية بموجب القانون 1040/2018.
كم يستغرق دمج Didit لبوليفيا؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idيربط التحقق من الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه + AML + قاعدة بيانات SEGIP, تم. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه الدمج من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent. يقوم الوكيل بتوفير التطبيق، بناء سير العمل، ربط الويب هوك، وتشغيل اختبار سريع. - خمسة حزم SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة بوليفيا الكاملة بدون تكلفة قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي اللغة التي يستخدمها تدفق التحقق المستضاف للمستخدمين البوليفيين؟
الإسبانية البوليفية, يتم اكتشافها تلقائيًا من متصفح المستخدم أو إعدادات الجهاز. الواجهة المستضافة متوفرة بأكثر من 48 لغة؛ يصل المستخدمون البوليفيون إلى التدفق الإسباني افتراضيًا. الإنجليزية متاحة أيضًا في نفس التدفق للمستخدمين العابرين للحدود أو المغتربين.
طبقة التعرف على المستندات منفصلة عن طبقة واجهة المستخدم, يعمل الالتقاط بأي لغة، ويمكن تعيين لوحة التحكم الإدارية بشكل مستقل إلى أي لغة يفضلها فريق الامتثال لديك.
كم تكلفة التحقق في بوليفيا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية, 0.15 دولار أمريكي لكل فحص مستند.
- التحقق السلبي من الحيوية, 0.10 دولار أمريكي. التحقق النشط من الحيوية, 0.15 دولار أمريكي.
- مطابقة الوجه 1:1, 0.05 دولار أمريكي. البحث عن الوجه 1:N, مجاني.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML), 0.20 دولار أمريكي لكل فحص. مراقبة AML المستمرة, 0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة.
- `bol_cedula` (سجل SEGIP المدني), 0.20 دولار أمريكي لكل استعلام ناجح.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي 0.33 دولار أمريكي, نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق المستوى المجاني.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.